Lepsze od oczekiwań wyniki Citi Handlowego

Zysk netto wzrósł o 588 proc. rdr i o 77 proc. kdk.

Wynik z tytułu odsetek wyniósł 666,83 mln zł wobec 168,39 mln zł rok wcześniej. Wynik z tytułu prowizji i opłat sięgnął 151,43 mln zł wobec 150,67 mln zł rok wcześniej.

Aktywa razem Banku wyniosły 69,42 mld zł na koniec II kw. 2022 roku wobec 61,86 mld zł na koniec 2021 roku.

„Nasze wyniki finansowe odzwierciedlają wzrosty w strategicznych obszarach naszej działalności. W szczególności widoczne jest to w rosnących aktywach w bankowości przedsiębiorstw i wysokich wolumenach wymiany walut.

Aktywnie wspieramy zieloną transformację klientów, co widać w transakcjach, które przeprowadzamy. To był też bardzo dobry kwartał w bankowości prywatnej Citi Handlowy” ‒ powiedziała prezes Elżbieta Czetwertyńska, cytowana w komunikacie.

„Kolejne miesiące nie będą łatwe dla klientów, ani dla gospodarki. Będziemy blisko współpracować z naszymi klientami, żeby pomóc im w przejściu przez ten trudniejszy okres” ‒ dodała.

Po publikacji lepszych od rynkowych oczekiwań wyników za II kw. 2022 roku, ok. 9.14 kurs Citi Handlowego wzrósł o 3,3 proc. do 56 zł.

Czytaj także: Citi Handlowy podpisał z Żabką umowę finansową dotyczącą realizacji celów ESG

Wysoka dynamika Bankowości Przedsiębiorstw

Przychody Citi Handlowy wyniosły 1 mld zł (+141% r/r). Bank osiągnął wysoką dynamikę wzrostu wolumenów walutowych (+12% r/r), a wskaźnik ROE wyniósł 14,8% i był ponad dwukrotnie wyższy od poziomu zanotowanego na koniec czerwca zeszłego roku (7,2% w II kw. 2021).

Wskaźnik kredyty/depozyty wyniósł 48%, zaś współczynnik wypłacalności (TCR) sięgnął 17,7%,

Aktywa klientowskie w bankowości instytucjonalnej wzrosły o 15% r/r. Szczególnie mocne wzrosty (+38% r/r) zanotowała Bankowość Przedsiębiorstw (firmy o obrotach 15 mln zł do 2 mld zł), podkreślono w materiale.

Czytaj także: Citi Handlowy konsoliduje działalność maklerską

Dobra jakość portfela kredytowego, ale…

„Wzrost działalności klientowskiej, mocny wynik odsetkowy, bardzo dobra jakość portfela kredytowego i wysoka dyscyplina kosztowa, mimo rosnącej inflacji, to silne trendy widoczne w tym kwartale.

Wysoka rentowność kapitału na poziomie 14,8%, będąca efektem solidnego zysku netto oraz stabilnej bazy kapitałowej, ze współczynnikiem wypłacalności zdecydowanie powyżej wymogów regulacyjnych są niewątpliwie czynnikiem istotnym dla inwestorów oraz strategii Banku” ‒ oceniła wiceprezes do spraw finansowych Natalia Bożek.

Wskaźnik kredyty/depozyty wyniósł 48%, zaś współczynnik wypłacalności (TCR) sięgnął 17,7%, podano także.

Citi Handlowy oczekuje pogorszenia jakości portfela kredytów bankowości instytucjonalnej, nie powinno być to jednak znaczące pogorszenie. Wzrost wskaźnika kredytów z utratą wartości (NPL) nie będzie znaczący, poinformowała prezes Citi Handlowego Elżbieta Czetwertyńska.

„W związku ze spowolnieniem gospodarczym nieco pogorszy się jakość portfela klientów instytucjonalnych, zapewne wzrosną rezerwy makroekonomiczne, ale nie będzie to wzrost znaczący” – powiedziała Elżbieta Czetwertyńska podczas konferencji prasowej online.

„Zrobiliśmy wiele, by się przygotować do gorszej koniunktury. Dokonaliśmy przeglądu naszego portfela kredytów pod kątem wielu czynników, wzrostu kosztów energii, inflacji itp.” – dodała prezes Citi Handlowy.

Jej zdaniem, NPL nie powinien znacząco wzrosnąć.

Na koniec II kw. 2022 r. NPL wyniósł 3,6% wobec 3,8% kwartał wcześniej.

„W ostatnich latach mimo różnych turbulencji gospodarczych udało nam się utrzymywać NPL na stabilnym poziomie w okolicach 4%” – powiedziała wiceprezes ds. finansowych Natalia Bożek.

Koszty ryzyka wyniosły 9 mln zł w II kw. To – jak wyjaśniła wiceprezes – efekt sprzedaży portfela kredytów niepracujących bankowości detalicznej, co zmniejszyło koszty o 19 mln zł. Koszty ryzyka w segmencie bankowości instytucjonalnej wyniosły 28 mln zł.

Citi Handlowy spodziewa się spadku aktywności kredytowej.

„Widzimy, że firmy ostrożnie podchodzą do inwestycje. Wiele z nich zmniejszyło swój dług” – powiedziała Elżbieta Czetwertyńska.

Portfel kredytowy w bankowości instytucjonalnej zmniejszył się o 4% kw/kw do 15,6 mld zł, przede wszystkim za sprawą spadku kw/kw portfela w segmencie kredytów korporacyjnych o 25%. Segment kredytów dla przedsiębiorstw wzrósł o 14% kw/kw jak jednak podkreślała prezeska, wynikało za sprawą pozyskania nowych klientów przez Bank, a nie większej aktywności kredytowej.

Prezes spodziewa się dalszego wzrostu portfela kredytowego w tym segmencie nie na tyle jednak, by skompensować spadek wolumenu kredytów w segmencie bankowości korporacyjnej. W efekcie oczekuje spadku portfela w całej bankowości instytucjonalnej.

W I poł. 2022 r. Bank miał 782,33 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w porównaniu z 467,59 mln zł zysku rok wcześniej.

W ujęciu jednostkowym zysk netto w I poł. 2022 r. wyniósł 806,38 mln zł wobec 471,19 mln zł zysku rok wcześniej.

Citi Handlowy powstał z połączenia Banku Handlowego w Warszawie ‒ najstarszego komercyjnego banku w Polsce i Citibank (Poland) S.A. W ofercie grupy kapitałowej oprócz klasycznych usług bankowych znajdują się usługi i produkty rynku kapitałowego oferowane przez dom maklerski oraz produkty leasingowe. Bank jest notowany na rynku głównym GPW od 1997 r. Aktywa razem banku wyniosły 61,85 mld zł na koniec 2021 roku.