Struktura oparta na koszyku akcji spółek rodzinnych w PKO Banku Polskim
Instrumentem bazowym nowego produktu są akcje spółek rodzinnych o zasięgu globalnym notowane na światowych giełdach, a zysk z inwestycji uzależniony jest od ich średnich stóp zwrotu uzyskanych w ciągu trzech lat trwania produktu. Minimalna wpłata na lokatę wynosi 2 tysiące złotych. Subskrypcja produktu potrwa do 25 kwietnia br.
Do koszyka wybrano dziewięć spółek rodzinnych m.in. z branż motoryzacyjnej, chemicznej, odzieżowej, kosmetycznej, w których głównymi akcjonariuszami są osoby od lat skupione wokół jednej rodziny. Są to spółki:
- Bayerische Motoren Werke (BMW) AG: producent luksusowych samochodów i motocykli, sprzedający swoje auta na wszystkich kontynentach. Oprócz flagowej marki, do firmy należą też Rolls-Royce i Mini.
- Ford Motor Company: jeden z pięciu największych producentów samochodów na świecie.
- Continental AG: producent części samochodowych.
- Henkel AG & Company, KGaA: międzynarodowy koncern chemiczny.
- L’Oreal SA: wiodący producent oraz dystrybutor kosmetyków. L’Oreal działa również w branży medycznej.
- Nordstrom, Inc: spółka zajmująca się produkcją i sprzedażą odzieży w Ameryce Północnej. Firma oferuje również usługi finansowe.
- The Gap, Inc: międzynarodowa sieć zajmująca się sprzedażą odzieży i akcesoriów. Gap ma sklepy w kilkudziesięciu krajach, głównym rynkiem zbytu firmy jest USA.
- Wal-Mart Stores, Inc: największa sieć supermarketów i dyskontów na świecie. Firma posiada ok. 8500 sklepów w 15 krajach i jest największym prywatnym pracodawcą na świecie.
- Pernod Ricard SA: globalny producent alkoholi.
– Wprowadzając do oferty nową lokatę strukturyzowaną wychodzimy naprzeciw stale rosnącemu zainteresowaniu nowoczesnymi rozwiązaniami inwestycyjnymi o dużym potencjale – mówi Adam Frankowski, Dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych i Ubezpieczeniowych PKO Banku Polskiego. – Kontrolę nad wybranymi spółkami sprawują osoby, które przeznaczyły swój kapitał na rozwój rodzinnego biznesu, dzięki temu kadra zarządzająca przedsiębiorstwa może skupić się na długofalowym wzroście wartości firmy.
Zysk z lokaty obliczany jest na podstawie jednostkowych stóp zwrotu akcji w okresie między dniem początkowej (29.04.2014 r.) i końcowej obserwacji (20.04.2017 r.), gdzie:
- pięć najwyższych stóp zwrotu zastąpione zostanie wskaźnikiem z przedziału 14-20%, który zostanie ustalony 4 dni od zakończenia okresu subskrypcji tj. do 29.04.2014 r.,
- cztery pozostałe stopy zwrotu uwzględnione będą w wartościach nominalnych.
Jeżeli w okresie trzech lat średnia wartość zmian akcji znajdujących się w koszyku wyniesie powyżej 0%, posiadacz lokaty otrzyma zwrot wpłaconego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji i inwestycji. W przypadku, kiedy średnia zmiana koszyka będzie wynosiła 0%, klient na koniec okresu inwestycji otrzyma zwrot całości zainwestowanego kapitału powiększony o odsetki za okres subskrypcji.
Dedykowana wersja lokaty jest również dostępna dla klientów Bankowości Osobistej i Prywatnej.
Komentarz audio eksperta PKO Banku Polskiego.
Źródło: PKO Bank Polski
