FANB2026: wspólne doświadczenie, które zmienia bankowość spółdzielczą

Konferencja NOVUM to dobra okazja nie tylko do rozmowy o przyszłości bankowości spółdzielczej, lecz także do spojrzenia na drogę, jaką w ostatnich latach przeszły banki korzystające z systemu Novum Bank Enterprise – od modernizacji infrastruktury i cyfrowych kanałów dostępu po automatyzację procesów, rozwój sprzedaży, wykorzystanie danych i przygotowanie organizacji do ery sztucznej inteligencji.

Forum Administratorów Novum Bank od lat znajduje się w kalendarzu przedstawicieli banków spółdzielczych. Nazwa wydarzenia pozostała niezmienna, ale jego zakres zdecydowanie wykroczył poza obszar administracji systemami informatycznymi.

Dziś FANB jest miejscem spotkania technologii z biznesem. Obok informatyków uczestniczą w nim osoby odpowiedzialne za rozwój banków, sprzedaż i obsługę klienta, bezpieczeństwo, procesy, dane, zgodność regulacyjną oraz zarządzanie. I właśnie zestawienie tych perspektyw stało się jedną z największych wartości Forum. Historia ostatnich edycji dobrze pokazuje tę zmianę.

W 2023 r. w Uniejowie jednym z ważnych tematów były migracje z Novum Bank Enterprise NOE do NUX oraz wykorzystanie Hurtowni Danych. XIV edycja zgromadziła 275 uczestników reprezentujących ponad 130 instytucji, a jej program obejmował 21 tematów i dwa warsztaty techniczne.

Rok później w Olsztynie w FANB2024 uczestniczyło około 300 osób. W programie coraz mocniej wybrzmiewały kwestie klientocentryczności, transformacji cyfrowej i cyberbezpieczeństwa. Uczestnicy nie tylko rozmawiali o zagrożeniach, ale mogli sprawdzić swoją wiedzę podczas praktycznych rozgrywek Bankowej Cyber Twierdzy. Forum stawało się więc nie tylko miejscem prezentowania nowych rozwiązań, ale również przestrzenią ich praktycznego poznawania i konfrontowania z doświadczeniem innych banków.

FANB2025 poszedł jeszcze dalej. W Jastrzębiej Górze dyskusja dotyczyła już nie tylko samej technologii, lecz przede wszystkim tego, co można dzięki niej zmienić w codziennym działaniu banku.

Rozmawiano o kredycie dostępnym z poziomu aplikacji mobilnej, wykorzystaniu danych, wsparciu kontroli AML i STIR, zmianach wynikających z CRR3, nowej bankowości internetowej, bezpieczeństwie i DORA. Obok ekspertów technologicznych wystąpili przedstawiciele banków, którzy pokazali własne doświadczenia: automatyzację zamknięcia miesiąca, wykorzystanie elektronicznego obiegu dokumentów do zmiany procesów front i back office, wdrożenie usługi Help Desk czy praktyczne efekty wykorzystania bankomatów recyklingowych. Osobny obszar stanowiło praktyczne zastosowanie AI. I właśnie w tym kierunku zmierza FANB2026.

OD FUNKCJONALNOŚCI DO REALNEJ ZMIANY W BANKU

Rozwój technologiczny nie powinien być mierzony liczbą uruchomionych funkcji. Dla banku istotne jest to, czy dzięki technologii proces trwa krócej, klient może wykonać więcej czynności zdalnie, pracownik ma mniej operacji manualnych, zarząd otrzymuje lepszą informację, a bank zwiększa sprzedaż lub ogranicza ryzyko.

Przykładów takich zmian w bankach korzystających z rozwiązań NOVUM jest coraz więcej. Rejonowy Bank Spółdzielczy w Lututowie wykorzystuje rozwiązania obejmujące m.in. elektroniczny obieg dokumentów, biometrię i integrację z siecią bankomatów. Bank Spółdzielczy w Sokołowie Małopolskim wdrożył automatyzację procesu zamknięcia miesiąca. Łódzki Bank Spółdzielczy wykorzystuje Help Desk NOVUM do obsługi klientów. Nicolaus Bank rozwija procesy związane z obsługą wniosków, a Bank Spółdzielczy w Czyżewie analizował efektywność recyklingu gotówki. To właśnie takie wdrożenia były wyróżniane podczas FANB2025 jako przykłady praktycznego wykorzystania technologii.

Dla innych banków są one czymś więcej niż prezentacją sukcesu konkretnej instytucji. Pokazują, że określony proces został już przeprowadzony, można poznać jego efekty, zadać pytania o problemy wdrożeniowe i zastanowić się, czy podobne rozwiązanie ma uzasadnienie we własnej organizacji. W ten sposób doświadczenie jednego banku zaczyna pracować na rzecz kolejnych.

