PPK: aktywa wzrosły o 172 proc. rdr, liczba uczestników o 71,7 proc. w 2021 roku
W końcu 2021 r. liczba instytucji finansowych zarządzających PPK wyniosła 19 (w roku poprzednim 20), przy czym większość (16) była prowadzona przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych, pozostałe przez powszechne towarzystwa emerytalne i zakłady ubezpieczeń, poinformował GUS.
W końcu 2021 r. liczba instytucji finansowych zarządzających #PPK wyniosła 19.
— GUS (@GUS_STAT) May 6, 2022
16 instytucji było prowadzonych przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych, pozostałe przez powszechne towarzystwa emerytalne i zakłady ubezpieczeń.https://t.co/E1BFNJKGRW#GUS #statystyka #emerytura pic.twitter.com/1wtwfhKONw
Fundusze zdefiniowanej daty
Jak wynika z danych GUS, liczba funduszy zdefiniowanej daty zarządzanych przez instytucje finansowe na koniec 2021 r. wyniosła 172. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych prowadziły 84,3% wszystkich funduszy zdefiniowanej daty.
Fundusze zdefiniowanej daty pracowniczych planów kapitałowych. Stan w dniu 31 grudnia
| Wyszczególnienie | 2020 | 2021 | |
| liczba funduszy | w odsetkach | ||
| Ogółem | 175 | 172 | 100,0 |
| w tym towarzystwa funduszy inwestycyjnych | 142 | 145 | 84,3 |
Źródło danych: GUS
Uczestnicy pracowniczych planów kapitałowych
Na koniec 2021 r. w PPK uczestniczyło 2 547,9 tys. osób, tj. o 1 064,1 tys. osób więcej niż w 2020 r., co oznacza 71,7% wzrost w porównaniu do 2020 r. Analogicznie w PPK prowadzonych w towarzystwach funduszy inwestycyjnych wzrost liczby uczestników wyniósł 78,3%, podał GUS.
Czytaj także: KNF: wartość aktywów w PPK wyniosła 7,67 mld zł na koniec 2021 r. >>>
Uczestnicy pracowniczych planów kapitałowych. Stan w dniu 31 grudnia
| Wyszczególnienie | 2020 | 2021 | |
| w osobach | w odsetkach | ||
| Ogółem | 1 483 841 | 2 547 941 | 100,0 |
| w tym towarzystwa funduszy inwestycyjnych | 1 202 982 | 2 144 754 | 84,2 |
Aktywa netto funduszy zdefiniowanej daty
Jak poinformował GUS, wartość zarządzanych aktywów netto pracowniczych planów kapitałowych na koniec 2021 r. wyniosła 7,7 mld zł. W porównaniu z końcem 2020 r. aktywa zgromadzone w PPK według stanu na dzień 31 grudnia 2021 r. zwiększyły się o 172,0%, czyli o ponad 4,8 mld zł.
Aktywa netto funduszy zdefiniowanej daty. Stan w dniu 31 grudnia
| Wyszczególnienie | 2020 | 2021 | |
| w mln zł | 2020=100 | ||
| Ogółem | 2 818,1 | 7 665,9 | 272,0 |
| w tym towarzystwa funduszy inwestycyjnych | 2 338,4 | 6 526,4 | 279,1 |
Wpłaty i wypłaty
PPK przyjęły w 2021 r. wpłaty w kwocie 4 275,3 mln zł, z czego 98,3% wszystkich wpłat stanowiły składki podstawowe wpłacane przez podmiot zatrudniający i uczestników PPK. W porównaniu z rokiem poprzednim kwota wpłat w 2021 r. była wyższa o 2 070,1 mln zł, co stanowiło 93,9% wzrostu w skali roku. Wyższe były wpłaty finansowane przez uczestników PPK niż wpłaty finansowane przez podmiot zatrudniający i stanowiły 57,1% wpłat podstawowych. Odmienna sytuacja wystąpiła w strukturze wpłat dodatkowych, w których 56,4% wpłat finansowanych było przez podmiot zatrudniający. W 2021 r. wpłaty podstawowe wzrosły o 93,2%, natomiast wpłaty dodatkowe o 141,8%, podał GUS.
