Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Wartość udzielonych kredytów mieszkaniowych w marcu wzrosła w Polsce o 17,6 proc. rdr, z kolei kredyty konsumpcyjne spadły o 30,7 proc., karty kredytowe o 47,6 proc., a limity kredytowe o 25,8 proc. – podało Biuro Informacji Kredytowej (BIK).
Kolejny tydzień lockdownu przyniósł powiew optymizmu w zapytaniach kredytowych. Wzrosła liczba zapytań kierowanych z banków do BIK o kredyty gotówkowe, ratalne i mieszkaniowe w okresie 13-19 kwietnia br. Pomimo, że ten poświąteczny tydzień był o jeden dzień krótszy niż analogiczny tydzień rok temu, to był lepszy dla każdego typu produktu kredytowego.
Firmy pożyczkowe wyraźnie ograniczyły akcję kredytową w drugiej połowie marca oraz na początku kwietnia ‒ wynika z danych CRIF oraz BIK przeanalizowanych przez Fundację Rozwoju Rynku Finansowego.
Pandemia koronawirusa i wstrzymana gospodarka zmuszają nas do zastanowienia się, jakie pociągnie to za sobą skutki. To, że czeka nas kryzys, jest wręcz pewne, ale jego rozmiary są ciężkie do przewidzenia.
‒ Pomimo, iż obecny kryzys będzie większy niż ten z roku 2008, wydaje się, że banki są lepiej przygotowane niż wcześniej – uważa Prezes Zarządu Biura Informacji Kredytowej S.A., dr Mariusz Cholewa, który 16 kwietnia w ramach Kwadransa z EKF rozmawiał z dr Martą Penczar, Koordynatorem projektu EKF „Makroekonomiczne prognozy, zagrożenia i rekomendacje dla Polski”.
Wyraźnie spadło zainteresowanie Polaków finansowaniem ich bieżących potrzeb kredytem bankowym. Potwierdza to analiza BIK dotycząca aktywności w zakresie kredytów gotówkowych. Porównując tydzień od 06.04. do 12.04.2020 r. do analogicznego okresu sprzed roku, liczba zapytań o kredyty gotówkowe spadła o ponad połowę (-56,2%). Sytuacja spowolnienia na rynku consumer finance i słabsza niż zazwyczaj aktywność kredytowa Polaków w okresie przedświątecznym, potwierdzają przewartościowanie potrzeb w czasach pandemii koronawirusa.
Wobec pandemii koronawirusa COVID-19 oraz wzmożonej liczby transakcji dokonywanych w kanałach internetowych, szczególnej wagi nabiera kompleksowa ochrona antyfraudowa. Biuro Informacji Kredytowej nieprzerwanie świadczy usługi dla wszystkich klientów, zapewniając ciągłość działania systemów i bezpieczeństwo zgromadzonych danych.
Platforma Blockchain BIK umożliwia klientom polskich banków otrzymywanie zmian regulaminów produktowych drogą elektroniczną. Cyfrową komunikację z klientem zapewnia innowacyjna technologia blockchain, która gwarantuje bezpieczne przechowywanie dokumentów oraz spełnia wymogi prawne trwałego nośnika informacji.
Zaległości firm wobec partnerów biznesowych i banków miały wartość 32,56 mld zł na koniec lutego 2020 r. Udział firm z problemami w spłacie zobowiązań wyniósł 5,9%, wynika z wstępnego bilansu otwarcia w statystykach BIG InfoMonitor oraz BIK przed pandemią. Kwota płatności przeterminowanych powyżej 30 dni, na minimum 500 zł od grudnia 2019 r. wzrosła jedynie o 310 mln zł (1%) m.in. dzięki spadkowi przeterminowanych płatności budownictwa. Udział niesolidnych płatników wśród firm pozostał na niezmienionym poziomie.
Widać pierwsze symptomy odbudowy sytuacji w zakresie popytu na kredyty mieszkaniowe. Liczba zapytań o wnioskodawców ubiegających się o kredyt mieszkaniowy w tygodniu 30.03. – 05.04. br. wzrosła o +17,4% w porównaniu z tygodniem poprzedzającym.
