Kompleksowe rozwiązania Sygnity dla bankowości – automatyzacja, płatności, raportowanie

Payment Hub (PH) to zaawansowany, modułowy system umożliwiający kompleksową obsługę płatności i rozliczeń w wielu kanałach oraz obszarach biznesowych. Stanowi efektywną platformę wymiany komunikatów płatniczych, obsługując zarówno krajowe, jak i transgraniczne przepływy międzybankowe oraz komunikaty w ramach wewnętrznej infrastruktury banku. PH wspiera pełną automatyzację procesów przygotowania, wysyłki i odbioru płatności, a także umożliwia ręczne tworzenie komunikatów za pomocą intuicyjnych edytorów oraz generatorów reakcyjnych.

System pozwala na elastyczne przetwarzanie płatności według różnych kryteriów, takich jak:

• rodzaj komunikatów (płatności, informacje, reklamacje),
• system rozliczeniowy (Elixir, Euro Elixir, SEPA, SWIFT, TARGET2, SORBNET3, a w przyszłości Elixir-XML),
• kierunek transakcji (płatności wychodzące, przychodzące, międzyoddziałowe).

Tryb pracy operatora może być w pełni dostosowany do potrzeb organizacji – od całkowicie ręcznego (wszystkie operacje są inicjowane i akceptowane przez użytkownika), po niemal całkowicie automatyczny, wymagający interwencji operatora jedynie w przypadku niestandardowych zdarzeń.

Moduł SORBNET3

Moduł obsługi płatności wysokokwotowych jest częścią platformy PH i umożliwia obsługę systemu SORBNET3. Zapewnia również komunikację w trybie A2A z modułem MMS3 utrzymywanym przez NBP.

Moduł Konwerter MT/MX

Konwerter MT/MX umożliwia dwukierunkową konwersję komunikatów pomiędzy formatami MT a XML (zgodnym ze standardem ISO 20022). Zaimplementowane reguły translacyjne pozwalają na obsługę konwersji w systemach SWIFT (CBPR+), TARGET2 (RTGS) oraz pomiędzy SORBNET2 a SORBNET3.
Rozwiązanie przeznaczone jest dla działów banku zajmujących się rozliczeniami i płatnościami, których systemy back-office nie wspierają jeszcze standardu ISO 20022 lub wspierają go tylko częściowo.
Konwerter MT/MX przeszedł z sukcesem atestację SWIFT i jako pierwszy polski produkt został wymieniony na stronie internetowej https://www.swift.com/standards/iso-20022/iso-20022-payments-financial-institutions/iso-20022-self-attestation-tests-payments?page=3 jako zgodny z CBPR+.

Płatności Natychmiastowe

Rozwiązanie umożliwia wdrożenie w systemie informatycznym banku płatności natychmiastowych Express Elixir i Euro Express Elixir.

Podstawowe moduły to:

• Adapter Express Elixir.
• Adapter Euro Express Elixir.
• Adapter VoP (Verification of Payee).

Rozwiązanie pozwala na:

• łatwe i szybkie wdrożenie nowych płatności,
• niezwłoczne przekazanie zlecenia płatniczego od klienta do systemu rozliczeniowego,
• natychmiastową autoryzację transakcji i udostępnienie środków pieniężnych odbiorcy (klientowi banku) po otrzymaniu informacji o realizacji zlecenia,
• ułatwia realizację trybu 24/7/365 (również podczas niedostępności systemu centralnego),
• integrację z aplikacjami biznesowymi banku w najwygodniejszy dla banku sposób (rozbudowane zdolności mediacyjne),
• zapewnia łatwą eksploatację i monitoring (m.in. archiwum komunikatów przesłanych między bankiem a systemem rozliczeniowym, moduł kontroli rozliczeń – raporty, zestawienia, obsługa plików rekoncyliacyjnych, moduł monitorowania płynności).

Oferujemy pełne wsparcie w zakresie:

• analizy wymaganych zmian w systemach banku,
• opracowania architektury,
• szkolenia użytkowników ,
• wsparcia testów integracji z KIR,
• asysty przed i po wdrożeniu,
• serwis w modelu 24/7/365.