PPK prowadzone przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych przyjęły wpłaty w wysokości 3 694,4 mln zł wobec 1 832,7 mln zł wpłat w 2020 r. Wpłaty podstawowe wyniosły w tych funduszach 3 632,7 mln zł, natomiast wpłaty dodatkowe 61,7 mln zł, dodał Urząd.
Wpłaty i wypłaty
| Wyszczególnienie | 2020 | 2021 | |
| w mln zł | w odsetkach | ||
| Wpłaty ogółem | 2 205,2 | 4 275,3 | 100,0 |
| w tym towarzystwa funduszy inwestycyjnych | 1 832,7 | 3 694,4 | 86,4 |
| Wpłaty podstawowe, w tym: | 2 175,4 | 4 203,2 | 98,3 |
| finansowane przez podmiot zatrudniający | 932,6 | 1 802,6 | 42,2 |
| finansowane przez uczestników PPK | 1 242,8 | 2 400,6 | 56,1 |
| Wpłaty dodatkowe, w tym: | 29,8 | 72,1 | 1,7 |
| finansowane przez podmiot zatrudniający | 17,1 | 40,7 | 1,0 |
| finansowane przez uczestników PPK | 12,7 | 31,4 | 0,7 |
| Wypłaty | 0,8 | 8,1 | x |
| w tym towarzystwa funduszy inwestycyjnych | 0,7 | 6,8 | x |
| Wypłaty transferowe | 2,6 | 21,3 | x |
| w tym towarzystwa funduszy inwestycyjnych | 1,6 | 17,7 | x |
Na koniec 2021 r. najwyższa stopa zwrotu w funduszach PPK za okres dwuletni wyniosła prawie 50%.
Stopa zwrotu
Stopa zwrotu funduszy zdefiniowanej daty za okres dwuletni na koniec 2021 r. była zróżnicowana. Najwyższe wartości osiągnięto w funduszach zdefiniowanej daty 2060[1] (dla funduszy 2065 nie były wyliczane), a spośród nich maksymalna wartość wyniosła 49,71%, natomiast najniższe w funduszach zdefiniowanej daty 2025 (minimalna wartość 0,58%), wynika z danych GUS.
Analogiczne zależności zaobserwowano na koniec 2021 r. w stopie zwrotu funduszy zdefiniowanej daty za okres roczny. Najwyższe wartości stopy zwrotu wyniosły w funduszach zdefiniowanej daty 2060 (dla funduszy 2065 nie były wyliczane). Maksymalna wartość w funduszach zdefiniowanej daty 2060 wyniosła 20,30%, natomiast minimalna w funduszach 2025
minus 4,72%, podsumował Urząd.
Stopa zwrotu funduszy zdefiniowanej daty. Stan w dniu 31 grudnia 2021 r.
| Wyszczególnienie | Min. | Mediana | Max. | Min. | Mediana | Max. | Liczba uczestników |
| Stopa zwrotu 12 miesięczna | Stopa zwrotu 24 miesięczna | ||||||
| % | |||||||
| Fundusze 2025 | -4,72 | -0,29 | 2,90 | 0,58 | 7,89 | 12,91 | 195 193 |
| Fundusze 2030 | 1,59 | 4,65 | 8,50 | 6,38 | 14,11 | 24,72 | 295 946 |
| Fundusze 2035 | 6,16 | 9,84 | 13,06 | 11,45 | 20,02 | 36,43 | 379 762 |
| Fundusze 2040 | 7,55 | 10,80 | 14,70 | 11,07 | 21,65 | 37,87 | 418 053 |
| Fundusze 2045 | 4,64 | 14,57 | 17,27 | 15,06 | 25,04 | 45,01 | 422 643 |
| Fundusze 2050 | 4,96 | 15,32 | 17,67 | 15,50 | 24,90 | 45,90 | 370 421 |
| Fundusze 2055 | 4,30 | 15,26 | 17,90 | 13,47 | 24,89 | 46,48 | 308 609 |
| Fundusze 2060 | 5,63 | 14,34 | 20,30 | 15,90 | 25,37 | 49,71 | 155 038 |
12-miesięczne i 24-miesięczne stopy zwrotu dotyczą tylko funduszy, w których zostały wykazane aktywa na początek okresu, za który liczona jest stopa zwrotu.
