Bankowość i Finanse | Kronika – styczeń 2024

Kadry

Rada nadzorcza Alior Banku powołała w skład zarządu banku osiem osób, w tym prezesa Grzegorza Olszewskiego na kolejną trzyletnią kadencję rozpoczętą 1 stycznia 2024 r. Wiceprezesami zostali: Paweł Broniewski, Radomir Gibała, Szymon Kamiński, Rafał Litwińczuk, Tomasz Miklas, Jacek Polańczyk oraz Paweł Tymczyszyn.

Paweł Trętowski ponownie został oddelegowany przez Radę Nadzorczą Banku Ochrony Środowiska do czasowego pełnienia obowiązków wiceprezesa zarządu. Powierzono mu kierowanie pracami zarządu do dnia zakończenia postępowania kwalifikacyjnego na stanowisko prezesa jednak nie dłużej niż do 28 marca 2024 r.

Rada Nadzorcza Krakowskiego Banku Spółdzielczego powołała Piotra Piłata na stanowisko wiceprezesa zarządu odpowiedzialnego za Pion Technologii i Operacji. Jest on ekspertem do spraw rynków finansowych z ponad 20-letnim doświadczeniem, pracował w administracji publicznej oraz w kluczowych instytucjach rynku finansowego i organach nadzoru.

Po połączeniu spółek Compensa i Wiener prezesem zarządu nowej spółki została dotychczasowa prezes Compensy, Anna Włodarczyk-Moczkowska. Adam Dwulecki odpowiedzialny będzie za zarządzanie portfelem ubezpieczeń korporacyjnych. Obszarem produktów masowych będzie kierował Damian Andruszkiewicz. Sferą finansów zajmie się Ireneusz Arczewski. Natomiast Marek Gołębiewski w nowym zarządzie odpowiedzialny będzie za sprawny proces połączenia obu spółek.

Komisja Nadzoru Finansowego wyraziła zgodę na objęcie przez Marcina Kulawika stanowiska prezesa zarządu Towarzystwa Ubezpieczeń i Reasekuracji Allianz Polska SA oraz Towarzystwa Ubezpieczeń Allianz Życie Polska SA.

Stanowisko ekspertki ds. PR w Biurze Prasowym Provident Polska objęła Agnieszka Baran. Doświadczenie zawodowe zdobywała m.in. podczas pracy w branży bankowej, newsowej, a także szkolnictwie wyższym.

Wydarzenia

PekaoBiznes24, czyli bankowość online dla biznesu w Banku Pekao SA, zajęła pierwsze miejsce w kategorii „Best Online Banking for SMEs 2023” w konkursie organizowanym przez stowarzyszenie SME Banking Club. Tym samym wyprzedziła systemy internetowe aż 34 innych banków z regionu Europy Środkowo-Wschodniej.

VeloBank otrzymał tytuły Best Newcomer Banking Brand oraz Tech Team of the Year w prestiżowym międzynarodowym konkursie Banking Tech Awards 2023. Na najwyższym miejscu na podium stanął dwukrotnie, świętując wspólnie z takimi potęgami jak J.P. Morgan, Wells Fargo, HSBC czy Lloyds Banking Group.

Bank Pekao SA został uhonorowany prestiżowym tytułem „Bank of The Year in Poland” przyznawanym przez jeden z najważniejszych tytułów branży finansowej – miesięcznik „The Banker” należący do grupy The Financial Times.

Bank BPS uruchomił nowe narzędzie dla pośredników finansowych. Dzięki temu klienci, którzy są zainteresowani kredytem hipotecznym, nie muszą wypełniać papierowych wniosków, zrobią to za nich pośrednicy, a całość dokumentacji, z podpisem klienta, trafi do banku w formie elektronicznej.

Podczas tegorocznej edycji „Złotych Spinaczy”, ING Bank Śląski otrzymał aż sześć wyróżnień za realizację kampanii: „Ja w przyszłości. Powered by AI & ING”, „Zhakowany koncert w Roblox” oraz „Zielona Tesla za Zielony Kod”. Konkurs organizował Związek Firm Public Relations.

