Detaliczne listy zastawne czarnym koniem na OKI?
Jak wyjaśniała – list zastawny jest instrumentem finansowym, którego emisja jest obwarowana szeregiem ograniczeń formalnych. Może być on emitowany wyłącznie przez banki hipoteczne.
„Jest szereg mechanizmów, które czynią list zastawny bardzo bezpiecznym instrumentem inwestycyjnym. Widać to było podczas ostatniego kryzysu finansowego, w czasie którego listy zastawne na całym świecie doskonale sobie poradziły” – mówiła Agnieszka Wachnicka.
List zastawny – mało znany, ale bezpieczny instrument finansowy
Dodała, że list zastawny jest nierozpoznawalny w odbiorze społecznym. Dlatego jej zdaniem konieczna będzie akcja edukacyjna kierowana do potencjalnych nabywców listów zastawnych i wyjaśnianie dlaczego warto w nie inwestować.
„W mojej ocenie listy zastawne mogą być bardzo dobrym instrumentem, który będzie służył przesuwaniu oszczędności Polaków na rynek kapitałowy i będzie sprzyjał długoterminowemu oszczędzaniu.
Jest to instrument, który jest najczęściej emitowany na okresy 3-5-letnie, ale możemy się spodziewać, że te terminy zapadalności będą się wydłużać w miarę tego, jak rynek będzie ewoluował”- stwierdziła Agnieszka Wachnicka.
Dodała, że list zastawny zapewnia stabilną stopę zwrotu.
Czytaj także: PKO Bank Hipoteczny wyemituje listy zastawne dla Kowalskiego>>>
Detaliczne listy zastawne mogą być przebojem na OKI?
W jej opinii koncepcja detalicznych listów zastawnych doskonale wpisuje się w rządową propozycję utworzenia Osobistego Konta Inwestycyjnego. Przypomniała, że środki zgromadzone na OKI będą zwolnione z podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki).
Jak wyjaśniła – do 25 tysięcy złotych będzie można zainwestować w obligacje skarbowe lub gromadzić oszczędności na lokatach bankowych w ramach OKI. Pozostałe 75 tysięcy złotych będą przeznaczone na instrumenty rynku kapitałowego, wśród nich będą mogły znaleźć się detaliczne listy zastawne.
Zdaniem Agnieszki Wachnickiej dla osób, które są dość ostrożne i konserwatywne w inwestowaniu listy zastawne są doskonałym instrumentem, który mógłby być wykorzystany do wypełnienia puli 75 tysięcy złotych, zapewniając obok obligacji skarbowych i lokat bankowych bezpieczne zyski bez podatku Belki ze 100 tysięcy złotych ulokowanych na OKI.
Agnieszka Wachnicka była uczestniczką debaty na GPW podczas konferencji „Listy zastawne w portfelu inwestora”.
Czytaj także: Jak pobudzić rynek listów zastawnych w Polsce?>>>
