Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) zaleciła ograniczenie ryzyka występującego w działalności Banku Ochrony Środowiska (BOŚ) poprzez utrzymywanie funduszy własnych na pokrycie dodatkowego narzutu kapitałowego.
Rada nadzorcza Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń (PZU) powołała w skład zarządu PZU Macieja Fedynę, powierzając mu funkcję członka zarządu odpowiedzialnego za zarządzanie ryzykiem, pod warunkiem uzyskania zgody Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), podał Ubezpieczyciel.
Inwestujemy ostrożnie i bez zaufania do technologii. W podejmowaniu decyzji inwestycyjnych preferujemy konsultacje z człowiekiem, ujawniając awersję do algorytmów. Nie jesteśmy też przekonani co do własnych kompetencji finansowych. A jak wykazały badania zrealizowane przez Akademię Leona Koźmińskiego i Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie, im większa pewność siebie, tym większa skłonność do oszczędzania i szersza dywersyfikacja form gromadzenia kapitału. Polacy mają z tym problem, dlatego oszczędzają mniej i inaczej niż Amerykanie czy Hindusi, czytamy w komunikacie prasowym Autorów badania.
Alior Bank odnotował 665,86 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w III kw. 2024 r. wobec 571,56 mln zł zysku rok wcześniej, podał Bank.
Wprowadzenie przez KNF nowego wymogu dot. finansowania długoterminowego przełoży się na uatrakcyjnienie bankowej oferty kredytów hipotecznych na okresowo stałą stopę procentową, także pod względem cenowym oraz spopularyzuje tego typu kredyty. Banki, aby spełnić nowy wymóg, będą musiały wyemitować łącznie papiery dłużne na ok. 15 mld zł, ale nie powinno być problemu z ich uplasowaniem – poinformował PAP Biznes zastępca przewodniczącego KNF Marcin Mikołajczyk.
Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował wiosenną edycję swojego raportu oceny ryzyka (RAR). Raport stwierdza, że banki w Unii Europejskiej borykają się z podwyższoną niepewnością. Dzieje się tak ze względu na wysokie ryzyko geopolityczne, a także niepewne perspektywy wzrostu gospodarczego. Dane z kwestionariuszy oceny ryzyka (RAQ) pokazują, że zagrożenia cybernetyczne i bezpieczeństwo danych zajmują najwyższe miejsca wśród ryzyk operacyjnych. Wiele wskazuje na to, że liczba cyberataków wzrośnie.
Europejski Kongres Finansowy zaprezentował główne rekomendacje prezesów największych banków krajowych przygotowane we współpracy merytorycznej z EY. Część I. REKOMENDACJE PREZESÓW NAJWIĘKSZYCH BANKÓW KRAJOWYCH przedstawiliśmy 17 czerwca ’24. Poniżej pozostałe Rekomendacje EKF 2024.
mBank, jako pierwszy bank w Polsce, podpisał deklarację dotyczącą wspierania zdrowia finansowego i bankowości włączającej, w ramach Inicjatywy Finansowej Programu Narodów Zjednoczonych ds. Środowiska. Bank ogłosił właśnie pierwszy cel, który będzie w ramach tego działania realizował. Jest nim zwiększanie i utrzymanie odporności finansowej i finansowego dobrostanu Polaków, poprzez wsparcie w zarządzaniu wydatkami oraz budowaniu poduszki finansowej, poinformował Bank.
Unia Europejska opóźni o rok kluczową część przepisów dotyczących globalnych reguł kapitałowych banków, opracowanych przez Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego w ramach Bazylei III, aby pożyczkodawcy z UE nie znaleźli się w gorszej sytuacji niż amerykańscy.
Europejski Kongres Finansowy przedstawił główne rekomendacje prezesów największych banków krajowych przygotowane we współpracy merytorycznej z EY.
Produkty długoterminowe stają się dla banków coraz trudniejsze, bo wiążą się z ryzykiem ich podważenia w przyszłości. Skutkiem wejścia w życie wskaźnika finansowania długoterminowego może być podniesienie przez banki marż dla kredytów hipotecznych – poinformował PAP Biznes wiceprezes Santander Banku Polska, Andrzej Burliga.