Pierwsza polska edycja Santander X Startup Award – Poland 2023 zakończona. W rywalizacji uczestniczyło ponad 150 startupów z całej Polski. Pierwsze miejsce zajęła firma BioCam, innowacyjna firma medyczna, która opracowuje i produkuje inteligentną kapsułę endoskopową przeznaczoną do diagnostyki przewodu pokarmowego w warunkach domowych.

Po trzech kwartałach 2023 r. Grupa PZU wypracowała rekordowy w historii zysk netto przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej w wysokości prawie 4,2 mld zł. Jest on wyższy rok do roku o 62,4%. Grupa zwiększyła przychody brutto z ubezpieczeń do blisko 20 mld zł, czyli o niemal 1,6 mld zł więcej niż w tym samym okresie roku poprzedniego.

Tylko w III kw. 2023 r. ogłoszono 5067 upadłości konsumenckich. Wierzyciele niewypłacalnych dłużników stracili 146,5 mln zł – wynika z danych Krajowego Rejestru Długów. To rekordowy rok pod względem liczby bankructw. Eksperci szacują, że do końca grudnia ub.r. ich liczba przekroczyła 20 tys.

Technologie

PKO Bank Polski został laureatem konkursu Innowator ESG. Kapituła doceniła standaryzację wymagań ESG dla dostawców banku. Wysoką ocenę jury konkursu uzyskały również projekty banku z obszaru HR.

Na koniec III kw. 2023 r. banki miały już blisko 25 mln użytkowników, którzy obsługują swoje finanse za pomocą urządzeń mobilnych. To wzrost o 589 tys. w porównaniu do czerwca 2023 r. i aż o 2,6 mln więcej w porównaniu do danych sprzed roku – poinformował „Puls Biznesu”.

Aż 8 na 10 polskich użytkowników mediów społecznościowych za dane poufne uważa swój numer PESEL i hasła do logowania. Jak wynika z badań Sophos, jedynie co czwarty respondent za informację wrażliwą uważa swój adres e-mail. Okazuje się, że wśród osób korzystających z serwisów społecznościowych o swoją prywatność najbardziej dbają użytkownicy po 55. roku życia i ci z wyższym wykształceniem.

Produkty

Kolejny raz wyprzedaże związane z Black Friday i Cyber Monday przyciągnęły liczne grono klientów. W ciągu czterech dni – między 24 a 27 listopada – użytkownicy wykonali za pośrednictwem BLIKA blisko 18 mln transakcji o wartości prawie 2,8 mld zł. Najbardziej popularne okazały się zakupy online – w tym kanale zrealizowano 13 mln operacji na kwotę 2,1 mld zł.

Zakup pojazdów transportu miejskiego, inwestycje w sieć wodnokanalizacyjną, montaż instalacji fotowoltaicznej czy budowa i modernizacja instalacji do odzysku fosforu – to tylko niektóre z projektów, jakie przedsiębiorcy mogą zrealizować ze wsparciem Banku Gospodarstwa Krajowego. Od teraz zrobią to taniej. BGK wprowadził do oferty finansowanie wspierające zrównoważone inwestycje.

Mija rok od kiedy ProStream, platforma walutowa dla firm z grupy SAB Finance, należącej do czeskiego miliardera Radomira Lapčíka rozpoczęła działalność w Polsce. W tym czasie udało się jej pozyskać ponad 100 firmowych klientów. Celem na rok 2024 jest dynamiczny wzrost liczby klientów oraz wolumenów transakcji walutowych.

