Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
S&P Global Ratings spodziewa się, że polska gospodarka przyspieszy w 2024 roku, zapewniając korzystne środowisko operacyjne dla sektora bankowego.
Przed konferencją Finanse Jutra. Różnorodność, Innowacje, Wzrost (23.05.2024) – o równość płci i zaangażowaniu kobiet w zarządzanie instytucjami finansowymi w Polsce oraz o działaniach, które należy podjąć, by polska bankowość stała się bardziej inkluzywna pod względem polityki zatrudnienia – wypowiedziała się dla BANK.pl Małgorzata Romaniuk, wiceprezes zarządu Banku BPH SA. Organizatorem wydarzenia jest Komitet ds. Diversity & Inclusion przy Związku Banków Polskich.
Jak instytucje finansowe rozwijają i wdrażają polityki zarządzania różnorodnością, czy utrwali się podział na banki dwóch prędkości w zarządzaniu DEI oraz o czym jeszcze będą dyskutować uczestniczki i uczestnicy konferencji Finanse Jutra. Różnorodność, Innowacje, Wzrost (23.05.2024) – mówi dla BANK.pl Marzena Zahlin, przewodnicząca prezydium Komitetu ds. Diversity and Inclusion przy Związku Banków Polskich.
Na przestrzeni ostatnich lat udział kobiet w organach zarządzających polskich instytucji finansowych zwiększał się powoli, acz systematycznie. W roku 2022 co piąte stanowisko w zarządach i 30% funkcji w radach nadzorczych banków komercyjnych obsadzonych było przez kobiety.
Forum Bezpieczeństwa Banków w swoich założeniach jest odpowiedzią Związku Banków Polskich na zapotrzebowanie środowiska bankowego na organizację wydarzeń traktujących o aktualnych tematach z obszaru bezpieczeństwa banków i ich klientów. Bezpieczeństwo stanowi integralny element bankowego DNA – mówił w swoim wystąpieniu otwierającym XIII edycję Forum dr Tadeusz Białek prezes ZBP.
Na II kwartał 2024 r. banki oczekują wzrostu popytu na kredyty długoterminowe dla dużych firm i kredytów konsumpcyjnych oraz spadku popytu na kredyty mieszkaniowe – wynika z cyklicznej ankiety NBP. Banki zapowiadają na II kw. nieznaczne zaostrzenie kryteriów kredytowych dla większości ich rodzajów i złagodzenie dla konsumpcyjnych.
„Wskaźniki ROA i ROE działających w Polsce banków były w 2023 r. lepsze niż w roku poprzednim, ale pozostały na stosunkowo niskim poziomie. Jednocześnie zwrot z kapitałów był zbliżony do poziomu inflacji średniorocznej w 2023 r. i zwrot z kapitałów w sektorze bankowym był niższy niż w wielu innych branżach polskiej gospodarki”, napisano m.in. w opracowaniu „ BANKI 2023 – raport o sytuacji sektora bankowego” przygotowanym przez ekspertów Związku Banków Polskich i Warszawskiego Instytutu Bankowości.
Z badania tegorocznych zamiarów inwestycyjnych polskich przedsiębiorstw wykonanego dla Grant Thornton wynikać miałoby, że tylko co trzecie zamierza sięgnąć po środki zewnętrzne w swoich przedsięwzięciach rozwojowych. To zła wiadomość dla banków. Oczywiście, pod warunkiem, że ich nadrzędnym celem jest kredytowanie gospodarki, pisze Jan Cipiur.
Zachodnie banki mają trudności z wycofaniem się z Rosji i płacą podatki Kremlowi, pisze Witold Gadomski.
W dniu 25 kwietnia 2024 roku prezydent Andrzej Duda podpisał Ustawę o zmianie ustawy – Kodeks cywilny, ustawy o kredycie konsumenckim oraz ustawy o konsumenckiej pożyczce lombardowej. Ustawa pomoże w dostępie środowiska rolniczego do finansowania, które jest teraz, na starcie sezonu produkcyjnego, szczególnie potrzebne, poinformował ZBP.
Spośród 750 menedżerów przepytanych przez firmę DXC na potrzeby raportu „Embracing modernization: From technical debt to growth” zaledwie pięciu wskazało, że dług technologiczny nie znajduje się w rejestrze ryzyk ich organizacji, poinformowała Firma.