Modele biznesowe banków muszą cechować się adaptacyjnością, banki muszą przygotowywać się na różne scenariusze rozwoju i przyzwyczaić się, że będą mierzyć się z nowymi ryzykami związanymi m.in. z rozwojem nowych technologii – poinformował przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego Jacek Jastrzębski.
Centrum Myśli Strategicznych zaprezentowało podczas Europejskiego Kongresu Finansowego (EKF) 2024 raport Makroekonomiczne wyzwania i prognozy dla Polski. Część raportu dotyczy zagrożeń dla stabilności systemu finansowego. Tegoroczny Europejski Kongres Finansowy (10-12.06.2024) odbywa się pod hasłem „Czy chcemy jeszcze się ścigać?”.
Za tempo transformacji energetycznej w „zieloną” stronę odpowiadać mogą również metody oceny ryzyka stosowane przez banki. Doniesienie („Model-based financial regulations impair the transition to net-zero carbon emissions”) ma charakter nowinkarski, ale jeśli oceny z badania znajdą szersze potwierdzenie, będzie „robota” do zrobienia, pisze Jan Cipiur.
Ceny ubezpieczeń na świecie wzrosły o 1% w pierwszym kwartale 2024 roku (spadek z 2% w Q4 2023) – wynika z najnowszego raportu Global Insurance Market Index, opublikowanego przez Marsh, brokera ubezpieczeniowego i doradcę ds. ryzyka.
Podczas Forum Finansowania Agrobiznesu dr Mariusz Cholewa, prezes Biura Informacji Kredytowej w swojej prezentacji pod tytułem „Stan rynku finansowego dla rolnictwa” wykazał, że rolnicy należą do grupy najlepiej wywiązujących się ze swoich zobowiązań kredytobiorców. Najchętniej korzystają z finansowania w bankach spółdzielczych, przy czym jakość kredytów zaciąganych w najmniejszych bankach jest najlepsza.
Projekt ustawy o deregulacji prawa gospodarczego i administracyjnego przewiduje dodanie firm leasingowych i faktoringowych do grona podmiotów upoważnionych do wymiany informacji w sektorze finansowym w celu oceny zdolności klientów do spłaty zobowiązań – podano w OSR projektu.
Eksporterzy bądź firmy dopiero zamierzające rozwijać działalność na rynkach zagranicznych mogą skorzystać w Credit Agricole Bank Polska z atrakcyjnej formuły finansowania z gwarancjami spłaty oferowanymi przez KUKE. Tego rodzaju kredyty zapewniają przedsiębiorcom możliwość międzynarodowej ekspansji poprzez rozbudowę ich potencjału eksportowego w kraju, poinformował Bank.
W środę, 13 marca 2024 roku, Parlament Europejski zatwierdził AI Act. To pierwsza tego typu regulacja tak szeroko obejmująca obszar sztucznej inteligencji. Celem nowych przepisów jest zbudowanie środowiska prawnego, które pozwoli na rozwój tej technologii, przy jednoczesnym poszanowaniu praw podstawowych, ochronie demokracji czy praworządności przed systemami wysokiego ryzyka. – Przy wielu artykułach, które niekoniecznie są interpretowalne łatwo i w spójny sposób, proponowałbym, żeby Komisja Europejska – ale to może być też polska rola podczas prezydencji – przygotowała plan wdrożenia regulacji o sztucznej inteligencji – ocenia były minister cyfryzacji Michał Boni.
Niemal wszyscy ankietowani respondenci (88 proc.) zdają sobie sprawę z dotkliwości kar za nieprzestrzeganie przepisów prawa związanych z łamaniem sankcji gospodarczych. Mimo to wiele polskich firm nie dochowuje należytej staranności przy sprawdzaniu wiarygodności swoich kontrahentów. Taki wniosek można wyciągnąć z przeprowadzonego przez EY badania „Ryzyko związane z sankcjami gospodarczymi”.
