Biuro Informacji Kredytowej / BIK

Moneta 1 PNL na mapie Polski i Europy
Finanse osobiste

Mapa aktywności kredytowej Polaków: gdzie najwięcej, a gdzie najmniej zadłużonych?

Aktywność kredytowa może skłaniać do refleksji nad istotą finansowania, czyli realizowania swoich potrzeb i marzeń przy pomocy kredytów. Na koniec marca 2019 r. aż 48,3% Polaków spłacało zobowiązanie finansowe, kredyt lub pożyczkę. Okazuje się, że stopień korzystania z kredytów i pożyczek znacząco różni się pomiędzy województwami. Najwięcej kredytobiorców, w relacji do liczby mieszkańców, jest w województwie wielkopolskim (53,2%), najmniej zaś w województwie świętokrzyskim (39%).

Nowoczesne technologie, big data, sztuczna inteligencja
Finanse osobiste

Sztuczna inteligencja pomoże w ocenie zdolności kredytowej. Więcej osób będzie mogło liczyć na kredyt?

Do oceny ryzyka kredytowego służą głównie dane o historii kredytowej, m.in. o zobowiązaniach i terminowej ich spłacie. Osoby, które wcześniej nie zaciągały kredytu, mają trudności z jego uzyskaniem. Żeby to zmienić, Biuro Informacji Kredytowej pracuje nad pozyskiwaniem i analizą innych danych, również ze źródeł zewnętrznych, takich jak media społecznościowe, przy ocenie zdolności kredytowej. Pomoże w tym sztuczna inteligencja.

Mężczyzna liczący na kalkulatorze przy biurku, na którym stoi model domku
Finanse osobiste

Niemal 4 mln Polaków spłaca kredyty mieszkaniowe

Przez ostatnie 20 lat mieliśmy do czynienia ze spektakularnym wzrostem mieszkaniowego zadłużenia Polaków. W 1999 r. łączna wartość kredytów mieszkaniowych nie przekraczała 6 mld zł (dane NBP). Obecnie analogiczny wynik jest już większy od 430 mld zł. Oprócz wartości „hipotek”, bardzo szybko wzrosła również liczba naszych rodaków, którzy muszą spłacać raty kredytów mieszkaniowych. Na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej można dokładnie ustalić, ilu osób posiada zadłużenie mieszkaniowe.

Mężczyźni podpisujący umowę i przekazujący sobie pieniądze
Gospodarka

Banki i SKOK-i udzieliły więcej rdr kredytów konsumpcyjnych i mieszkaniowych w kwietniu

W kwietniu 2019 r., w porównaniu do kwietnia 2018 r. w ujęciu wartościowym, banki i SKOK-i udzieliły kredytów na wyższą kwotę w trzech grupach produktowych. Najwyższy wzrost odnotowano w przypadku limitów przyznawanych na kartach kredytowych – wzrost o (+27,9%) oraz kredytów mieszkaniowych (+18,0%). Kredyty konsumpcyjne w ujęciu wartościowym wzrosły o (+8,0%). Również w ujęciu liczbowym, w stosunku do kwietnia 2018 r. odnotowano wzrost sprzedaży tych samych produktów kredytowych – kart kredytowych (+29,3%), kredytów mieszkaniowych (+7,9%), kredytów konsumpcyjnych (+0,1%). Spadek odnotowały jedynie limity kredytowe (-1,0%).

Mężczyzna ustawiający modele domków na stosie pieniędzy
Nieruchomości

BIK Indeks – Popytu na Kredyty Mieszkaniowe: wzrost średniej wartości wnioskowanego kredytu i liczby wnioskodawców w kwietniu

Wartość BIK Indeksu – Popytu na Kredyty Mieszkaniowe (BIK Indeks – PKM) informuje o rocznej dynamice wartości wnioskowanych kredytów mieszkaniowych. Najnowszy kwietniowy odczyt wyniósł + 16,2%, co oznacza, że w kwietniu 2019 r., w przeliczeniu na dzień roboczy, banki i SKOK-i przesłały do BIK zapytania o kredyty mieszkaniowe na kwotę wyższą o 16,2% w porównaniu z kwietniem 2018 r. Kwietniowy odczyt jest niższy od marcowego o 10,4 p.p.