Banki emitują obligacje z przymusu regulacyjnego, wolą korzystać z finansowania opartego na tanich depozytach, tymczasem posiadane przez banki kapitały mogą nie wystarczyć do sfinansowania potrzeb transformacyjnych polskiej gospodarki dotyczących wprowadzania Zielonego Ładu, wydatków zbrojeniowych, uczestnictwa Polski w odbudowie Ukrainy, czy niwelowania różnic między najbardziej rozwiniętymi państwami Unii Europejskiej a naszym krajem. To oznacza, że jednak stoi przed nami konieczność rozwoju rynku financial bonds – tak w skrócie można streścić seminarium „Ryzyko i regulacje w sektorze bankowym”, zorganizowane wspólnie przez Urząd Komisji Nadzoru Finansowego i Europejski Kongres Finansowy, które było poświęcone rynkowi financial bonds i jego znaczeniu dla rozwoju sektora finansowego w Polsce.
W dniu 25 kwietnia 2024 roku obradowało XXXVII Walne Zgromadzenie Związku Banków Polskich, czytamy w informacji na stronie internetowej ZBP.
Alior Bank po raz kolejny zaprezentował bardzo dobre wyniki finansowe. W pierwszym kwartale 2024 roku przychody wyniosły prawie 1,5 mld zł, co stanowi wzrost o 13 proc. w ujęciu rocznym. Zysk netto wyniósł 578 mln zł i był o 212 mln zł wyższy niż w I kwartale 2023 roku. Aktywa Banku wzrosły o 8 proc. rok do roku, osiągając 91,4 mld zł. Bank odnotował bardzo dobrą sprzedaż i dynamiczny wzrost w obszarze kredytów hipotecznych, z wolumenem sprzedaży na poziomie 1,6 mld zł, co w porównaniu z tym samym okresem w 2023 roku stanowi wzrost o 323 proc., poinformował Bank.
W kwietniowym numerze skupiamy się głównie na problematyce cyberbezpieczeństwa, bez którego nie sposób wyobrazić sobie bankowości i finansów przyszłości. Nowe produkty i usługi, a także modele ataków, wymagać będą stałej aktualizacji sposobów prewencji stosowanych przez banki, a od konsumenta ciągłej edukacji i poszerzania wiedzy. Wdrażane i rozwijane technologie będą z pewnością sojusznikiem banków, jednak mogą też generować potencjalne kierunki przyszłych ataków.
Liczba prób wyłudzeń kredytów w ostatnich kilku latach regularnie rośnie. Trend ten potwierdzają najnowsze dane – w I kwartale 2024 r. odnotowano ich ponad 3 tysiące – dotychczasowy rekord został pobity aż o 12%. Co 40 minut ktoś posługujący się skradzioną tożsamością próbował wyłudzić pieniądze z banku. Związek Banków Polskich opublikował 57. raport o dokumentach infoDOK.
Europejski Bank Centralny opublikował informację podsumowującą sytuację europejskiego sektora bankowego w czwartym kwartale 2023 roku. Z badania EBC wynika, że polski sektor bankowy jest jednym z najmniejszych europejskich sektorów bankowych w relacji do wielkości gospodarki. Prezentujemy syntetyczne omówienie danych dotyczących tej kwestii przygotowane przez Zespół Badań i Analiz Związku Banków Polskich.
Bank centralny Japonii (Bank of Japan – BoJ) podniósł po raz pierwszy od 17 lat stopy procentowe, które w rezultacie wychynęły ciut powyżej zera, a jednocześnie kurs japońskiego jena do dolara USA spadł do wartości najniższej od 1990 roku. Ciekawe – pisze Jan Cipiur.
Allied Irish Banks (AIB) był jednym z pierwszych banków zagranicznych, biorących udział w prywatyzacji polskich banków. W 1995 AIB został akcjonariuszem mniejszościowym Wielkopolskiego Banku Kredytowego, a w 1999 akcjonariuszem większościowym Banku Zachodniego. W 2001 oba banki zostały połączone i powstał Bank Zachodni WBK, który pozostawał częścią irlandzkiej grupy kapitałowej do 2011 roku.
W ciągu ostatnich 30 lat, w Polsce zmieniło się niemal wszystko – od kultury, przez muzykę, politykę, aż po gospodarkę i biznes. W przyspieszonym tempie rozwijały się usługi bankowe. Siłą napędową wielu zmian w sektorze finansowym stał się pierwszy elektroniczny system rozliczeniowy Elixir, który stabilnie i bezpiecznie połączył ze sobą banki. Od 1994 roku, czyli od początku swojego funkcjonowania, system rozliczył transakcje o wartości niemal 113 bln złotych, czyli równowartość kosztu budowy 56 tysięcy Stadionów Narodowych. Dotychczas system przetworzył ponad 35 mld transakcji, czyli 4 razy więcej niż liczba ludzi zamieszkujących obecnie na Ziemi, czytamy w komunikacie prasowym KIR.
