Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
11 maja w hotelu Novotel Centrum w Warszawie odbędzie się XII Forum Bezpieczeństwa Banków, konferencja zorganizowana przez Centrum Prawa Bankowego i Informacji oraz Związek Banków Polskich.
W celu zwiększenia przejrzystości struktur właścicielskich podmiotów prawnych wykorzystywanych w procederze prania pieniędzy, w 2015 roku w UE została przyjęta dyrektywa 2015/849 (tzw. IV Dyrektywa AML), nakazująca państwom członkowskim tworzenie rejestrów beneficjentów rzeczywistych. Następnie, V dyrektywa AML z 2018 roku rozszerzyła katalog podmiotów zobowiązanych do zgłaszania informacji o beneficjentach rzeczywistych oraz zapewniała dostęp do danych w rejestrze dla każdej osoby. W Polsce, na podstawie ustawy z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tzw. ustawa AML), implementującej przepisy IV i częściowo V Dyrektywy, został stworzony Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) realizujący postulat powszechnej dostępności do danych, pisze Jakub Jakubowski, Konsultant, Financial Crime EY Polska.
Problematyka AML była jednym z wątków, dominujących w programie tegorocznego wydarzenia Safebank – Fundamenty Bezpieczeństwa Banków. Zwrócił na to uwagę wiceprezes ZBP, dr Tadeusz Białek, rozpoczynając konferencję, która po dwuletniej przerwie spowodowanej pandemią COVID-19 powróciła do kalendarza imprez, organizowanych cyklicznie przez Związek Banków Polskich wraz z Centrum Prawa Bankowego i Informacji.
12 stycznia 2021 r. Rada Ministrów przyjęła projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw. Rozwiązania zawarte w projekcie są adresowane do instytucji oraz organów właściwych w sprawach przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Do 13 lipca br. osoba fizyczna sprawująca bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad spółką powinna zgłosić się do CRBR. Jednak resort finansów wydłuża czas przyjmowania zgłoszeń do rejestru do 14 lipca br.
Ma to związek z wydłużonym czasem akceptacji zgłoszeń oraz czasowym brakiem dostępu do strony www. rejestru –
poinformowało na swojej stronie internetowej Ministerstwo Finansów.
Założeniem dyrektywy V AML jest zniesienie barier w komunikacji pomiędzy lokalnymi jednostkami analityki finansowej oraz zapewnienie swobodnej wymiany informacji o podmiotach korporacyjnych. Narzędziem wymiany informacji o tychże ma być tzw. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych. Tym samym przedsiębiorcy zostali zobligowani do zgłaszania osób fizycznych sprawujących bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad spółką. Problem polega jednak na tym, że wielu z nich może nawet o tym nie wiedzieć. Konsekwencje niewiedzy mogą być dotkliwe – grożą im wysokie kary – nawet do miliona złotych.