Agentforce w służbie usług bankowych

Jednym z wiodących rozwiązań w tym obszarze jest Agentforce – platforma Salesforce, łącząca moc AI z automatyzacją procesów. Umożliwia ona tworzenie autonomicznych agentów, którzy współpracują z pracownikami banków i instytucji finansowych, odpowiadając na zapytania klientów, analizując dane i automatyzując powtarzalne czynności. W efekcie zespoły mogą poświęcać więcej czasu na budowanie relacji i działania o wysokiej wartości biznesowej, a nie na rutynowe zadania administracyjne.

Personalizacja usług finansowych na dużą skalę

Agentforce otwiera przed doradcami finansowymi nowe możliwości personalizacji usług. Dzięki analizie danych dotyczących celów finansowych, stylu życia czy tolerancji ryzyka, system pomaga tworzyć strategie i rekomendacje idealnie dopasowane do potrzeb klientów. W połączeniu z funkcją śledzenia istotnych wydarzeń życiowych, takich jak zmiana pracy, narodziny dziecka czy decyzja o zakupie nieruchomości, rozwiązanie pozwala doradcom działać proaktywnie i z wyprzedzeniem proponować najbardziej adekwatne produkty.

Platforma automatyzuje przy tym wiele zadań administracyjnych – od planowania spotkań, po generowanie podsumowań i rekomendacji – co znacząco zwiększa produktywność doradców. W rezultacie banki mogą jednocześnie podnieść jakość obsługi, zwiększyć przychody poprzez skuteczniejszą sprzedaż cross sell i ograniczyć koszty operacyjne.

Nowa jakość obsługi bankowej

W bankowości Agentforce może stać się technologicznym wsparciem, które umożliwia świadczenie usług na zupełnie nowym poziomie. Autonomiczni agenci działają w trybie całodobowym, obsługując klientów w wielu kanałach komunikacji, od tradycyjnych czatów po interakcje wideo. Dzięki zaawansowanemu silnikowi wnioskowania i zdolności do naturalnej konwersacji są w stanie samodzielnie odpowiadać na zapytania, rozwiązywać problemy czy przekierowywać bardziej złożone sprawy do konsultantów.

Takie podejście pozwala instytucjom finansowym zwiększyć wydajność operacyjną, skrócić czas obsługi i poprawić doświadczenie klienta. Agentforce integruje się płynnie z ekosystemem Salesforce, gwarantując spójność danych, pełne bezpieczeństwo i zgodność z obowiązującymi regulacjami. Efektem jest nie tylko większa satysfakcja klientów, lecz także wymierny wzrost efektywności zespołów i przychodów.

Zarządzanie relacjami w nowym wymiarze

Agentforce wspiera również menedżerów odpowiedzialnych za relacje w ich codziennej pracy, dostarczając im narzędzia do inteligentnego zarządzania portfelem klientów. Dzięki analizie zachowań i historii kontaktów doradcy mogą w bardziej precyzyjny sposób planować działania i reagować na potrzeby klientów w czasie rzeczywistym. Zautomatyzowane procesy raportowania i planowania redukują koszty operacyjne oraz zwiększają efektywność pracowników, pozwalając im skoncentrować się na tym, co najważniejsze – budowaniu trwałych, opartych na zaufaniu relacji.

W dłuższej perspektywie takie podejście przekłada się na wzrost przychodów, lepsze wskaźniki skuteczności sprzedaży oraz poprawę jakości obsługi na wszystkich poziomach organizacji.

Kredyty hipoteczne i pożyczki pod kontrolą AI

W obszarze kredytów hipotecznych i pożyczek Agentforce wprowadza zupełnie nowy standard efektywności. Autonomiczni agenci są w stanie analizować wnioski kredytowe, weryfikować dokumenty, wykrywać niekompletne dane i automatycznie podejmować działania naprawcze. Cały proces przebiega szybciej, z mniejszą liczbą błędów i przy niższych kosztach obsługi.

Dzięki kontekstowym, inteligentnym interakcjom system potrafi prowadzić rozmowy z klientami w naturalny sposób, jednocześnie czerpiąc z danych biznesowych i historycznych zapisów kontaktów. Możliwe jest też płynne przekazywanie spraw od agentów do realnych sprzedawców. W rezultacie banki zwiększają wskaźnik zatwierdzonych wniosków, poprawiają satysfakcję klientów i osiągają lepsze wyniki operacyjne.

To działa! Agentforce w walce z oszustwami finansowymi

Jednym z najbardziej imponujących zastosowań Agentforce jest obszar przeciwdziałania oszustwom. W jednym ze zrealizowanych projektów autonomiczni agenci AI pomogli sprzedawcom detalicznym szybko identyfikować i zapobiegać potencjalnym nadużyciom. Wykorzystują oni GenAI i zaawansowane algorytmy rozumowania do monitorowania transakcji w czasie rzeczywistym i wykrywania anomalii. Dzięki zdolności rozpoznawania wzorców działania oszustów, system potrafi identyfikować zagrożenia jeszcze zanim dojdzie do nadużyć.

W praktyce oznacza to nawet 50-procentową poprawę skuteczności wykrywania oszustw oraz wzrost wydajności zespołów o 15-40%. Dodatkowym atutem jest obniżenie całkowitego kosztu posiadania systemu o około jedną czwartą oraz skrócenie czasu wdrożenia o ponad rok w porównaniu z tradycyjnym tworzeniem dedykowanych rozwiązań AI.

Agentforce to przykład, jak technologia może wzmacniać ludzkie możliwości zamiast je zastępować. W bankowości oznacza to połączenie empatii doradcy z precyzją i szybkością działania sztucznej inteligencji. Dzięki temu banki mogą oferować klientom bardziej inteligentne, spersonalizowane, dostępne i bezpieczne usługi, a jednocześnie podnosić efektywność operacyjną i przychody.