Platforma FlexiServices (FS)

To autorski framework Sygnity, który wraz z dedykowaną metodyką wytwarzania oprogramowania umożliwia szybkie i elastyczne dostarczanie rozwiązań w pełni odpowiadających na potrzeby klientów, zarówno on-premise, jak i w chmurze, bez konieczności modyfikacji kodu.

Portfolio wdrożeń FS zostało poszerzone o FlexiPI – narzędzie wspierające raportowanie do KAS/CESOP oraz FlexiMatch – innowacyjne rozwiązanie do rozliczeń Nostro, charakteryzujące się dynamicznymi regułami uzgodnień i skutecznością automatyzacji powyżej 98%.

Nowością w rodzinie FS jest FlexiK – kompleksowy system automatyzujący obsługę zajęć wierzytelności, zapytań z systemu Ognivo2 oraz żądań KAS w ramach STIR, integrujący portal komunikacyjny, operatorski, silniki wykonawcze oraz generator pism i raportów. Obecnie rozwijamy moduły oparte o AI, wspierające predykcję i podejmowanie decyzji operatorskich.

Jeśli w Państwa organizacji funkcjonują rozwiązania wymagające modernizacji lub optymalizacji procesów biznesowych, zapraszamy do kontaktu pod adresem flexi@sygnity.pl – platforma FS umożliwia szybkie przygotowanie nowoczesnych i efektywnych rozwiązań, dostosowanych do indywidualnych potrzeb instytucji finansowych.

SPID

To jeden proces, jedna platforma, jedno źródło danych dla wielu departamentów w jednej instytucji.
Banki są zobligowane do przygotowania od kilkuset to kilku tysięcy sprawozdań dla różnych instytucji nadzorczych (EBA, KNF, NBP, BFG, MF). Informacje te często pochodzą z wielu różnych źródeł danych i muszą być przygotowane i zatwierdzane przez kilka departamentów, które – nie mając wspólnej platformy – tworzą własne, wąsko specjalizowane rozwiązania. Prowadzi to do sytuacji, w której większość analityków, pracujących w poszczególnych departamentach banku, zajmuje się obsługą samego procesu, zamiast analizą danych i pracami rozwojowymi. W rezultacie zamiast skoncentrować się na rozwoju biznesu, organizacja koncentruje się na wykonaniu zadań operacyjnych.

SPID jako kompleksowa platforma spełnia wszystkie wymogi nowoczesnego raportowania i gwarantuje bezpieczeństwo spełnienia wymagań nadzorczych. 

Pozwala na:

• Pełną automatyzację procesu sprawozdawczego od danych źródłowych do gotowych raportów.
• Zintegrowanie w jednym miejscu zestawu danych wykorzystywanych w kalkulacji narzutów i wskaźników regulacyjnych.
• Uproszczenie i zautomatyzowanie procesu kalkulacji wymogów kapitałowych i ich raportowania.
• Udostępnienie analitykom narzędzia skracającego proces sprawozdawczy i podnoszący efektywności przeprowadzanych analiz.
• Zachowanie pełnej przejrzystości i audytowalności procesu kalkulacyjnego i sprawozdawczego.
• Przeprowadzenie procesu stress-testów z wykorzystaniem integralnego modułu.  

Platforma SPID to jedno rozwiązanie obejmujące:

• SPID ITS-XBRL – pakiety sprawozdawcze dla NBP, KNF, BFG – oparte na standardzie ITS-XBRL oraz XML.
• SPID BASEL V– automatyzacja sprawozdawczości ostrożnościowej – silniki kalkulacji zgodnie z CRR3.
• SPID KG/AKG – automatyzacja sprawozdawczości finansowej – Księga Główna / Analityczna Księga Główna.
• SPID NB3  – automatyzacja sprawozdawczości NB300/MB300 – zgodnie z wymaganiami NBP.
• SPID BFG – automatyzacja wyliczania kwot gwarantowanych oraz innych raportów dla  BFG (w tym PRIUL, Resolution).
• SPID BPN – automatyzacja wyliczania bilansu płatniczego – zgodnie z wymaganiami NBP.
• SPID IRRBB – automatyzacja sprawozdawczości ostrożnościowej w zakresie ryzyka stopy procentowej w księdze bankowej.
• SPID ESG – automatyzacja raportowania zrównoważonego rozwoju wg taksonomii EBA ESG.
• SPID DIH – Data Integration Hub – moduł ETL integracji danych źródłowych instytucji z modułami SPID.

