Najnowsze wydanie miesięcznika BANK dostępne w sklepach i online Sprawdź szczegóły i zapisz się na prenumeratę roczną -20% 
W październiku 2019 r., w porównaniu do października 2018 r., w ujęciu wartościowym firmy pożyczkowe udzieliły pożyczek na kwotę niższą o (-12,6%). W ujęciu liczbowym, również odnotowano spadek (-3,6%).
Po spokojniejszym drugim kwartale, w kolejnym licznik przeterminowanych płatności znów przyspieszył. Kwota zaległości wzrosła o ponad 2 mld zł do 78,7 mld zł, a lista osób, które mają problemy wydłużyła się o prawie 31 tys. osób, których jest już niemal 2,83 mln – wynika z danych Rejestru Dłużników BIG InfoMonitor oraz bazy Biura Informacji Kredytowej. Im więcej niesolidnych dłużników, tym bardziej radykalne opinie społeczeństwa na ich temat.
Rosną kwoty pożyczane na zakup mieszkań – wynika z najnowszej publikacji Biura Informacji Kredytowej. Pożyczamy więcej, bo i coraz więcej kosztują nieruchomości. Stać nas na ich zakup, bo w coraz lepszej sytuacji finansowej są rodzime gospodarstwa domowe.
Wartość BIK Indeksu – Popytu na Kredyty Mieszkaniowe (BIK Indeks – PKM), informuje o rocznej dynamice wartości wnioskowanych kredytów mieszkaniowych. Najnowszy październikowy odczyt Indeksu wyniósł (+18,1%), co oznacza, że w październiku 2019 r., w przeliczeniu na dzień roboczy, banki i SKOK-i przesłały do BIK zapytania o kredyty mieszkaniowe, na kwotę wyższą o 18,1% w porównaniu z październikiem 2019 r.
Platforma Cyber Fraud Detection (CFD), rozwiązanie Biura Informacji Kredytowej, wspiera wykrywanie przypadków próby nadużyć występujących w kanałach online. Platforma CFD dedykowana jest zarówno bankom, jak i innym instytucjom sektora finansowego, firmom pożyczkowym i faktoringowym. Unikalną cechą CFD jest możliwość współdzielenia negatywnych danych, które zostały oznaczone przez uczestników usługi BIK. Zalety usługi zostały dostrzeżone przez rynek usług bankowych i wyróżnione nagrodą w konkursie technologicznym „Gazety Bankowej” Hit Roku 2018 oraz w konkursie SecureTech Awards 2018.
Nowe technologie zajmują coraz ważniejsze miejsce w sektorze finansowym, zwłaszcza sztuczna inteligencja, która wspiera m.in. zarządzanie ryzykiem kredytowym. BIK testuje tę technologię przy tworzeniu profili kredytowych klientów, wykorzystując dane pochodzące zarówno z banków, jak również od ubezpieczycieli i firm telekomunikacyjnych.
Smartfony, z których korzystamy na co dzień dysponują nieporównanie większą mocą obliczeniową aniżeli systemy używane 50 lat temu podczas misji załogowej na Księżyc – przypomniał prezes Biura Informacji Kredytowej, dr Mariusz Cholewa, otwierając XIV już edycję Kongresu Ryzyka. A za progiem czeka już kolejna rewolucja − w postaci komputerów kwantowych.
We wrześniu 2019 r., w porównaniu do września 2018 r., w ujęciu wartościowym, banki i SKOK-i udzieliły kredytów na wyższą kwotę we wszystkich czterech grupach produktowych. Najwyższe wzrosty odnotowały kredyty mieszkaniowe (+20,7%) oraz limity kredytowe (+19,4%). Sprzedaż kredytów konsumpcyjnych wzrosła o (+9,3%), a kart kredytowych o (+11,6%). W ujęciu liczbowym, w stosunku do września 2018 r. odnotowano wzrost sprzedaży kart kredytowych (+22,5%), kredytów mieszkaniowych (+10,8%) oraz kredytów konsumpcyjnych (+0,8%). W przypadku limitów kredytowych dynamika jest ujemna: (-9,1%).
W najnowszym numerze „Miesięcznika Finansowego BANK” szczególnie polecamy raport specjalny Bancassurance oraz cykl artykułów dotyczący Forum Usług Płatniczych.
Jak wynika z najnowszego podsumowania BIK, we wrześniu 2019 r. firmy pożyczkowe udzieliły finansowania na kwotę 531 mln zł, przyznając 219,1 tys. pożyczek. Obecne odczyty w porównaniu do września 2018 r. wskazują, że w ujęciu wartościowym firmy pożyczkowe udzieliły pożyczek na kwotę niższą o (-4,7%), natomiast w ujęciu liczbowym odnotowały wzrost o (+5,9%). Średnia wartość pożyczki pozabankowej przyznanej we wrześniu br. wyniosła 2 424 zł i była niższa o (-10 %) od średniej wartości pożyczki udzielonej we wrześniu 2018 r.
