Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Rok 2022 był czasem wysokiej inflacji, rosnących stóp procentowych oraz pozytywnych i negatywnych konsekwencji tych zjawisk dla naszego banku – podkreślił Jan Tygielski, prezes zarządu Rejonowego Banku w Malanowie, prezentując uczestnikom zebrania przedstawicieli tej instytucji sprawozdanie z działalności za rok ubiegły.
Banki spółdzielcze są aktywne także na rynku kredytów hipotecznych. Przynajmniej w tych europejskich krajach, w których sektor spółdzielczy mocno się rozwinął.
Automatyzacja procesów biznesowych, integracja istniejących systemów informatycznych, usprawnienie obsługi klienta czy przenoszenie działalności do chmury oraz zapewnienie odpowiedniego poziomu bezpieczeństwa – to wyzwania technologiczne, z którymi na co dzień mierzy się bankowość spółdzielcza. Na przestrzeni ostatnich lat dużo się w tym obszarze zadziało, ale wciąż jest jeszcze wiele do zrobienia.
Forum Technologii Bankowości Spółdzielczej jest znakomitą okazją do zaprezentowania najlepszych instytucji finansowych tego sektora. Prezentujemy zatem laureatów tegorocznego, XXVI Krajowego Rankingu „Wyróżniające się Banki Spółdzielcze”.
Z Leszkiem Modzelewskim, dyrektorem Pionu Wdrożeń CEE w Hitachi Europe, rozmawiał Kazimierz Lubicz.
Krzysztof Karwowski, prezes zarządu Banku Spółdzielczego w Szczytnie został nowym przewodniczącym Sekcji Banków Spółdzielczych i Banków Zrzeszających Związku Banków Polskich.
Bankowość internetowa stała się integralną częścią codziennego życia. Z jednej strony zapewnia ona wygodę, a z drugiej – niesie ze sobą zagrożenia związane z cyberprzestępczością. Jednym z najważniejszych wyzwań dla banków jest zapewnienie bezpieczeństwa swoich klientów, aby korzystanie z usług bankowych przez internet było dla nich bezpieczne i niepodważalne.
FINGO systems opracowało rozwiązanie chmurowe do sprawozdawczości obligatoryjnej eON, które czyni proces bezpieczniejszym i komfortowym. Jakie ma zalety oraz co tak naprawdę myślą firmy i instytucje finansowe używające tego systemu na co dzień?
Jesteśmy trójmiejską firmą informatyczną działającą na polskim rynku od 1995 r. Tworzymy i utrzymujemy kompleksowe systemy informatyczne dla banków i instytucji finansowych. Dostarczamy rozwiązania zwiększające efektywność oraz automatyzację dużych i średnich przedsiębiorstw. Zgodnie z maksymą HUMAN FACE OF IT tworzymy rozwiązania dla ludzi i przez ludzi.
Według raportu Digital 2023 Global Overview, każdego miesiąca prawie 40% Polaków korzysta z usług finansowych za pośrednictwem internetu. Z kolei ok. 60% ruchu sieciowego w naszym kraju generują telefony komórkowe. Jak wskazują eksperci Asseco, smartfony stały się głównym narzędziem do korzystania z sieci, a co za tym idzie usług cyfrowych, również tych finansowych. Aplikacje mobilne są ważnym narzędziem banków, niezależnie od skali działania organizacji. Przykładem jest GBSBank, który jako jeden z pierwszych banków spółdzielczych wprowadził aplikację mobilną i sukcesywnie rozwija usługi udostępnione klientom w tym kanale.
W bankowym środowisku pracy, gdzie zwykle każdy pracownik odpowiada za inny proces, a sposób zbierania danych nie jest usystematyzowany, zarówno podwładni, jak i przełożeni miewają problemy z odszukaniem potrzebnych informacji i ich analizą. Zebrane dane bywają niepełne, zawierają błędy, są rozproszone, trudne do odnalezienia i odczytu. Możliwym rozwiązaniem przykładowych problemów są odpowiednio przygotowane procedury dotyczące zbierania informacji. Z drugiej jednak strony, istnieje prostszy sposób, czyli wdrożenie i zastosowanie odpowiedniego narzędzia ułatwiającego pracę z danymi i dokumentami.