BANK SPÓŁDZIELCZY NIE MUSI WYBIERAĆ MIĘDZY LOKALNOŚCIĄ A TECHNOLOGIĄ

Jednym z najważniejszych wyzwań stojących przed bankami spółdzielczymi jest pogodzenie dwóch pozornie sprzecznych oczekiwań.

Z jednej strony klient oczekuje dziś poziomu usług cyfrowych porównywalnego z największymi instytucjami finansowymi. Chce korzystać z banku przez telefon, wykonywać operacje bez wizyty w oddziale, otrzymywać szybką odpowiedź i mieć dostęp do usług przez całą dobę. Z drugiej strony przewagą banku spółdzielczego pozostają relacje, znajomość lokalnego rynku, bliskość klienta i możliwość bardziej indywidualnego podejścia.

TECHNOLOGIA NIE MUSI TEJ PRZEWAGI OSŁABIAĆ – POWINNA JĄ WZMACNIAĆ

Dobrym przykładem jest rozwój usług oferowanych w otoczeniu Novum Bank Enterprise. W ostatnich latach banki otrzymały m.in. możliwość silnego uwierzytelniania z wykorzystaniem kluczy U2F, logowania do bankowości internetowej przy wykorzystaniu aplikacji mObywatel, rozwijały bankowość mobilną i usługi dla najmłodszych klientów, automatyzowały obieg dokumentów oraz procesy kredytowe. W 2024 r. Bank Spółdzielczy w Węgorzewie, we współpracy ze Zrzeszeniem BPS i NOVUM, wprowadził pierwsze karty wielowalutowe w sektorze banków spółdzielczych w Polsce.

System informatyczny przestaje więc być wyłącznie zapleczem operacyjnym banku. Coraz częściej staje się platformą, za pomocą której bank może zmieniać sposób sprzedaży produktów, komunikować się z klientami, automatyzować pracę i rozwijać nowe modele obsługi. System Novum Bank Enterprise jest obecnie wykorzystywany przez około 45% banków spółdzielczych w Polsce.

Skala ta powoduje, że wymiana doświadczeń pomiędzy użytkownikami systemu ma szczególną wartość. Bank nie musi rozpoczynać każdej analizy od początku. Może zobaczyć, jak podobny problem rozwiązała inna instytucja, jakie efekty osiągnęła i czego nauczyła się podczas wdrożenia.

WSPÓŁDZIELCZOŚĆ JAKO PRAKTYCZNY MODEL ROZWOJU

Dlatego słowem przewodnim FANB2026 będzie #Współdzielczość. Nie chodzi jednak o współdzielczość rozumianą wyłącznie jako odwołanie do tradycji sektora. W formule tegorocznego Forum ma ona bardzo praktyczne znaczenie.

Każdy bank ma inną skalę, innych klientów, inne kompetencje zespołu i własne możliwości inwestycyjne. Współpraca nie oznacza więc, że wszystkie instytucje powinny wdrażać identyczne rozwiązania. Oznacza natomiast możliwość korzystania ze wspólnej wiedzy.

Potrzeba zgłoszona przez jeden bank może doprowadzić do stworzenia funkcjonalności wykorzystywanej później przez wiele instytucji. Doświadczenia pierwszego wdrożenia pozwalają kolejnym bankom lepiej przygotować projekt. Problem rozwiązany w jednej organizacji może stać się punktem odniesienia dla innych.

Taki właśnie sposób współpracy ma być podstawą tegorocznego FANB. Organizator zapowiada więcej debat i dyskusji oraz większy udział samych banków w rozmowie. Zamiast jednej właściwej odpowiedzi mają pojawiać się różne doświadczenia i punkty widzenia, które pozwolą uczestnikom wyciągnąć wnioski adekwatne do sytuacji własnej instytucji.

PIĘĆ PYTAŃ O BANK NAJBLIŻSZYCH LAT

Program FANB2026 został skonstruowany wokół zagadnień, które coraz silniej łączą decyzje technologiczne z biznesowymi.

• Jak obsługiwać cyfrowego klienta lokalnego, nie tracąc relacyjności będącej przewagą banku spółdzielczego?
• Jak powinien wyglądać bank przyszłości i które inwestycje technologiczne rzeczywiście przygotują organizację na kolejne lata?
• Jak budować bezpieczeństwo i odporność banku, gdy odpowiedzialność obejmuje już nie tylko infrastrukturę IT, ale również procesy, ludzi, dostawców i ciągłość działania?
• Jak wykorzystywać dane, aby były podstawą lepszego zarządzania, sprzedaży, sprawozdawczości i zgodności regulacyjnej?
• I wreszcie – czy bank jest organizacyjnie gotowy na sztuczną inteligencję?