Trendy

Biuro Informacji Kredytowej przygotowało e-raport „Przyszłość pod znakiem ESG. Współpraca i standaryzacja podstawą zrównoważonych finansów”. Jest dostępny pod linkiem: https://bank.pl/wp-content/uploads/2023/12/Raport_ESG.pdf

O 255,4% wzrosła wartość zapytań o kredyty mieszkaniowe w listopadzie 2023 r. – informuje BIK Indeks Popytu na Kredyty Mieszkaniowe. Wartość Indeksu oznacza, że w listopadzie 2023 r., w przeliczeniu na dzień roboczy, banki i SKOK-i przesłały do BIK zapytania o kredyty mieszkaniowe na kwotę wyższą o 255,4% w porównaniu do listopada 2022 r.

74% Polaków w ostatnich latach zauważyło zwiększające się zagrożenie ze strony oszustów finansowych – wynika z badania przeprowadzonego przez SW Research na zlecenie Banku Pocztowego. Ankietowani są zgodni w kwestii najskuteczniejszych działań przyczyniających się do zwiększenia ochrony przed oszustwami finansowymi. Są to: ustawianie silnych haseł do kont, nieklikanie w niezweryfikowane linki oraz weryfikacja tożsamości poprzez podwójne uwierzytelnianie w trakcie logowania.

Już ponad 60% Polaków kupujących online korzysta z wirtualnych usług subskrypcyjnych, np. dostępu do platformy z filmami i serialami typu Netflix. Wśród nich najwięcej jest 18–29-latków – wynika z najnowszego raportu Santander Consumer Banku „Polaków Portfel Własny: trendy e-commerce 2023”.

Zagranica

Po raz kolejny w grudniu 2023 r. Rada Prezesów Europejskiego Banku Centralnego pozostawiła podstawowe stopy procentowe w strefie euro na niezmienionym poziomie. Mieszczą się one między 4 a 4,75%. To czwarta od września ub.r. taka decyzja. Eksperci i uczestnicy rynku spodziewają się, że w najbliższych kilku miesiącach również nie będzie zmian stóp. A 2-proc. cel inflacyjny EBC ma być osiągnięty w 2025 r. Do końca tego roku EBC ma wygasić wprowadzony w czasie pandemii program PEPP.

Eksperci przewidują, że w najbliższych latach, nawet przy sporym spadku inflacji i stóp procentowych, rozwój branży fintech nie przyspieszy. Przede wszystkim regulatorzy rynku w UE i USA zaczęli baczniej przyglądać się rynkowi kryptowalut, z którego pochodzi spora część środków obracanych w branży fintech. Po drugie – rodzi się konkurencja ze strony banków centralnych. Już 90% z nich prowadzi prace nad wdrożeniem cyfrowej waluty, a 20% jest już w zasadzie gotowych do wdrożenia rozwiązań pilotażowych. Pozostałe w większości czekają na zmiany prawne, które stworzą bezpieczne ramy dla emisji oficjalnych walut cyfrowych.

Nadia Calvino została nowym szefem Europejskiego Banku Inwestycyjnego. Minister gospodarki Hiszpanii uzyskała w grudniu ub.r. niezbędne poparcie krajów członkowskich UE. Jej kontrkandydatka, wiceszefowa Komisji Europejskiej, zajmująca się sprawami antymonopolowymi – Margrethe Vestager, wycofała się ze współzawodnictwa. Atutem Nadii Calvino było to, że ma opinię niezależnej technokratki. Zresztą wcześniej pracowała już w Komisji Europejskiej jako dyrektor generalna do spraw budżetu.

UE ma awaryjny plan pomocy dla Ukrainy. Ma on sięgnąć 20 mld euro. UE pożyczyłaby te pieniądze na rynku kapitałowym i przekazałaby je bezpośrednio do Kijowa. I taki krok mógłby być zaakceptowany zwykłą większością głosów, nie potrzeba tu jednomyślności. To sposób na ominięcie weta Węgier, które na grudniowym szczycie UE nie zgodziły się na przekazanie Ukrainie 50 mld euro. Kolejny szczyt zaplanowano na początek lutego br. Jeśli do tego czasu Węgry nie zrezygnują z weta, plan awaryjny zostanie wdrożony najpóźniej wczesną wiosną.