Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
Z początkiem grudnia 2017 roku Raiffeisen Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, należące w 100% do Raiffeisen Polbanku, przejęło zarządzanie Raiffeisen SFIO Parasolowym od Altus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych i stało się organem Funduszu. Tym samym zakończony został ostatni etap procesu tworzenia Raiffeisen TFI z własną ofertą funduszy, zapoczątkowany w maju 2013 r.
Jakich miesięcznych dochodów oczekują milenialsi? Jaki poziom zarobków chcieliby osiągnąć podczas rozwoju zawodowego? Blisko połowa z nich prognozuje, że realnym celem jest miesięczne wynagrodzenie przekraczające 3000 zł. Podobne aspiracje posiadają przedstawiciele starszej grupy badanych – respondenci w wieku 45-60 lat. Więcej informacji dotyczących preferencji finansowych zawiera raport „Sytuacja materialna Polaków”
Emerytura powinna oznaczać zasłużony odpoczynek. Jednak wiele osób ma obawy dotyczące niższego standardu życia na starość. Z taką perspektywą muszą się liczyć nawet najbardziej przedsiębiorczy i dobrze zarabiający profesjonaliści, m.in. prawnicy, lekarze z własną praktyką, architekci i wiele innych profesji określanych jako wolne zawody. Jak wynika z raportu Deutsche Bank „Wolne zawody w Polsce. Portret profesjonalisty 2017”, prawie połowa z nich ma tego świadomość i odkłada dodatkowo oszczędności na przyszłość.
Ponad połowę polskich milenialsów stać na zaspokojenie podstawowych wydatków w gospodarstwie domowym, jednak muszą rezygnować z bardziej kosztownych potrzeb. Mogą natomiast pozwolić sobie na większe wydatki częściej niż pokolenie ich rodziców. Co to oznacza w praktyce? Więcej szczegółów na temat sytuacji finansowej polskich gospodarstw domowych
Ponad jedna trzecia Polaków nie ma żadnych oszczędności, a ponad połowa nie ma poczucia finansowego bezpieczeństwa – wynika z badania przeprowadzonego na zlecenie Banku Millennium z okazji Światowego Dnia Oszczędzania. Jak wysokie powinniśmy mieć oszczędności, by czuć się finansowo zabezpieczeni? Czy na poczucie finansowego bezpieczeństwa ma wpływ otrzymywane świadczenie 500+?
Tylko 17 procent Polaków na bieżąco poszerza swoją wiedzę o finansach. Najbardziej zainteresowanymi kształceniem się w tej dziedzinie są kobiety, osoby posiadające dzieci i uzyskujące wysokie wyniki w teście wiedzy finansowej. A jak zachęcić innych do rozwijania się w tym zakresie? Z raportu „Egzamin z wiedzy finansowej” przygotowanego przez Maison&Partners dla platformy edukacyjnej Kapitalni.org wynika, że kluczem mogą być ciekawe treści przekazywane zrozumiałym językiem.
We wrześniu Polacy kupili obligacje skarbowe za 466 mln zł. Od początku roku wydali na ten cel już ponad 4,5 mld zł. Jest już pewne, że ubiegłoroczny wysoki poziom zostanie wyraźnie przekroczony. To, czy padnie rekord z 2008 r. zależeć będzie od powodzenia papierów trzymiesięcznych, których sprzedaż ruszyła w październiku.
Budowa skłonności Polaków do oszczędzania, zwłaszcza systematycznego i długoterminowego, ma znaczenie nie tylko z punktu widzenia aktualnej kondycji gospodarstw domowych. W czasach narastającego niżu demograficznego jedynie zgromadzenie odpowiednich środków jest w stanie zapewnić godne życie na jego ostatnim etapie, który skądinąd staje się coraz dłuższy.
„Moim zdaniem najzdrowszym sposobem jest rozwiązanie OFE i przeniesienie zgromadzonych tam środków do ZUS-u” – kilka dni temu powiedział Polskiej Agencji Prasowej szef Stałego Komitetu Rady Ministrów Henryk Kowalczyk.
Kiedy odkładamy pieniądze do skarbonki, albo trzymamy je na lokacie bankowej to mówimy o oszczędzaniu. Kiedy kupujemy złoto, akcje lub mieszkanie pod wynajem to jesteśmy skłonni uznać takie działanie za inwestowanie. W obu sytuacjach zależy nam na bezpieczeństwie zgromadzonego kapitału, ale w przypadku inwestowania myślimy także o jego pomnożeniu przy założeniu jakiegoś poziomu ryzyka.
