Bohdan Szafrański

Smartfon można wykorzystać do wielu aktywności, takich jak: korzystanie z komunikatorów, portali społecznościowych, rozrywki, ale też do wykonywania płatności. Co decyduje o tym, że wybieramy do tego celu konkretne technologie i aplikacje?

Wakacje to czas, w którym częściej się przemieszczamy, jesteśmy rozluźnieni, a więc i mniej czujni niż zazwyczaj. Dlatego w trakcie podróży, plażowania, relaksowania się czy korzystania z uroków życia, łatwo możemy zapomnieć o pilnowaniu dokumentów, smartfonów czy kart płatniczych. Tymczasem ich utrata to nie tylko kłopoty, ale i na ryzyko poniesienia strat finansowych. A kłopoty klientów to również kłopoty obsługujących ich banków.

Pojawienie się w 2019 r. pierwszej waluty wirtualnej – bitcoina, a później kolejnych potraktowano początkowo jako ciekawostkę wykorzystującą technologię blockchain. W minionym roku zainteresowanie kryptowalutami biło już rekordy. Niektórzy zastanawiali się, czy rzeczywiście nie są to pieniądze przyszłości.

Choć pierwsze aplikacje mobilne banków pojawiały się już na początku tego wieku, to dopiero upowszechnienie smartfonów zapoczątkowało prawdziwą rewolucję. Dziś praktycznie każdy z nich oferuje mniej lub bardziej rozbudowane aplikacje na urządzenia przenośne, umożliwiające wykonanie przynajmniej części, jeśli nie wszystkich, operacji dostępnych w serwisie transakcyjnym przez internet.

W maju 2018 r. czeka nas rewolucja w systemie ochrony danych osobowych. Firmy i banki przygotowują się do nowych przepisów już od 24 maja 2016 r., wciąż jednak nie są znane wszystkie szczegółowe rozwiązania, jakie znajdą się ostatecznie w ustawie. To utrudnia przygotowanie wszystkim zainteresowanym – tak od strony organizacyjnej, jak i technicznej.

Dostosowanie oferowanych rozwiązań do spełnienia wymogów Ogólnego rozporządzenia o ochronie danych osobowych w UE (GDPR/RODO) stało się jednym z atutów przy promowaniu własnych rozwiązań. Liczący się dostawcy bankowego IT przekonują, że są gotowi sprostać regulacji i potrafią pomóc klientom w spełnieniu jej wymagań.

Coraz bliżej do wdrożenia dyrektywy PSD2 do prawa polskiego i projektu standardu interfejsu komunikacyjnego pomiędzy podmiotami prowadzącymi rachunki płatnicze ze stronami trzecimi (TPP), czyli tzw. Polish API. Wszystko w rękach Sejmu i twórców standardu.