Raport Specjalny | Bezpieczeństwo instytucji finansowych | SInF – nowa broń w arsenale

Prace legislacyjne nad Systemem Informacji Finansowej mają na celu przeniesienie postanowień tych dyrektyw na polski grunt. Ustawodawcy zależy zwłaszcza na uzyskaniu dostępu do informacji o produktach służących gromadzeniu czy też przechowywaniu lub inwestowaniu środków przez organy ścigania. Czym jest System Informacji Finansowej i jakie konsekwencje wywoła jego wdrożenie?

Uproszczenie procedur

Obecnie organy publiczne muszą przejść niekiedy długą i skomplikowaną procedurę, by uzyskać pełne informacje o rachunkach prowadzonych dla osób i podmiotów powiązanych ze zorganizowaną przestępczością. Niezbędne jest m.in. prowadzenie korespondencji z licznymi instytucjami rynku finansowego lub korzystanie z płatnych rozwiązań komercyjnych. Ustawa ma to zasadniczo ułatwić. System Informacji Finansowej ma umożliwiać sprawne zlokalizowanie rachunku lub innego produktu, służącego gromadzeniu, przechowywaniu lub inwestowaniu środków finansowych, należącego do danej osoby lub firmy, przy czym nie jest wymagany wgląd do informacji wrażliwych o znajdujących się na nim aktywach czy dokonywanych na nim transakcjach. System Informacji Finansowej nie będzie ingerował w zakres tajemnic służbowych czy bankowej, ani gromadził nadmiarowych informacji, w tym o przeprowadzanych operacjach na danym rachunku.

Przestępstwa katalogowe

System będzie pomocny nie tylko w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, ale również zwalczaniu tzw. przestępstw katalogowych. Do projektu ustawy o Systemie Informacji Finansowej wprowadzono ich definicję – to najcięższe czyny, takie jak terroryzm, przestępczość zorganizowana, handel narkotykami, działalność związana z praniem pieniędzy, czy też przestępstwa związane z obrotem substancjami jądrowymi i promieniotwórczymi, handel ludźmi, wreszcie wyjątkowo ciężkie przestępstwa pospolite: rozbój i kradzież rozbójnicza. Nowa regulacja ma służyć ich rozpoznawaniu, zapobieganiu i wykrywaniu, lub wspomaganiu prowadzenia postępowania karnego w sprawie przestępstwa katalogowego, a także w celu identyfikacji, wykrycia lub zabezpieczenia mienia pochodzącego z takiego czynu.

Instytucje i obowiązki

Do instytucji zobowiązanych do przekazywania danych do Systemu Informacji Finansowej będą zaliczane przede wszystkim instytucje kredytowe i finansowe prowadzące działalność na podstawie ustawy – ...