Prezentacja: Oszustwa finansowe? Można im przeciwdziałać

Małgorzata Andrysiak
Andrzej Fengler

Banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo- kredytowe mają coraz więcej narzędzi przeciwdziałania wyłudzeniom. Są to przede wszystkim systemy informacji Biura Informacji Kredytowej, w których są gromadzone, przetwarzane i udostępniane informacje o charakterze antyfraudowym lub takie, które mogą być wykorzystywane w podobnych celach. Wśród produktów i usług przeciwdziałania oszustwom finansowym, które oferuje BIK należy wymienić przede wszystkim: „Błędy identyfikacji”, „Raport Uzupełniający Ostrzeżenia Aplikacyjne” (w skrócie OA), „Przeszukanie Bazy Informacji – Weryfikacja” (w skrócie BIOW), „Przeszukanie Bazy Referencyjnej Rachunków Bankowych” (w skrócie BRRB), „Przeszukanie Bazy Systemu Dokumenty Zastrzeżone” (Baza DZ). Każdy ze wspomnianych produktów i usług może być wykorzystywany przez instytucje współpracujące z BIK, zarówno odrębnie, jak i w pakiecie usług o charakterze antyfraudowym. Warto podkreślić, że efektywne działania zmierzające do ograniczania ryzyka operacyjnego przez banki i SKOK- i powinny być kompleksowe i oparte na możliwie największej ilości informacji wskazujących na potencjalne zagrożenie wyłudzeniem.

Wykorzystywanie narzędzi BIK