6 listopada br. odbędzie się Kongres Ryzyka, organizowany już po raz 14. przez Biuro Informacji Kredytowej. Wydarzenie to od lat licznie gromadzi najważniejszych przedstawicieli polskich finansów, bankowości, autorytety z instytucji międzynarodowych i publicznych.
W okresie pierwszych ośmiu miesięcy 2019 r. Polacy zaciągnęli łącznie 159,2 tys. kredytów mieszkaniowych na wartość 42,86 mld zł. Blisko 40% wartości wszystkich udzielonych hipotek „zlokalizowanych” jest na obszarze 5 aglomeracji miejskich.
Wartość BIK Indeksu – Popytu na Kredyty Mieszkaniowe (BIK Indeks – PKM), informuje o rocznej dynamice wartości wnioskowanych kredytów mieszkaniowych. Najnowszy wrześniowy odczyt wyniósł (+16,0%), co oznacza, że we wrześniu 2019 r., w przeliczeniu na dzień roboczy, banki i SKOK-i przesłały do BIK zapytania o kredyty mieszkaniowe na kwotę wyższą o 16,0% w porównaniu z wrześniem 2018 r.
Jak się może zmienić polityka kredytowa banków i firm pożyczkowych po wyroku TSUE dotyczącym wcześniejszego spłacania kredytów, to jeden z tematów, o których mówi Mariusz Cholewa, prezes BIK w wywiadzie w październikowym wydaniu Miesięcznika Finansowego BANK.
Licencjat z radzenia sobie z finansami 18-24 latkowie zaliczają na 4 i 1 – ocenia Rejestr Dłużników BIG InfoMonitor oraz Biuro Informacji Kredytowej. Dobry jest za umiejętność unikania kłopotów, szczególnie, że siedem na osiem młodych osób przyznaje się do wydatków przekraczających ich możliwości. A niedostateczny za powiększanie kwoty niespłacanych długów, przez tych którzy wpadają w tarapaty. Ich zasługą jest wzrost zaległości w trzy lata o połowę i przekroczenie kwoty 1 mld zł.
Z danych BIK wynika, że ponad 600 tys. młodych Polek i Polaków żyje na kredyt. Na 21,4% osób w wieku 18-24 lat prawie co piąta osoba (16%) spłaca kredyt. W strukturze spłacanych zobowiązań najwyższy udział mają kredyty gotówkowe i ratalne (65,5%). Średnio młody kredytobiorca zaciągnął kredyt gotówkowy na kwotę 12 925 zł. Średnia wartość do spłaty z tytułu wszystkich rodzajów spłacanych zobowiązań to 7 743 zł.
W sierpniu 2019 r., w porównaniu do sierpnia 2018 r., w ujęciu wartościowym, banki i SKOK-i udzieliły kredytów na wyższą kwotę we wszystkich czterech grupach produktowych. Najwyższe wzrosty odnotowały kredyty mieszkaniowe (+18,4%) oraz karty kredytowe (+12,2%). Sprzedaż kredytów konsumpcyjnych wzrosła o (+4,7%), a limitów kredytowych o (+0,5%).
O sprawdzonych rozwiązaniach związanych z bezpieczeństwem polityki kredytowej prowadzonej przez banki, i te komercyjne, i te spółdzielcze − mówił podczas Forum Liderów Banków Spółdzielczych dr Mariusz Cholewa, prezes zarządu BIK SA.
Wraz z rozpoczęciem roku szkolnego wyraźnie zwiększa się liczba osób korzystających z komunikacji miejskiej. Niestety przybywa również jeżdżących za darmo i to wcale nie dlatego, że należą im się ulgi, po prostu nie kupują biletu. Z badania wykonanego na zlecenie BIG InfoMonitor wynika, że co szóstej osobie zdarza się jeździć „na gapę”, a w grupie do 24 roku życia nawet co czwartej. Efekt? Tłok jest nie tylko w komunikacji, ale też w rejestrze dłużników. Na liście BIG InfoMonitor znajduje się obecnie ponad 101 tys. „gapowiczów”, najwięcej z Mazowsza, Śląska i Pomorza. Łączny dług z tytułu kar za jazdę bez biletu przekracza 128 mln zł.
W obszarze mikroprzedsiębiorców 18% rynku to banki spółdzielcze i ponad 50% rynku rolników. Jeśli dodać, że 1/3 placówek bankowych należy do bankowości spółdzielczej, to pozycja rynkowa wydaje się stabilna.