BANK 2019/05

Bezpieczeństwo Banków: Przeciwdziałanie wyłudzeniom w firmach faktoringowych

Biuro Informacji Kredytowej, odpowiadając na potrzeby sektora finansowego w zakresie ograniczania ryzyka wyłudzeń kredytowych, wdrożyło Platformę Antyfraudową wspierającą wykrywanie wyłudzeń w obszarze kredytów detalicznych oraz w segmencie klientów biznesowych. Posiadając doświadczenie we wdrażaniu Platformy Antyfraudowej na rynku bankowym, BIK rozwija dalej swoje usługi, tym razem na potrzeby firm faktoringowych, które pomiędzy sobą będą mogły wymieniać się ostrzeżeniami o fraudach.

Napis kredyt na tle pieniędzy
Gospodarka

Sprzedaż kredytów w Polsce: w marcu największe wzrosty w przypadku limitów przyznawanych na kartach kredytowych

W marcu 2019 r., w porównaniu do marca 2018 r. w ujęciu wartościowym, banki i SKOK-i udzieliły kredytów na wyższą kwotę w trzech grupach produktowych. Najwyższy wzrost odnotowano w przypadku limitów przyznawanych na kartach kredytowych – wzrost o (+31,1%) oraz kredytów konsumpcyjnych (+5,7%). Kredyty mieszkaniowe w ujęciu wartościowym wzrosły o (+5,6%).

BANK 2019/05

Bezpieczeństwo: Kompleksowe narzędzie do wykrywania wyłudzeń kredytów w segmencie detalicznym i przedsiębiorców

Platforma Antyfraudowa BIK, której skuteczność w wykrywaniu i przeciwdziałaniu wyłudzeniom opisywaliśmy na łamach ubiegłorocznego listopadowego wydania „Miesięcznika Finansowego BANK” to narzędzie, które zabezpiecza systemowo procesy kredytowe swoich klientów. Kompleksowe algorytmy Platformy, powiązane z największą w Polsce bazą danych, która liczy niemal 7 mln kompletnych wniosków, wyszukują ryzykowne powiązania, w trybie online, co znacząco wpływa na skuteczność i wykrywalność przypadków nadużyć w procesach kredytowych klientów.

Mężczyzna ustawiający modele domków na stosie pieniędzy
Nieruchomości

BIK Indeks – Popytu na Kredyty Mieszkaniowe w marcu w górę. Odczyt wyniósł +26,7 proc.

Wartość BIK Indeksu – Popytu na Kredyty Mieszkaniowe (BIK Indeks – PKM) informuje o rocznej dynamice wartości wnioskowanych kredytów mieszkaniowych. Najnowszy marcowy odczyt wyniósł + 26,7%, co oznacza, że w marcu 2019 r. w przeliczeniu na dzień roboczy, banki i SKOK-i przesłały do BIK zapytania o kredyty mieszkaniowe na kwotę wyższą o 26,7% w porównaniu z marcem 2018 r. Marcowy odczyt jest wyższy od lutowego o 9,1 p.p.

Segregatory z napisem: pożyczki i kredyty
Z rynku finansowego

Firmy pożyczkowe udzieliły 206,7 tys. szt. pożyczek na kwotę 554 mln zł w lutym 2019 r.

W lutym 2019 r. firmy pożyczkowe udzieliły 206,7 tys. szt. pożyczek na kwotę 554 mln zł. Średnia wartość udzielonej w lutym pożyczki pozabankowej wyniosła 2 681 zł i była wyższa od średniej wartości udzielonej pożyczki w lutym 2018 r. o 7%. W lutym 2019 r., w porównaniu do lutego 2018 r., firmy pożyczkowe udzieliły pożyczek na wyższą kwotę (+5,3%), a w ujęciu liczbowym, odnotowały spadek o (-1,2%).

Polska zaznaczona na mapie pinezką
Finanse osobiste

Rynek kredytowy w głównych aglomeracjach Polski. W czołówce Warszawa, Wrocław i Poznań

Za 53% rynku kredytowego osób detalicznych w Polsce odpowiadają mieszkańcy 11 głównych aglomeracji miejskich, pomimo że stanowią oni tylko 1/3 ludności. BIK porównał kredytobiorców pod względem średniej wielkości zadłużenia przypadającego na mieszkańca danej aglomeracji, w której są także osoby bez kredytu. Okazuje się, że o połowę wyższe jest średnie zadłużenie, przypadające na mieszkańca aglomeracji niż osoby żyjącej poza jedenastoma głównymi aglomeracjami.

STRONA 37 Z 57