Banki i SKOK-i przesłały w marcu do BIK zapytania o kredyty mieszkaniowe na kwotę niższą o 3,1 proc. w porównaniu z marcem 2019 – podała Biuro Informacji Kredytowej w komunikacie.
Planowanym terminem uruchomienia rekrutacji do mieszkań powstających w Katowicach przy ul. Górniczego Dorobku jest czerwiec 2020 r. Nabór będzie miał charakter dwuetapowy, co oznacza, że przyszli najemcy będą rekrutowani w oparciu o kryteria społeczne przyjęte przez katowicki samorząd, a następnie weryfikowani pod kątem posiadania tzw. zdolności czynszowej.
Na koniec minionego roku prawie 2,8 miliona Polek i Polaków nie radziło sobie z terminową spłatą zobowiązań kredytowych i pozakredytowych. Łączna wartość ich zaległych zobowiązań przekroczyła 77,7 mld zł, wynika z Raportu InfoDług przygotowanego na podstawie danych z baz: Biura Informacji Gospodarczej InfoMonitor oraz Biura Informacji Kredytowej.
W lutym 2020 r., w porównaniu do lutego 2019 r. w ujęciu wartościowym firmy pożyczkowe udzieliły pożyczek na niższą kwotę. Spadek wyniósł -3,9%. W ujęciu liczbowym odnotowaliśmy wzrost pożyczek o +2,6%. Łączna sprzedaż firm pożyczkowych współpracujących z BIK wyniosła w lutym 2020 r. 534 mln zł w ujęciu wartościowym oraz 223,5 tys. w ujęciu liczbowym.
Komunikat BIK w sprawie uwzględniania w Bazie BIK odroczenia (zawieszenia) spłaty rat oferowanych przez banki w związku z pandemią koronawirusa COVID 19
Wartość udzielonych kredytów konsumpcyjnych w lutym wzrosła w Polsce o 0,4 proc. rdr i wyniosła 6,86 mld zł – podało Biuro Informacji Kredytowej (BIK).
Ani rosnące ceny, ani liczne kampanie społeczne i działania branży handlowej nie pomagają. Z powodu nietrafionych zakupów, w tym marnotrawstwa żywności, 44 proc. Polaków traci co miesiąc do 200 zł, a co dziesiąty rodak jeszcze więcej – wynika z badania przeprowadzonego dla Rejestru Dłużników BIG InfoMonitor. Niektórzy z myślą o zabezpieczeniu się na wypadek epidemii koronawirusem znów ruszyli na duże spożywcze zakupy.
W ciągu ostatnich trzech lat (2017-2019) liczba czynnych kredytów mieszkaniowych we frankach szwajcarskich zmniejszyła się o 13,3%. Na 31 grudnia 2019 r. pozostawało w spłacie 451,63 tys. tych zobowiązań, a łączna wartość portfela mieszkaniowych kredytów frankowych wynosiła 101,8 mld zł.
Zaległości firm wobec partnerów biznesowych i banków wzrosły na koniec 2019 r. do 32,25 mld zł, wynika z danych Rejestru Dłużników BIG InfoMonitor oraz Biura Informacji Kredytowej. Od końca grudnia 2018 r. do końca grudnia 2019 r. firmom przybyło ponad 2,68 mld zł (9,1%) płatności przeterminowanych powyżej 30 dni, na minimum 500 zł. Mimo że zaległości wzrosły, udział firm z opóźnionym płatnościami spadł z 6,1% do 5,9%.
Jak wynika z analizy Biura Informacji Kredytowej, 40,4% łącznej kwoty do spłaty spośród wszystkich kobiet w Polsce posiadają panie w wieku 35-44 lat. Jest to kwota 127 mld zł. Łącznie wszystkie panie mają do spłaty 314,24 mld zł, na co składają się wszelkie rodzaje produktów kredytowych, jednak dominują kredyty gotówkowe (44%). Choć kobiety są mniej ukredytowione* niż mężczyźni – 47% kobiet ma czynny kredyt w stosunku do 50% mężczyzn – to właśnie panie, bez względu na wiek, charakteryzują się większą skłonnością do terminowego regulowania swoich zobowiązań kredytowych.