Długofalowe relacje z klientami stanowią jedną z głównych przewag konkurencyjnych lokalnych banków. Cyfrowa gospodarka, bazująca w znacznej mierze na kanałach zdalnych, wyznacza nowe standardy owej relacyjności. Usługa Contact Center, oferowana przez ITCARD, pozwala połączyć najlepsze doświadczenia banków spółdzielczych w zakresie budowy i utrzymywania relacji z aktualnymi oczekiwaniami klientów. A to wszystko przy znaczącej redukcji kosztów.
Banki mają tylko kilka miesięcy, żeby dostosować swoje sieci bankomatów do nowych przepisów dotyczących zabezpieczenia banknotów. Prawo nakłada na banki i operatorów bankomatów obowiązek instalowania systemów uszkadzających banknoty w razie napadu na bankomat lub innych nieuprawnionych działań. O co chodzi w tym procesie i jak do niego mają przygotować się banki spółdzielcze?
Choć pojęcia cyfryzacji i paperless w kontekście sektora bankowego odmieniane są przez wszystkie przypadki, fizyczne dokumenty szybko nie znikną z placówek bankowych. Szczególnie na szczeblu lokalnym i w sektorze spółdzielczym, gdzie demografia klientów (75% klientów banków spółdzielczych to osoby powyżej 40. roku życia) i czynnik „poczucia bliskości i bezpośredniego kontaktu z bankiem” jest wciąż na wysokim poziomie.
Co trzecia z polskich firm podjęła działania na rzecz zwiększenia aktywności w kanałach cyfrowych podczas pandemii, a niemal 60% podmiotów z sektorów zaawansowanych technologicznie inwestuje w budowę kompetencji cyfrowych załogi – ustalili eksperci Europejskiego Banku Inwestycyjnego. Instytucje finansowe, także te o lokalnym zasięgu działania, znajdują się rzecz jasna w obu tych kategoriach.
Bank Spółdzielczy w Pułtusku mocno stawia na nowe rozwiązania technologiczne. Naszym celem jest zachęcenie i pozyskanie klienta młodego, który obecnie w największym stopniu korzysta z produktów bankowych. Bez dobrze rozwiniętej technologii – zwłaszcza w zakresie bankowości mobilnej – nie będzie to możliwe – podkreśla Zbigniew Wałachowski, prezes zarządu Banku Spółdzielczego w Pułtusku, w rozmowie z Katarzyną Pawlik.
O konieczności wykorzystywania przez banki nowoczesnych technologii i produktów jako sposobie na zdobycie coraz większej rzeszy klientów – w jednym z numerów Miesięcznika Finansowego BANK pisał Michał Król. Prezentujemy fragment tego artykułu.
W trakcie Konwentu na rzecz Współpracy i Rozwoju Polskiej Bankowości Spółdzielczej przyjęto strategiczne decyzje dotyczące pożądanych zmian w funkcjonowaniu bankowości spółdzielczej, kierunku rozwoju sektora oraz niezbędnych działań wspólnych banków spółdzielczych, banków zrzeszających i systemów ochrony instytucjonalnej w najbliższych latach. Zdecydowano także o sposobach ich realizacji.
Inflacja ustanawia kolejne rekordy, a przekroczenie bariery 20% staje się coraz bardziej realne. To prognoza ze wszech miar niekorzystna dla małych i średnich przedsiębiorstw, które nie mogą liczyć na wsparcie ze środków publicznych. Tu otwiera się pole do działania dla banków lokalnych, które tradycyjnie są partnerem drobnej przedsiębiorczości. Na ile potencjał spółdzielców pozwala im realizować tę niezwykle odpowiedzialną misję?
Moim zdaniem, warunkiem sine qua non wzrostu znaczenia i rozwoju spółdzielczości, a bankowości spółdzielczej w szczególności, jest odpowiednio dojrzała świadomość społeczna kosztów i korzyści braku odpowiedniej organizacji wspólnot lokalnych w specjalistycznych spółdzielniach, zainteresowanych zrównoważonym rozwojem – podkreśla prof. dr hab. Jan Szambelańczyk w rozmowie z Karolem Mórawskim.