Oszczędności rodzimych gospodarstw domowych systematycznie rosną. Polacy coraz częściej widzą potrzebę posiadania tzw. finansowej poduszki bezpieczeństwa, która zamortyzuje przejściowe trudności i zapewni bezpieczeństwo rodzinie. Im szybciej zaczniemy oszczędzać i pracować na swój bufor bezpieczeństwa, tym lepiej. Chodzi nie tylko o wysokość kwoty, jaką odłożymy, ale o wypracowanie nawyku oszczędzania – to o wiele cenniejsza umiejętność, która ułatwi nam życie. Ile tak naprawdę powinniśmy oszczędzać znajdując się w danym przedziale wiekowym i dlaczego konsolidacja zobowiązań pomoże nam w pomnażaniu oszczędności?
W 2017 roku aż 84% Polaków planuje wyjazd na wakacje, z czego ponad połowa wybierze pobyt za granicą. Takie plany wiążą się z kosztami – średnio mieszkańcy naszego kraju wydadzą na urlop od 1000 do 3000 złotych na osobę, a dla pewnej części ograniczenia finansowe nie stanowią dużego problemu. Oto wyniki ankiety HRS na temat planów wakacyjnych Polaków.
Rozmowy o oszczędzaniu są trudne, szczególnie jeśli dotyczą osób będących w związkach. Jak pokazało badanie Grupy KRUK „Budżet domowy polskich par”, 41 proc. Polaków i Polek oszczędza na wspólne cele. I w niemal połowie związków partnerzy starają się odkładać pieniądze po równo. Co piąta para deklaruje, że w ogóle nie odkłada pieniędzy.
Tylko 2,7 proc. oszczędności w bankach stanowią depozyty dłuższe niż dwa lata. I stale ich ubywa. Generalnie lokaty są w odwrocie. Z analizy ekspertów BGŻOptima wynika, że na rachunkach bieżących klienci trzymają już ponad 58 proc. swoich pieniędzy. 10 lat temu odsetek ten wynosił 49,2 proc.
Badanie „Sytuacja materialna Polaków”, zrealizowane na zlecenie Lindorff SA, wykazało, że 4 na 5 Polaków nie posiada negatywnych odczuć co do wysokości własnych zarobków. Jednocześnie respondenci zadeklarowali, że zbyt niska pensja to najczęstsza z przyczyn ich problemów finansowych. Jakie zmiany warto wprowadzić do codziennych wydatków, aby pensja była nie tylko satysfakcjonująca, ale i wystarczała „do pierwszego”?
Od lutego 2014 roku OFE pomnażały kapitał w tempie wynoszącym 8,9%, uzyskując wyniki lepsze od bankowych depozytów, różnych form funduszy, jak i wybranych indeksów giełdowych. Fundusze emerytalne są też najtańszą formą zbiorowego lokowania kapitału na rynku akcji – wynika z raportu Analiz Online.
W siedzibie Banku BPS wręczone zostały nagrody w Programie TalentowiSKO Banków Spółdzielczych
Już prawie połowa polskich rodziców deklaruje, że odkłada pieniądze na przyszłość swoich dzieci – wynika z badania „Dojrzałość Finansowa Polaków 2017”. Co ciekawe, duża część z nich robi to już od chwili narodzin pierwszego potomka. Dzieci dają nam więc impuls do oszczędzania. Dodatkowo, blisko 80 proc. Polaków uważa, że z dziećmi warto rozmawiać o finansach już od najmłodszych lat.
30 maja 2017 roku Raiffeisen Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, należące w 100% do Raiffeisen Polbank, otrzymało zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na wykonywanie działalności określonej w art. 45 ust. 1 i 1a ustawy z dnia z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi. Uzyskanie zezwolenia KNF pozwala Raiffeisen TFI S.A. na prowadzenie działalności w zakresie tworzenia i zarządzania funduszami inwestycyjnymi.
Polacy zmieniają swoje nastawienie do oszczędzania. 89% emerytów nie gromadziło oszczędności na starość. Obecnie 40% gospodarstw domowych gromadzi oszczędności na cele emerytalne, a 22,2% wszystkich polskich oszczędności zostało zgromadzonych na ten cel. Jednocześnie 68% z nas skłonnych byłoby przystąpić do programów oszczędzania na emeryturę z dopłatami państwa lub pracodawców.