Czternasta edycja konferencji Zarządzanie ryzykiem i kapitałem w bankach (ZRK) odbędzie się 22 lutego 2024 w Sali Notowań Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie. BANK.pl jest patronem medialnym Konferencji.
W 2024 r. firmy z branży finansowej nadal będą funkcjonowały w środowisku trudnych warunków rynkowych, jakie towarzyszyły im przez ostatnich kilka lat. Mimo spadku inflacji i wyhamowania wzrostu stóp procentowych, oba te czynniki w dalszym ciągu negatywnie wpływają na aktywność gospodarczą. Jak wynika z raportu firmy doradczej Deloitte Financial Markets Regulatory Outlook 2024, firmy będą również musiały sprostać nowym wymogom regulacyjnym dotyczących ESG oraz zintensyfikować działania w kierunku zrównoważonych finansów.
„Polski eksport skupiony jest na Europie, najwolniej wychodzącej ze spowolnienia – polskie firmy powinny szukać innych rynków zbytu, zwłaszcza w Afryce, w Azji ale też w Ameryce Północnej” czytamy w informacji prasowej Allianz Trade w związku z publikacją pierwszej edycji Atlasu Ryzyka Krajów Allianz Trade.
Wyniki badania EY – Tax compliance a priorytety CFO w Polsce – wskazują, że na liście obaw polskich CFO i głównych księgowych dominują obawy o teraźniejszość, a nie przyszłość. Listę ryzyk otwierają zmiany podatkowe (60%) i regulacyjne (40%), a zamykają technologiczne (10%), poinformował EY.
Banki w Polsce poza wdrożeniem regulacji nadzorczych planują kontynuować w 2024 r. rozwój zielonej oferty produktowej (67% ankietowanych) oraz realizację swoich strategii ESG (58%). Większość respondentów (83%) planuje poszerzyć ofertę zrównoważonego finansowania, wynika z trzeciej edycji raportu „Zielone finanse po polsku” opracowanego przez PwC Polska. Dwie z 12 badanych instytucji planuje na obecnym etapie podnieść koszty dla klienta w przypadku finansowania tzw. brudnych inwestycji lub działalności.
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) stwierdziła wygaśnięcia dodatkowego wymogu kapitałowego mBanku związanego z portfelem walutowych kredytów hipotecznych w ujęciu skonsolidowanym, podał bank.
Aż 2/3 polskich firm poniosło straty w związku ze zmianą cen towarów i usług lub brakiem dostępności materiałów – podaje Aon Polska w raporcie „Globalne badanie zarządzania ryzykiem 2023”. Problemy finansowe przedsiębiorstw wynikają najczęściej również ze spowolnienia gospodarczego (62% odpowiedzi) oraz nieuregulowanych należności handlowych (47%). Polskie firmy coraz częściej obawiają się cyberataków – to obecnie 3. najczęściej wskazywane zagrożenie dla działalności.
Dynamika akcji kredytowej dla sektora niefinansowego w najbliższych 2 latach pozostanie relatywnie niska. Koszty ryzyka kredytowego dla banków są, i powinny dalej pozostać, umiarkowane. Uzasadnione jest wprowadzenie niezerowego poziomu rozwiązywalnych, makroostrożnościowych buforów kapitałowych. NBP postuluje, aby zaktualizowany harmonogram reformy wskaźników referencyjnych był realizowany bez dalszych opóźnień – podał NBP w półrocznym raporcie o stabilności systemu finansowego.
Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych nałożył na Link4 Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. z siedzibą w Warszawie, administracyjną karę pieniężną w wysokości 103,752 tys. zł. Powodem nałożenia kary jest niezgłoszenie Prezesowi UODO naruszenia ochrony danych osobowych bez zbędnej zwłoki, nie później niż w terminie 72 godzin po stwierdzeniu naruszenia, poinformował UODO.
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) do 9 listopada ‘23 udzieliła zezwolenia jednej platformie crowdfundingu pożyczkowego i dwóm platformom crowdfundingu inwestycyjnego, podała Komisja.