Doskonały miniony rok dla uczestników OFE
W 2025 roku OFE zarobiły średnio 42,1 proc., a wartość ich aktywów na koniec grudnia wzrosła do 293,5 mld zł – podano w raporcie IGTE i Analizy.pl.
W grudniu wartość aktywów zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych wzrosła o niespełna 12,1 mld zł, czyli o 4,3 proc. i na koniec miesiąca wyniosła ponad 293,5 mld zł. Ujemne saldo przepływów między OFE a ZUS-em pomniejszyło wypracowany przez OFE wynik zarządzania o 774 mln zł.
„W grudniu OFE zarobiły średnio 4,7 proc. Nominalnie przekłada się to na 12,9 miliarda złotych, a to drugi wynik całego roku po znakomitym styczniu” – napisano w raporcie.
Ranking wyników OFE
Podano, że tym razem wszystkie OFE wyszły na mocny plus. Najlepiej poradziły sobie OFE Pocztylion (+4,9 proc.) oraz PKO BP Bankowy OFE (4,8 proc.). Na trzecim miejscu znalazły się aż trzy fundusze: UNIQA, Vienna i Allianz Polska z wynikiem 4,7 proc.
„W dłuższych horyzontach wyniki OFE są natomiast dwu- i trzycyfrowe. Przez cały rok przyniosły średnią stopę zwrotu w wysokości 42,1 proc. Najmocniejszy okazał się w tym zestawieniu OFE PZU „Złota Jesień” z wynikiem 44,9 proc. Nawet najsłabszy Generali OFE przyniósł niemal 40 proc. zysk” – napisano w raporcie.
Najbardziej w grudniu wzrosły aktywa najmniejszych graczy: PKO BP Bankowego OFE oraz OFE Pocztylion, po 4,6 proc.
„Ponieważ środki pod zarządzaniem pozostałych OFE wzrosły w niewiele mniejszym tempie, udziały poszczególnych funduszy w całym rynku nie uległy zmianie. Podium zajmują niezmiennie Nationale-Nederlanden OFE, Allianz Polska OFE oraz OFE PZU „Złota Jesień”” – napisano w raporcie.
Nadal można się zapisać do OFE
„Ciesząc się z osiągniętego rezultatu, nie należy jednak oczekiwać jego powtórzenia w kolejnym roku. Należy pamiętać, że specyfika rynków kapitałowych polega na możliwej zmienności wyceny instrumentów finansowych w krótkim okresie. Natomiast w długim horyzoncie czasowym powinniśmy oczekiwać istotnych zysków z inwestycji” – zauważyła cytowana w informacji Małgorzata Rusewicz, prezeska Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.
„Warto przypomnieć, że w OFE jest aktualnie około14 mln członków, a do funduszy emerytalnych wciąż można się zapisać – w ciągu 4 miesięcy od podjęcia pierwszej pracy, albo w trakcie okna transferowego; najbliższe będzie miało miejsce w 2028 roku” – dodała.
Na horyzoncie OKI
„Z dobrodziejstw rynków kapitałowych można korzystać, nie tylko będąc członkiem OFE. Zarządzające OFE powszechne towarzystwa emerytalne oferują także dobrowolne fundusze emerytalne w ramach IKE i IKZE oraz fundusze cyklu życia w ramach PPK.
Obecnie trwają szerokie konsultacje projektu ustawy o Osobistych Kontach Inwestycyjnych. Wejście tych przepisów w życie pozwoli Polakom na dodatkowe, zwolnione z tzw. podatku Belki, a więc bardziej efektywne inwestycje na rynku kapitałowym do wysokości 100 tysięcy złotych. Wspieramy ten pomysł i pracujemy nad tym, by przyjęte zostały jak najlepsze rozwiązania” – powiedziała Małgorzata Rusewicz, prezeska Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.
