Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
O Pracowniczych Planach Kapitałowych rozmawiamy z Małgorzatą Rusewicz, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych i prezes Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami.
O obecnej sytuacji Otwartych Funduszu Emerytalnych rozmawiamy z Małgorzatą Rusewicz, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych i prezes Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami.
Łączna wartość aktywów pod zarządzaniem OFE wzrosła na koniec kwietnia o 4,2 proc. mdm do 163,3 mld zł – wynika z danych Komisji Nadzoru Finansowego. Alokacja w krajowe akcje wzrosła o 99 pb mdm i wyniosła 79,7 proc., a wszystkie OFE znalazły się powyżej poziomu 75 proc.
W rządzie trwają obecnie rozważania dotyczącej ewentualnego obniżenia opłaty przekształceniowej otwartych funduszy emerytalnych (OFE) z obecnie planowanych 15%, poinformował główny ekonomista Ministerstwa Finansów Łukasz Czernicki.
Ogłoszone w Polskim Ładzie zmiany w systemie emerytalnym sprawiają, że opłata pobierana przy przekształceniu OFE w IKE traci rację bytu – powiedziała PAP Biznes prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych, Małgorzata Rusewicz. Jej zdaniem, rząd powinien dokonać zmian w projekcie ustawy.
Rząd pracuje nad „jakimś” powiązaniem między IKE a PPK – powiedział w Money. pl wiceminister funduszy i polityki regionalnej Waldemar Buda.
Nie ma żadnej decyzji ws. opłaty przekształceniowej OFE – powiedział podczas konferencji prasowej minister finansów Tadeusz Kościński.
Rada Ministrów przyjęła projekt nowelizacji ustawy o systemie ubezpieczeń społecznych, zmierzający do wprowadzenia jednolitych rozwiązań dotyczących przyznawania i wypłaty świadczeń, a także usprawnienie funkcjonowania Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS), poinformowało Centrum Informacyjne Rządu (CIR).
Wskaźnik waloryzacji rent i emerytur w ’22 będzie zbliżony do 104,24 proc., czyli poziomu z 2021 roku – poinformował cytowany w komunikacie po posiedzeniu zespołu RDS Rady ds. ubezpieczeń społecznych oraz zespołu RDS ds. budżetu, wynagrodzeń i świadczeń socjalnych Stanisław Szwed, wiceminister rodziny i polityki społecznej.
Pracodawcy oczekiwali od instytucji finansowych wsparcia merytorycznego, dodatkowych benefitów i szkoleń dla pracowników, a wybierając operatora PPK kierowali się osiąganymi wynikami inwestycyjnymi, kosztami prowadzenia programu oraz utrwalonymi relacjami biznesowymi. Dla ich zaangażowania w promowanie programu największe znaczenie miał wysoki poziom kultury organizacyjnej – wynika z badania IZFiA i IGTE.
Wynik finansowy otwartych funduszy emerytalnych (OFE) wyniósł minus 3,5 mld zł w 2020 roku wobec 1,4 mld zł zysku rok wcześniej, podał Główny Urząd Statystyczny (GUS). Aktywa netto ogółem OFE na koniec 2020 r. wyniosły 148,6 mld zł, co oznacza spadek o 6,2 mld zł w ciągu roku.
W kwietniu Otwarte Fundusze Emerytalne zarobiły średnio 4,5 proc., a wartość ich aktywów wzrosła o ok. 7 mld zł do 164,2 mld zł – poinformowano we wspólnym raporcie Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych oraz Analiz.pl.
Ulgi podatkowe oraz zaangażowanie pracodawców mogłyby zwiększyć poziom partycypacji, a za uzyskany rezultat w największej mierze odpowiada brak zaufania pracowników do systemu emerytalnego i rynku kapitałowego – wynika z badania IZFiA i IGTE.
II i III etap wdrożenia PPK odbył się w terminie i bez problemów dzięki większemu niż wymagały tego przepisy zaangażowaniu instytucji finansowych. Ponad połowa ankietowanych instytucji wskazała, że spodziewa się osiągnięcia zysku z prowadzenia PPK najwcześniej za 5-7 lat, wynika z badania Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami oraz Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.
Przeprowadzenie reformy OFE wymaga harmonogramu uwzględniającego złożoność tego procesu, pisze Małgorzata Rusewicz, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.
Wartość aktywów netto funduszy zdefiniowanej daty, prowadzonych w ramach Pracowniczych Planów Kapitałowych, na koniec marca 2021 r. wyniosła 3,943 mld zł – wynika z danych Komisji Nadzoru Finansowego.
Możliwe jest przesunięcie terminów reformy OFE o 1-2 miesiące – powiedział w trakcie konferencji prasowej wiceminister w resorcie funduszy i polityki regionalnej Waldemar Buda.