125 lat nieprzerwanej działalności to piękny staż, którym poszczycić się mogą nieliczni, dodajmy: najbardziej wytrwali i konsekwentni uczestnicy rynku finansowego. Taki właśnie jubileusz obchodzi w tym roku Bank Spółdzielczy w Starogardzie Gdańskim. – Na przestrzeni tych 125 lat bank nie tylko się rozwinął, ale stale myśli o przyszłości. Jest prekursorem wielu zmian w naszym zrzeszeniu, wnosząc zarazem ducha świeżości – podkreślał podczas uroczystości rocznicowej Mirosław Skiba, prezes SGB-Banku.
We wszystkich krajach europejskich ubywa oddziałów banków spółdzielczych. Niektóre z nich – aby ułatwić życie osobom, które nie korzystają z bankowości internetowej i nie są mobilne – wprowadziły „bankowość na kołach”.
Bardzo trafnie ideę bankowości spółdzielczej oddaje hasło: WZAJEMNOŚĆ. Pracujemy w celu rozwoju naszych banków, wzmocnienia ich siły i pozycji na rynku, ale także dla poprawy komfortu i jakości życia mieszkańców małej lokalnej ojczyzny. Wspierając tę społeczność, oprócz wzmacniania wizerunku, poprawiamy jednocześnie pozycję rynkową. W ten sposób koło nam się domyka – podkreśla Marzena Łaska-Bierła, prezes zarządu Pałuckiego Banku Spółdzielczego w Wągrowcu w rozmowie z Karolem Mórawskim.
Posiadanie szybkiego dostępu do wiarygodnych informacji zarządczych to jeden z elementów budowania przewagi konkurencyjnej. W ostatnich latach obserwujemy olbrzymi przyrost ilości danych i wzrost ich znaczenia, a także coraz większą świadomość, że warto gromadzić dane m.in. w celu wspierania procesów decyzyjnych, budowania efektywnych kampanii marketingowych i wspierania działalności operacyjnej. Dynamiczny rozwój technologii sprawia, że analityka danych zyskuje zupełnie inny wymiar, spełnia nowe potrzeby i dostarcza wymiernych korzyści.
Forum Liderów Banków Spółdzielczych 2022 to znakomita okazja, by zaprezentować najlepsze polskie instytucje tego sektora. Nie można wszak omawiać sytuacji krajowego systemu finansowego bez wnikliwej analizy istotnego jego składnika, jakim niewątpliwe jest sektor lokalnych instytucji finansowych.
Społeczność lokalna niekiedy nie zdaje sobie sprawy z potrzeb i problemów banków działających na jej terenie. Bez wyartykułowania ich na szczeblu lokalnym nie widzę szansy na zwiększenie zainteresowania członkostwem – podkreśla dr Mariusz Zygierewicz, dyrektor Zespołu Ekonomiczno-Regulacyjnego Związku Banków Polskich, w rozmowie z Karolem Mórawskim.
Poziom cyfryzacji polskiego społeczeństwa i gospodarki w większości obszarów wypada poniżej unijnej średniej. Pozytywnym wyjątkiem od wielu lat pozostaje sektor finansowy, w którym rodzime rozwiązania stanowią wzór do naśladowania dla innych krajów.
Liczba płatności kartami oraz transakcji w bankowości internetowej i handlu elektronicznym wciąż rośnie. Z badania przeprowadzonego na zlecenie Fiserv Polska SA, wynika, że ponad 70% Polaków regularnie płaci bezgotówkowo. Doświadczenia i oczekiwania klientów wciąż się zmieniają, a banki powinny ewoluować i rozszerzać swoją infrastrukturę oraz usługi, tak aby zapewnić sobie konkurencyjność na rynku.
Dynamiczny rozwój technologii i cyfryzacja wielu obszarów rzeczywistości stały się motorem powstania nowego narzędzia. eON jest innowacyjnym rozwiązaniem chmurowym, które czyni proces sprawozdawczy bardziej efektywnym, komfortowym i bezpiecznym.
Dzięki Visa Mobile płacenie kartami w sieci staje się łatwiejsze, szybsze i bardziej intuicyjne, a przy tym bezpieczne. Uważam, że to rozwiązanie z olbrzymim potencjałem dla konsumentów chcących płacić kartą w sieci, a dla banków okazja, by wyróżnić się innowacyjnością.