Raport specjalny: Naczynia połączone

MARCIN ZŁOCH

Epoka kwitariuszy, druków ścisłego zarachowania i papierowej dokumentacji to przeszłość sektora finansowego. Dziś tylko te dokumenty, które stanowią istotne dowody transakcyjne lub wymagane są przez prawo, mają postać inną niż elektroniczna. Dlatego nawet najlepiej zaplanowana i wykonywana działalność bancassurance nie może się rozwijać bez odpowiedniego wsparcia ze strony IT.

– Brak integracji systemów informatycznych towarzystwa ubezpieczeniowego i banku trudno wyobrazić sobie jakąkolwiek współpracę. Przecież obie te instytucje muszą spełniać wiele wymogów natury raportowej, bieżąca i automatyczna ewidencja sprzedaży produktów i ich księgowanie muszą odbywać się w sposób maksymalnie zautomatyzowany – podkreśla Piotr Krawczyk, dyrektor IT w Mondial Assistance.

Systemy informatyczne towarzyszą niemal każdemu aspektowi sprzedażowemu i posprzedażowemu w bancassurance. Brak funkcjonalnego i elastycznego systemu nie tylko utrudnia współpracę, czy wprowadza istotne ograniczenia produktowe, ma też wpływ na cenę usług ubezpieczyciela i banku. System IT ma maksymalnie skrócić czas obsługi przy założonych standardach jakościowych, a najnowocześniejsze narzędzia teleinformatyczne wspierają ten proces.

Komplet wiedzy

Podstawowe zadania systemu do obsługi ubezpieczeń to automatyzacja i optymalizacja procesów, w których rolę człowieka można ograniczyć do minimum lub wręcz ją wyeliminować. Współczesny sektor finansowy w ramach swojej działalności tworzy olbrzymie zbiory danych. Instytucje tego sektora, aby nie utonąć w gąszczu informacji, muszą je gromadzić, a przede wszystkim opracowywać zgodnie z potrzebami. Tu olbrzymią rolę odgrywają właśnie systemy informatyczne. System do obsługi ubezpieczeń w banku powinien skupiać w sobie dwie główne grupy zadań. Pierwsza, związana z obsługą klientów banku (ubezpieczonych) odpowiada za ofertowanie, sprzedaż polis, przyjmowanie zgłoszeń szkody/roszczeń. Druga wynika z relacji bank – zakład ubezpieczeń i dotyczy wymiany informacji między partnerami oraz rozliczenia współpracujących ze sobą instytucji finansowych.

Banki zazwyczaj wykorzystują swoje podstawowe systemy informatyczne do dodatkowej sprzedaży ubezpieczeń, jednak ich funkcjonalność jest mocno ograniczona, a same dane ubezpieczeniowe są rozproszone. Aby skutecznie konkurować ...