XXIV Ranking Banków Miesięcznika Finansowego Bank 2019. Bezpieczeństwo – System Dokumenty Zastrzeżone: Kradzież tożsamości – główne źródło przychodów!

18 mln 400 tys. zł – wniosek kredytowy na taką właśnie kwotę złożony został w jednej ze śląskich placówek bankowych w I kw. tego roku. Oszuści posługiwali się skradzionym dowodem tożsamości, którego posiadacz niezwłocznie po stwierdzeniu utraty dokumentu poinformował bank o zaistniałej sytuacji. Ten drobny fakt pokrzyżował złodziejskie plany, uchronił instytucję finansową przed utratą pokaźnej sumy pieniędzy, a prawowitego posiadacza dowodu osobistego przed koniecznością żmudnego i długotrwałego udowadniania na drodze sądowej, iż to nie on odpowiada za zobowiązanie. Godna naśladownictwa przezorność cechuje coraz więcej Polaków: w pierwszych trzech miesiącach 2019 r. baza Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE (DZ) uzupełniona została o informacje na temat kolejnych 34 117 dowodów osobistych, paszportów i innych dokumentów, utraconych w najprzeróżniejszych sytuacjach. Każdego dnia do rejestru trafiało średnio 379 nowych zgłoszeń, co oznacza najlepszy rezultat od rekordowego dotychczas I kw. roku 2008. – Zauważalny wzrost liczby zastrzeżeń dokumentów w bankach przekłada się na znaczny spadek liczby przestępstw związanych z posługiwaniem się dokumentami innej osoby. Od 2008 r. dzięki Systemowi DZ zablokowano 81,1 tys. prób wyłudzeń kredytów o łącznej wartości 4,5 mld zł – podkreślił Grzegorz Kondek, koordynator Kampanii Informacyjnej Systemu Dokumenty Zastrzeżone.

Fraudy kredytowe z wykorzystaniem danych osoby trzeciej to nie jedyny użytek, jaki mogą zrobić oszuści z cudzych dowodów osobistych, paszportów czy praw jazdy. Dysponując takowym dokumentem tożsamości można podpisać umowę z operatorem telekomunikacyjnym, wyłudzić z wypożyczalni rower, łódkę czy samochód, a także zarezerwować pokój hotelowy. Od tych dość pospolitych przestępstw bardziej niebezpieczne jest niepokojące zjawisko, jakim jest rejestracja fikcyjnej działalności gospodarczej, służącej wyłudzeniom podatków lub innych przestępstw gospodarczych. Sprawcy wykorzystują w tym przypadku mechanizm znany z zakładania firm „na słupa”, z tą wszakże różnicą, iż zamiast podstawionego alkoholika czy bezdomnego wykorzystywane są dane osobowe pochodzące ze skradzionego dokumentu tożsamości. W najnowszej edycji raportu poświęconego tendencjom w obszarze cybercrime analitycy działającego pod ...