Podczas Forum Finansowania Agrobiznesu dr Mariusz Cholewa, prezes Biura Informacji Kredytowej w swojej prezentacji pod tytułem „Stan rynku finansowego dla rolnictwa” wykazał, że rolnicy należą do grupy najlepiej wywiązujących się ze swoich zobowiązań kredytobiorców. Najchętniej korzystają z finansowania w bankach spółdzielczych, przy czym jakość kredytów zaciąganych w najmniejszych bankach jest najlepsza.
Strategiczny okrągły stół: Rolnicy-Bankowcy-Politycy. Czy potrafią się dogadać? – tak zatytułowany był panel dyskusyjny odbywający się podczas Forum Finansowania Agrobiznesu – nowej inicjatywy Związku Banków Polskich, zorganizowanej we współpracy z Ministerstwem Rolnictwa i Rozwoju Wsi, Komisją Europejską oraz Partnerami reprezentującymi agrobiznes, przede wszystkim sektor rolniczy.
W 2023 roku banki w Czechach odnotowały 69 685 cyberataków na klientów, które wyrządziły łączne szkody w wysokości 1,35 mld koron (ok. 230 mln złotych).
Tematem debaty podczas trzeciej sesji Forum Bankowego 2024 była rola i realne możliwości aktywnego udziału banków w koniecznej transformacji gospodarczej kraju, zwłaszcza w takich obszarach, jak transformacja energetyczna, przebudowa gospodarki pod kątem sprostania wymogom ESG.
Mało wiemy o stanie chińskich finansów, a przecież gdyby druga gospodarka świata wpadła w dłuższy kryzys, wszyscy mielibyśmy się z pyszna. Tymczasem Pekin coraz to zacieśnia dostęp do informacji, więc wiedza zagranicy o kondycji tamtejszych banków jest wyrywkowa, pisze Jan Cipiur.
Czy kredyt hipoteczny w perspektywie 10 lat będzie instrumentem powszechnym, czy też stanie się dobrem luksusowym? – to jedno z wielu pytań postawionych uczestnikom debaty poświęconej przyszłości kredytowania mieszkalnictwa, która odbyła się podczas Forum Bankowego 2024.
Najważniejsze są nadal i długą będą banki amerykańskie, ale największe w świecie są teraz chińskie. Olbrzymieniu tych drugich sprzyjało ogromnienie chińskiej gospodarki, mogły rosnąć i rosnąć nawet nie wyściubiając nosa poza Państwo Środka. Są teraz w kłopotach, ale to nie temat na dzisiaj, pisze Jan Cipiur.
Deutsche Pfandbriefbank AG (PBB) jest jedną z największych firm finansujących nieruchomości w Niemczech. W marcu ‘24 bank podał informację, że udzielił ponad 3 mld euro kredytów deweloperskich wysokiego ryzyka, głównie w Niemczech, z czego połowa była przeznaczona na budowę biurowców. Pieniądze zaangażowane są w budowach, z których wiele jest jeszcze dalekich od ukończenia. Bank zaangażowany jest też na rynku amerykańskim, gdzie ceny powierzchni biurowych spadają.
W dniu 29 marca 2024 r. Związek Banków Polskich podpisał umowę o współpracy z DataWalk, dzięki której, wykorzystując System DataWalk S.A., polski sektor bankowy zyskuje nowe narzędzia w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. To także znaczące wzmocnienie działań FinCERT.pl – Bankowego Centrum Cyberbezpieczeństwa ZBP na rzecz zapewnienia bezpieczeństwa, w tym cyberbezpieczeństwa instytucji finansowych i ich klientów.
Pomimo ogólnego spadku wolumenu przesyłek listowych, istnieją segmenty rynku, gdzie taka forma komunikacji wciąż prowadzona jest na pokaźną skalę. Z danych niezależnego operatora pocztowego Speedmail wynika, że w 2023 roku prym wśród nadawców tradycyjnej korespondencji wiodły: branża bankowa, telekomunikacyjna i windykacyjna. W tych segmentach papierowa forma korespondencji często jest koniecznością, wynikającą z regulacji prawnych. Listy, które trafiają do tradycyjnych skrzynek pocztowych, powszechnie stosowane są jednak również do celów marketingowych.