Zachęcamy do zapoznania się z pełną funkcjonalnością naszych rozwiązań na www.spid.pl
lub przesłanie zapytania na adres info-spid@sygnity.pl.

CICD bez bólu – jak zautomatyzować wdrożenia i odzyskać czas na kawę

Czy wyobrażasz sobie proces CICD, który zaczyna się od zmiany wykonanej przez dostawcę systemu, a kończy wdrożeniem poprawki na produkcji – bez Twojego udziału w odbiorze kodu, bez ręcznego wdrażania, bez stresu?

Brzmi nierealnie? A jednak to możliwe.

Jak to działa? Dostawcy oprogramowania przygotowują zmiany, które po zatwierdzeniu automatycznie trafiają do Twoich repozytoriów. Ty decydujesz, kiedy je zbudować, zainstalować i przetestować w swoich środowiskach. Na końcu Twój biznes akceptuje zmianę, która trafia na produkcję – również automatycznie.

W międzyczasie system wykonuje testy regresji i bezpieczeństwa – w tle, najczęściej w nocy. Ty widzisz tylko raporty z błędami, jeśli się pojawią.

Co z konfiguracją? Adaptacja procesu CICD do nowej aplikacji trwa zaledwie dwa dni. Co więcej – ani Ty, ani Twój dostawca nie potrzebujecie specjalistów od programowania pipeline’ów czy pisania testów automatycznych. W naszym rozwiązaniu nie trzeba tego robić.

To idealna propozycja dla tych, którzy wolą kliknąć „zatwierdź” i wrócić do kawy, zanim ta wystygnie.

ZARZĄDZANIE GOTÓWKĄ

Od lat wspieramy naszych klientów w obszarze zarządzania gotówką, dostarczając najwyższej klasy usługi oraz urządzenia i oprogramowanie optymalizujące procesy zarówno w oddziałach bankowych, sortowniach (w zgodności z NBP i ECB), jak i sieciach handlowych. W obszarze bankowości korporacyjnej, współpracując z liderami rynku światowego, dostarczamy nowoczesne rozwiązania, tj. wpłatomaty back-office, które automatyzują i optymalizują logistykę gotówki.

Zachęcamy do zapoznania się z ofertą automatyki bankowej na stronie https://www.sygnity.pl/zarzadzanie-gotowka

EKSPERCI IT DLA SEKTORA FINANSOWEGO – WIĘCEJ NIŻ TECHNOLOGIA

W świecie, w którym tempo zmian technologicznych dorównuje dynamice regulacji, kluczem do sukcesu instytucji finansowych staje się nie tylko innowacyjność, lecz przede wszystkim partnerstwo z ekspertami, którzy rozumieją specyfikę branży.

Nasz dedykowany interdyscyplinarny zespół analityków, deweloperów i testerów wspiera od lat banki, ubezpieczycieli i instytucje płatnicze w projektach, które łączą bezpieczeństwo, zgodność z przepisami i efektywność operacyjną.

Pracujemy w metodyce Scrum, z możliwością bezpośredniego dołączenia do zespołów projektowych klienta, co skraca czas wdrożeń i zwiększa przejrzystość prac. Dla maksymalnej efektywności stosujemy model integracji eksperckiej – nasi specjaliści pracują ramię w ramię z zespołami klienta, wdrażając najlepsze praktyki i dzieląc się doświadczeniem.

Nasze doświadczenie obejmuje m.in. rozwój i dostosowanie systemów centralnych banków do nowych wymogów regulacyjnych, obsługę procesów kredytowych i rozliczeniowych, a także kompleksowe testowanie aplikacji.

Współpraca z nami to gwarancja:

• szybkiego startu projektu dzięki gotowym kompetencjom,
• wysokiej jakości rozwiązań dzięki dojrzałym procesom testowania,
• bezpieczeństwa i zgodności dzięki znajomości regulacji sektora finansowego,
• transparentnej komunikacji i zwinnego podejścia do zmian.
  Technologia nabiera wartości wtedy, gdy realnie wspiera strategię biznesową – my wiemy, jak to zrobić.