TFI PZU podpisało ponad 21 tys. umów z jednostkami sektora finansów publicznych w ramach wdrażanego czwartego, ostatniego etapu PPK. Wszystkich instytucji w tej fazie jest ok. 40-44 tys. Towarzystwa oferujące PPK spodziewają się, że w sektorze publicznym partycypacja może być nieco wyższa, a najwięcej wątpliwości wśród pracowników nadal związanych jest z o obawami o „powtórkę OFE”.
Pandemia utrudniła wdrażanie Pracowniczych Planów Kapitałowych w jednostkach sektora finansów publicznych, a wiele instytucji objętych ostatnim etapem nie zdążyła podpisać umów o prowadzenie w ustawowym terminie – powiedział PAP Biznes wiceprezes PKO TFI Łukasz Kwiecień. Ocenił, że partycypacja w sektorze publicznym może być niższa niż wśród największych firm, gdzie sięgała 35-40 proc.
Zmiany w OFE są aktualne, możliwe jest dodatkowe posiedzenie Sejmu, a terminy mogą być przesunięte – powiedział w radiu TOK FM wiceminister funduszy i polityki regionalnej Waldemar Buda.
Sejm nie zajmie się dzisiaj ustawą o ostatecznej likwidacji Otwartych Funduszy Emerytalnych. Projekt zmian wycofano z obrad. Czy w ogóle wróci do tematu w tym roku?, nikt nie wie. Wg projektu ustawa miała wejść w życie w czerwcu tego roku.
W trakcie sejmowej debaty nad projektem ustawy o zmianie niektórych ustaw w związku z przeniesieniem środków z otwartych funduszy emerytalnych (OFE) na indywidualne konta emerytalne (IKE) zgłoszono kilkadziesiąt poprawek. Najwięcej emocji wzbudziła kwestia 15% opłaty przekształceniowej przy przenoszeniu środków z OFE na IKE. Większość klubów parlamentarnych zapowiedziała głosowanie przeciw projektowi.
Polskie społeczeństwo nie wykazuje należytego zainteresowania długoterminowym oszczędzaniem, a obecne uwarunkowania, na czele z bliskim zeru oprocentowaniem bankowych depozytów, nie sprzyja zorganizowanemu gromadzeniu środków. Jak w tych nietypowych okolicznościach przekonać ludzi, że warto lokować nadwyżkę pieniędzy na rynku finansowym, i jaka role w tym procesie może odegrać kompetentny doradca inwestycyjny? Kwestie te były przedmiotem kolejnego już webinarium, zorganizowanego w ramach Programu Analityczno-Badawczego Warszawskiego Instytutu Bankowości.
W czerwcu 2021 r. wejdzie w życie ustawa, na mocy której rozpocznie się likwidacja OFE, a zmiany te nastąpią bez konsultacji społecznych. Robert Majkowski, Prezes Funduszu Hipotecznego DOM twierdzi, że taki sposób likwidacji OFE nadwyręży zaufanie Polaków do całego systemu emerytalnego.
W marcu OFE zarobiły średnio 3,5 proc., a wartość ich aktywów wzrosła o ponad 5 mld zł do 157,5 mld zł – poinformowano we wspólnym raporcie IGTE oraz Analiz.pl.
NSZZ Solidarność nie chce opcji domyślnej przy zmianach w OFE, chce by uczestnik musiał dokonać świadomego wyboru – napisał związek w opinii do procedowanej w Sejmie ustawy.
Procedowana w Sejmie reforma OFE i wiążący się z nią wybór między IKE a ZUS, powinny skłonić Polaków do przemyślenia swoich potrzeb emerytalnych, z pominięciem przy tym zbędnych emocji – oceniła prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych i Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami Małgorzata Rusewicz. Dodała, że choć wiele kwestii może budzić wątpliwości, kluczowa jest finalizacja zmian w systemie emerytalnym i uporządkowanie go.
Przedsiębiorcy zrzeszeni w partiach chadeckich CDU/CSU uważają obecny system emerytalny w Niemczech za przestarzały i proponują jego gruntowną reformę. Projekt zmian przygotowała Unia Stanu Średniego i Gospodarki (Mittelstands- und Wirtschaftsunion – MIT), reprezentująca wewnątrz chrześcijańskiej demokracji interesy przedsiębiorców i przedstawicieli wolnych zawodów, pisze z Berlina Włodzimierz Korzycki.
Reforma OFE wg projektu przedłożonego w Sejmie przez rząd nie jest w pełni korzystna z punktu widzenia interesów ubezpieczonych, bez względu na wybór, jakiego dokonają (transfer środków na nowe IKE albo do ZUS) – napisał Narodowy Bank Polski w opinii do projektu ustawy.
Około 50% jednostek sektora finansów publicznych wybrało ofertę PPK w TFI PZU. To rekordowy wynik. Umowę o zarządzaniu PPK podpisało z TFI PZU do tej pory ponad 57 000 pracodawców, podała spółka.