Najnowsze wydanie miesięcznika BANK dostępne w sklepach i online Sprawdź szczegóły i zapisz się na prenumeratę roczną -20% 
Ważnym sposobem walki ze zorganizowaną przestępczością, korupcją oraz terroryzmem jest przeciwdziałanie procederowi prania pieniędzy i nielegalnemu ich finansowaniu. Mają to zapewnić opracowywane przez Komisję Europejską kolejne dyrektywy AML.
„Rachunek bankowy naszej firmy został nagle zlikwidowany”. „Dlaczego traktuje się nas jak przestępców?” – tak alarmistyczne komentarze zamieszczali w ostatnim czasie w mediach społecznościowych wyraźnie poirytowani przedstawiciele niewielkich spółek. Przyczyną całego zamieszania była w istocie implementacja nowych unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Głównym założeniem dyrektywy V AML jest stworzenie w ramach Unii Europejskiej warunków do sprawnej wymiany informacji w celu zwiększenia skuteczności przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Opracowano więc przepisy, które powinny zostać implementowane do polskiego porządku prawnego najpóźniej do 10 stycznia 2020 r.
Ustawa AML wprowadziła szereg nowych zapisów i wymogów, których spełnienie wciąż jeszcze jest wyzwaniem dla wielu instytucji obowiązanych. Tylko w 2018 r. Główny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) przeprowadził 49 postępowań administracyjnych w sprawie kar pieniężnych za nieprzestrzeganie jej zapisów. O tym, w jaki sposób spełnić wymogi regulatora i tym samym uniknąć sankcji oraz kar administracyjnych, mówi Edyta Zdziarska, konsultant biznesowy, Asseco Poland.
Założeniem dyrektywy V AML jest zniesienie barier w komunikacji pomiędzy lokalnymi jednostkami analityki finansowej oraz zapewnienie swobodnej wymiany informacji o podmiotach korporacyjnych. Narzędziem wymiany informacji o tychże ma być tzw. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych. Tym samym przedsiębiorcy zostali zobligowani do zgłaszania osób fizycznych sprawujących bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad spółką. Problem polega jednak na tym, że wielu z nich może nawet o tym nie wiedzieć. Konsekwencje niewiedzy mogą być dotkliwe – grożą im wysokie kary – nawet do miliona złotych.
Firma Straal – międzynarodowy dostawca rozwiązań płatniczych, optymalizacyjnych i ochronnych dla biznesu cyfrowego – zebrała dofinansowanie na poziomie 4,5 mln zł. Środki zostaną przeznaczone na rozwój portfolio produktowego, przygotowanie firmy do rozpoczęcia działalności jako licencjonowana instytucja finansowa oraz na dalszą międzynarodową ekspansję w Europie.
Na co zwrócić uwagę, decydując się na przedświąteczną pożyczkę? Czym różni się pożyczka od kredytu gotówkowego? Jakie zalety ma wzięcie pożyczki przez Internet? Jakie formalności należy spełnić? Dlaczego warto zwrócić uwagę na całkowity koszt pożyczki lub kredytu? Wreszcie: jak zweryfikować firmę pożyczkową, w której chcemy zaciągnąć zobowiązanie?
W tym roku na świąteczne prezenty wydamy średnio ponad 500 zł. Najczęściej kupowanymi upominkami będą perfumy, książki i słodycze. Choć nadal większość z nas planuje kupić je w tradycyjnych sklepach, to ponad połowa Polaków inspiracji szuka w internecie. To powinni wykorzystać właściciele e-sklepów. W jaki sposób kupujemy online i jak rozwijać biznes e-commerce, wyjaśnia raport SAP.
Czy przy zakupie mieszkań deweloperzy oferują świąteczne bonusy lub rabaty? Jakie? W których inwestycjach? Prezentujemy wyniki sondy przeprowadzonej wśród deweloperów.
Ceny nieruchomości w Trójmieście są bardzo wysokie, ale spełnienie marzenia o własnym „M” nadal jest osiągalne. W Pruszczu Gdańskim powstaje osiedle, na ul. Sikorskiego, gdzie dwupokojowe mieszkanie można kupić za 199 000 zł.
Bank Spółdzielczy w Limanowej włączył się do akcji prowadzonej przez internetowy portal bankowości spółdzielczej bs.net.pl pod nazwą: Jesteśmy dumni, bo pracujemy w banku spółdzielczym!
Małgorzata Seck będzie m.in. zarządzała w T-Mobile Polska portfolio produktów dla segmentu TV oraz projektowaniem i promocją treści od stycznia 2020 r., poinformował operator.
Ustawa dotycząca ograniczenia zatorów płatniczych, która zacznie obowiązywać 1 stycznia 2020 r. nie tylko ma pomóc w obniżeniu skali związanych z nieterminowymi płatnościami, ale także wzmocnić pozycję mniejszych firm na rynku, poinformowała minister rozwoju Jadwiga Emilewicz.
Bank Ochrony Środowiska (BOŚ) w ramach rozszerzania oferty bankowej opartej o nowe technologie skorzysta z kompetencji informatycznych Operatora Chmury Krajowej, podał bank.
Do Komitetu Wykonawczego Związku Polskiego Leasingu (ZPL) zostali wybrani dwaj nowi członkowie: Radosław Woźniak oraz Rafał Merk. Komitet Wykonawczy ZPL, który liczy obecnie ośmiu reprezentantów, kieruje bieżącą działalnością polskiej organizacji leasingowej.
Odsetek respondentów korzystających z ulgi B+R wzrósł trzykrotnie w stosunku do ubiegłorocznej edycji badania KPMG w Polsce, wynika z raportu „Ulga podatkowa na badania i rozwój”. Dzięki doprecyzowaniu przepisów i wymogów kwalifikacyjnych 43% badanych firm prowadzących działalność badawczo-rozwojową skorzystało z ulgi B+R w 2018 r.
Blisko 60% respondentów oczekuje od pracowniczych planów kapitałowych (PPK) przede wszystkim bezpieczeństwa powierzonych środków, wynika z badania „Barometr emerytalny 2019” Esaliens TFI.
Eksport wzrósł o 5,3% r/r do 196,6 mld euro w okresie styczeń-październik 2019 r., zaś import wzrósł w tym okresie o 3% r/r do 195,5 mld euro, podał Główny Urząd Statystyczny.
Koniec roku na rynku nieruchomości można podsumować jednym słowem – wzrosty. Rośnie liczba mieszkań oddanych do użytkowania i ich ceny. Zaciągamy też coraz więcej kredytów hipotecznych i zadłużamy się na coraz wyższe kwoty. Z raportu Expandera i Rentier.io wynika też, że coraz bardziej drożeją kredyty hipoteczne.
Wartość składki przypisanej, zebranej przez ubezpieczycieli wyniosła 47 mld zł w I-III kw. 2019 r., co oznacza wzrost o 1,5% w skali roku, podała Polska Izba Ubezpieczeń (PIU). Zysk netto ubezpieczycieli życiowych wyniósł 2 mld zł w I-III kw. 2019 r. i był o 5% wyższy niż rok wcześniej. Zysk ubezpieczycieli majątkowych wyniósł 3,9 mld zł, co oznacza wzrost o 6,2%, ale 1,3 mld zł z tego wyniku to dywidenda z PZU Życie SA do PZU SA, ujęta już w zeszłorocznym zysku netto ubezpieczycieli życiowych.