Ponad 80 proc. Polaków uważa się za dojrzałych i odpowiedzialnych. Takie poczucie rośnie wśród osób, które zakładają rodzinę. Jednak jak wynika z raportu Nationale-Nederlanden „Dojrzałość finansowa Polaków 2017” przygotowanego na podstawie badania GfK, dojrzałość Polaków jest raczej deklaratywna i opiera się bardziej na emocjach niż racjonalności.
Choć atrakcyjność lokat bankowych zmniejsza się systematycznie już od prawie pięciu lat, nadal pozostają one najbardziej popularną formą gospodarowania oszczędnościami. W październiku 2012 r. przeciętne oprocentowanie lokat wynosiło jeszcze 4,9 proc., a odsetki od pieniędzy przechowywanych na rachunkach bieżących sięgało 2,1 proc.
W ciągu nieco ponad półtora miesiąca od wprowadzenia banknotu o wartości 500 zł w obiegu znalazło się 1,4 mln „pięćsetzłotówek” – wynika z nowych danych Narodowego Banku Polskiego. Dużo? Niekoniecznie. W sumie mamy w obiegu niemal 1,9 mld banknotów. Te o nominale 500 zł stanowią więc zaledwie 0,07 proc. ich ogólnej liczby.
Prawie 1,6 miliarda złotych – tyle Polacy wpłacili w 2016 r. do dobrowolnego, prywatnego III filaru emerytalnego. To o ponad 250 milionów złotych więcej niż rok wcześniej. Prawie 60% nowych IKE i IKZE zostało otwartych w towarzystwach funduszy inwestycyjnych (TFI).
Ranking osobistych sukcesów Polaków w 2016 r. wygrały osiągnięcia w życiu zawodowym. Wśród sukcesów finansowych – górą oszczędzanie, które wyprzedziło m.in. podwyżkę wynagrodzenia i premię. Z poczuciem odniesionego sukcesu zakończyło miniony rok dwie trzecie Polaków – wynika z badania „Sukcesy i porażki Polaków 2016 r.”, wykonanego na zlecenie BIG InfoMonitor i BIK.
„Dobrobyt i pomyślność każdego kraju jest oparta na solidnej skale, jaką jest oszczędzanie” – tej treści sentencja widniała w książeczkach oszczędnościowych Pocztowej Kasy Oszczędności, które z inicjatywy prezydenta RP Ignacego Mościckiego wręczano w rodzinach wielodzietnych piątemu i każdemu kolejnemu potomkowi. Tę wymowną maksymę nie bez powodu przywołał prezes Związku Banków Polskich Krzysztof Pietraszkiewicz, prezentując najnowszy raport na temat oszczędzania Polaków.
Jak wynika z badań¹, 88% Polaków uważa, że istotne jest edukowanie dzieci w zakresie finansów. Niestety, zaledwie 1/3 z nas robi to świadomie. Dlatego Bank Zachodni WBK uruchamia portal edukacyjny Finansiaki.pl, który ma za zadanie ułatwić rodzicom i nauczycielom wprowadzanie dzieci w świat pieniędzy i przedsiębiorczości. Portal zawiera materiały dla rodziców dzieci w wieku od 3 do 13 lat oraz nauczycieli szkół różnych szczebli, w tym także nauczycieli nauczania początkowego.
Jedną z najbardziej kontrowersyjnych inicjatyw legislacyjnych rządu na przestrzeni minionego roku była nowelizacja ustawy o kształtowaniu ustroju rolnego. Nowe przepisy, w istotnym stopniu ograniczające obrót ziemią uprawną, wygenerowały sporo problemów nie tylko indywidualnym właścicielom. Również banki oraz firmy deweloperskie muszą zmagać się z szeregiem niespójności zawartych w nowych przepisach.
Najnowszy poradnik Związku Banków Polskich dotyczący oszczędzania to zbiór informacji o najważniejszych sposobach oszczędzania i długoterminowych korzyściach odkładania pieniędzy. Podparte badaniem opracowanie ma na celu budowanie świadomości Polaków w zakresie potrzeby oszczędzania, w szczególności w dłuższej perspektywie.
Deklarujemy, iż koszty związane z edukacją naszych dzieci są wysokie. Skąd zatem pozyskujemy środki na kształcenie dzieci? Jak wynika z najnowszego raportu „Ważne wydarzenia w życiu Polaków”¹, wykonanego na zlecenie Lindorff SA, w zdecydowanej większości pieniądze na ten cel przeznaczamy z podstawowego wynagrodzenia. W jaki jeszcze inny sposób Polacy finansują edukację swojego potomstwa?