Ostatnie z tych pytań wydaje się szczególnie istotne. AI coraz szybciej przestaje być technologiczną ciekawostką. Pytanie nie brzmi już wyłącznie, czy można ją wykorzystać, lecz gdzie ma to uzasadnienie biznesowe, jakie procesy warto zmieniać i w jaki sposób przygotować do tego pracowników.

Gościem specjalnym tej części FANB2026 będzie dr hab. Artur Modliński, prof. Uniwersytetu Łódzkiego, kierownik Centrum Badań nad Sztuczną Inteligencją i Cyberkomunikacją. Jego badania dotyczą m.in. transformacji cyfrowej organizacji oraz relacji pomiędzy człowiekiem i technologią.

To ważna perspektywa, ponieważ o powodzeniu wdrożenia AI nie zdecyduje wyłącznie jakość zastosowanego narzędzia. Równie istotne będą kompetencje pracowników, sposób zarządzania zmianą, odpowiedzialność za decyzje, bezpieczeństwo danych i gotowość organizacji do zmiany sposobu pracy.

35 LAT WSPÓLNEJ DROGI Z BANKAMI SPÓŁDZIELCZYMI

FANB2026 odbędzie się w roku szczególnym również dla organizatora. NOVUM obchodzi 35-lecie działalności. Firma powstała w 1991 r. i od początku jej rozwój był związany z informatyzacją sektora bankowego, w szczególności bankowości spółdzielczej. Dziś jej oferta obejmuje nie tylko centralny system obsługi banku, lecz również bankowość internetową i mobilną, elektroniczny obieg dokumentów, rozwiązania analityczne i bazodanowe, bankomaty i wpłatomaty, usługi wdrożeniowe, szkoleniowe oraz wsparcie klientów banków.

TRZY I PÓŁ DEKADY W INFORMATYCE TO KILKA TECHNOLOGICZNYCH EPOK

W tym czasie bankowość przeszła drogę od obsługi koncentrującej się przede wszystkim w placówce do banku dostępnego praktycznie w każdym miejscu i o każdej porze. Zmieniły się systemy rozliczeniowe, kanały kontaktu, sposoby autoryzacji, infrastruktura, regulacje i oczekiwania klientów.

ZMIENIAŁO SIĘ RÓWNIEŻ NOVUM

Znaczenie 35-lecia nie polega jednak wyłącznie na długości obecności firmy na rynku. Istotniejsza jest ciągłość współpracy z bankami spółdzielczymi. Wiele rozwiązań powstawało i rozwijało się dzięki problemom, potrzebom i pomysłom zgłaszanym przez banki, a następnie było wykorzystywanych przez kolejne instytucje. W tym sensie historia NOVUM jest również fragmentem historii technologicznej transformacji polskiej bankowości spółdzielczej.

PO CO PRZYJECHAĆ DO ŻNINA?

Przy dzisiejszym tempie zmian dostęp do informacji nie jest największym problemem. Informacji jest wręcz zbyt dużo. Znacznie trudniejsze jest rozstrzygnięcie, które rozwiązanie ma sens dla konkretnego banku. Czy dany proces warto już automatyzować? Czy klienci są gotowi na kolejną usługę cyfrową? Jak inne banki poradziły sobie z podobnym wdrożeniem? Ile zmian organizacyjnych wymaga nowa technologia? Jakie pojawiły się problemy? Czy rozwiązanie rzeczywiście przyniosło efekt, którego oczekiwano? Na część takich pytań nie odpowie prezentacja produktu ani dokumentacja systemu.

ODPOWIEDŹ DAJE DOPIERO ROZMOWA Z LUDŹMI, KTÓRZY PODOBNĄ DECYZJĘ JUŻ PODJĘLI

I właśnie dlatego wartość FANB nie kończy się wraz z ostatnim wystąpieniem. Powinna być mierzona tym, ile rozmów przełoży się później na lepsze decyzje, ile doświadczeń jednego banku pozwoli uniknąć błędów innemu i ile pomysłów przywiezionych ze Żnina zostanie następnie wykorzystanych w codziennej działalności.

FANB2026 ODBĘDZIE SIĘ 22-23 PAŹDZIERNIKA 2026 R. W ARCHE CUKROWNI ŻNIN

XVII edycja Forum ma być spotkaniem ludzi, którzy nie tylko obserwują zmiany w bankowości, lecz każdego dnia je współtworzą. Bo w bankowości spółdzielczej przewagą może być nie tylko lokalność. Może nią być również umiejętność wspólnego korzystania z doświadczenia. Wspólna droga. Wspólny rozwój. #Współdzielczość.

Organizator: Zakład Usług Informatycznych NOVUM Sp. z o.o. Rejestracja: od 3 września 2026 r. Kontakt: fanb@novum.pl; www.fanb.novum.pl