Pakiet Emerytalny PKO TFI: ostatnie dni na uzyskanie ulgi podatkowej
‒ To już ostatni dzwonek, aby otworzyć IKE lub IKZE i wykorzystać tegoroczne limity wpłat. Aby móc cieszyć się ulgą podatkową z IKZE przy rozliczeniu podatkowym za 2020 r., wpłaty należy dokonać jak najszybciej.
Zachęcamy do otwierania IKE i IKZE oraz dokonywanie wpłat do 29 grudnia 2020 r. – przypomina Łukasz Kwiecień, wiceprezes zarządu PKO TFI, odpowiedzialny za sprzedaż i marketing.
Wpłaty na IKZE do 29 grudnia
By zyskać nawet do 2007,17 zł ulgi w podatku dochodowym za rok 2020 (przy stopie podatkowej wynoszącej 32% dla osób fizycznych i wpłacie maksymalnej na rachunek IKZE w 2020 r. – wyliczenia własne PKO TFI) trzeba dokonać wpłat na IKZE oferowane w ramach Pakietu Emerytalnego PKO TFI do 29 grudnia br.
Warto podkreślić, że w 2020 roku limit wpłat na IKZE wynosi 6 272,40 zł, natomiast roczny limit wpłat na IKE to 15 681,00 zł.
Czytaj także: IKE i IKZE: na ile zgromadzony kapitał w może być realnym wsparciem na emeryturze
Pakiet dostępny także online
Pakiet Emerytalny dostępny jest online oraz w ponad 1000 oddziałach PKO Banku Polskiego.
W 2020 roku limit wpłat na IKZE wynosi 6 272,40 zł, natomiast roczny limit wpłat na IKE to 15 681,00 zł
‒ IKZE i IKE oferujemy w formie Pakietu Emerytalnego, rozwiązania bardzo wygodnego dla klienta. Kluczową rolę w sprzedaży tych indywidualnych Pakietów Emerytalnych odgrywają nasi doradcy w oddziałach.
Myślę, że zakup Pakietu to świetna możliwość zwrotu podatku w kwocie przekraczającej 2000 zł oraz szansa na inwestowanie w produkty TFI – przekonuje Grzegorz Oszast, Dyrektor Pionu kierujący siecią bankowości detalicznej w PKO Banku Polskim.
Czytaj także: Czy Polacy wybiorą unijny program emerytalny zamiast krajowych PPK, IKE, IKZE?
Trzy produkty w jednym
Pakiet Emerytalny PKO TFI to produkt wykorzystujący potencjał trzech produktów: Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego, Indywidualnego Konta Emerytalnego oraz Wyspecjalizowanego Programu Inwestycyjnego (WPI).
IKZE pozwala oszczędzać środki na dodatkową emeryturę, jak również korzystać z ulgi podatkowej. Wpłaty można odliczyć od podstawy opodatkowania, zmniejszając tym samym wysokość płaconego podatku dochodowego.
Oszczędzanie w IKE daje z kolei zwolnienia z podatku od dochodów kapitałowych. Warunkiem utrzymania ulg w przypadku obu kont jest dokonanie wypłaty zgromadzonych nań środków dopiero po osiągnięciu wymaganego wieku: dla IKZE – 65 lat, dla IKE – 60.
Wpłaty do Pakietu Emerytalnego PKO TFI dokonywane są na jeden rachunek, z którego środki automatycznie zostaną ulokowane w pierwszej kolejności na rachunku IKZE do wyczerpania limitu wpłat, następnie nadwyżka środków będzie przenoszona na rachunek IKE, a po wyczerpaniu limitu wpłat na IKZE i IKE pozostały kapitał jest deponowany na rachunku WPI.
Wartość środków zgromadzonych w Pakiecie Emerytalnym można sprawdzać na bieżąco, m.in. serwisie internetowym i-Fundusze, jak i w bankowości elektronicznej iPKO PKO Banku Polskiego.
Czytaj także: PFR TFI: już 3/4 Polaków oszczędza na emeryturę, ale niewielu decyduje się na pomnażanie środków i inwestycje