Provema, startup z Katowic zamierza stać się bankiem i firmą gloabalną. Jak ten cel zamierza osiągnąć? Rozmawiamy z prezesem Provemy, Grzegorzem Szulikiem
Wartość BIK Indeksu − Popytu na Kredyty Mieszkaniowe (BIK Indeks – PKM) informuje o rocznej dynamice wartości wnioskowanych kredytów mieszkaniowych. Drugi w tym roku − lutowy odczyt Indeksu wyniósł +27,7%, co oznacza, że w lutym 2020 r., w przeliczeniu na dzień roboczy, banki i SKOK-i przesłały do BIK zapytania o kredyty mieszkaniowe na kwotę wyższą o 27,7% w porównaniu z lutym 2019 r.
Bank, udzielając kredytu, dokonuje analizy zdolności kredytowej kredytobiorcy, czyli możliwości spłaty zaciągniętego kredytu wraz z odsetkami. Bank przede wszystkim porównuje dochody i wydatki danej osoby lub gospodarstwa domowego w skali miesiąca, aby stwierdzić wysokość nadwyżki, jaka pozostanie i może posłużyć do spłaty nowego kredytu.
Firmy pożyczkowe w styczniu udzieliły kredytów o wartości 604 mln zł, czyli o 4,0 proc. mniej rdr – podało Biuro Informacji Kredytowej (BIK).
Wartość udzielonych kredytów konsumpcyjnych w styczniu spadła w Polsce o 1,3 proc. rdr i wyniosła 6,6 mld zł – podało Biuro Informacji Kredytowej (BIK).
12 marca 2020 r. odbędzie się XXVI edycja Forum Bankowego, największej i najważniejszej konferencji organizowanej przez Związek Banków Polskich. Tradycyjnie jest to spotkanie w gronie przedstawicieli banków, polityków, regulatorów i nadzorców, poświęcone omówieniu bieżących i perspektywicznych uwarunkowań działalności instytucji finansowych w naszym kraju.
Tłusty czwartek to świetna okazja, żeby sobie pofolgować. Piekarze i cukiernicy zacierają ręce, licząc na dobry utarg. Tylko tego dnia Polacy zjadają co roku ponad 100 mln pączków. Mimo, że lubimy słodycze, nie zawsze przekłada się to na dobrą kondycję finansową branży. Producenci wyrobów mącznych takich jak pieczywo i ciastka mają zaległe zobowiązania względem kontrahentów i banków na poziomie ponad 116 mln zł – wynika z danych zgromadzonych w Rejestrze Dłużników BIG InfoMonitor i BIK.
Jakość kredytów, udzielonych osobom fizycznym na przestrzeni minionych trzech lat obniża się wraz ze wzrostem kwoty finansowania. Zależność ta obserwowana jest zarówno w przypadku kredytów gotówkowych, jak również hipotecznych. To poważne wyzwanie dla polskich instytucji finansowych, tym większe, że wraz z rosnącą kwotą zaciąganego zobowiązania wydłuża się również termin zapadalności.
W pracach Konwentu na rzecz Współpracy i Rozwoju Polskiej Bankowości Spółdzielczej obok kierownictw obu izb bankowych, przedstawicieli zarządów banków zrzeszających, SSO, banków zrzeszonych i ekspertów uczestniczyli reprezentanci UKNF, a także prezes Bankowego Funduszu Gwarancyjnego Mirosław Panek.
Powszechne i prawdziwe jest przekonanie, że kredyt łatwiej jest uzyskać we dwójkę niż samemu. Połączenie dochodów dwóch lub więcej osób jako źródła spłaty jednego kredytu to szansa na wzrost zdolności kredytowej, a często także atrakcyjniejsze warunki kredytu. Z analizy BIK wynika, że aż o 17% wyższą wartość kredytu mieszkaniowego uzyskuje para niż singiel. Z kolei dla kredytów gotówkowych ta różnica wynosi aż 172% na korzyść dwojga lub więcej kredytobiorców.