Najnowsze wydanie miesięcznika BANK dostępne w sklepach i online Sprawdź szczegóły i zapisz się na prenumeratę roczną -20% 
DANE: Buduj wiedzę dzięki przetwarzaniu danych ze wszystkich możliwych źródeł, w niezwykle szybkim tempie i na ogromną skalę.
Wysokie koszty manualnego zarządzania ryzykiem, compliance oraz ładem organizacyjnym powodują, że nie ma odwrotu od wdrażania systemów klasy GRC w sektorze bankowym.
Na przełomie maja i czerwca kurs bitcoina przekroczył na moment granicę 9 tys. dolarów, rozgrzewając do czerwoności emocje na giełdach handlujących cyfrową walutą. A to wcale nie musi być koniec, bo niektórzy eksperci twierdzą, że wkrótce może on kosztować 10 tys., a nawet 20 tys. dolarów! Wszystko wskazuje, że na wirtualnej kasie rośnie kolejna bańka.
Zalety technologii blockchain, czyli zabezpieczonego kryptograficznie, zdecentralizowanego i rozproszonego rejestru transakcji, szybko dostrzeżono w branży finansowej. Zainteresowano się nią dzięki kryptowalutom, które z niej korzystały. W 2019 r., gdy spadła ich popularność i poznano mankamenty tego rozwiązania, pojawia się pytanie – czy technologia tzw. rozproszonej księgi, rzeczywiście może być przydatna dla branży?
Na polskim rynku cały czas rośnie liczba użytkowników bankowości mobilnej, co ważne – w większości instytucji, które dysponują dobrą aplikacją ilość logowań do aplikacji mobilnej przewyższa już ilość logowań do bankowości internetowej. Znacząco rośnie także transakcyjność i liczba klientów mobile only. Dynamicznie rozwija się również rynek płatności mobilnych – nie tylko telefonami, ale też zegarkami podpiętymi do systemów płatności.
Kiedy dwie dekady temu pojawiły się pierwsze rozwiązania i usługi chmurowe, obiecywano nam uproszczenie sposobu, w jaki organizacje zarządzają aplikacjami, systemami, danymi i infrastrukturą wraz z dostępem do nich. Rozwiązania w chmurze miały nie tylko uprościć procesy, ale także obniżyć koszty i zwiększyć zwinność organizacji we wdrażaniu nowych rozwiązań.
Coraz mniej spraw na głowie, coraz większe bezpieczeństwo, a zarazem coraz lepsza kontrola finansów – tak w dużym skrócie można podsumować trendy, wynikające z rozwoju mobilnej bankowości. Jakie zjawiska zdominują ją w najbliższym czasie?
Alior Bank jest bankiem uniwersalnym. W swoim portfolio posiada usługi, które łączą tradycyjną bankowość z innowacyjnymi rozwiązaniami, stawiając między innymi na rozwój nowoczesnej bankowości internetowej i mobilnej.
Gdy powszechną uwagę sektora finansowego budzą wszelkiej maści fintechy, pod bokiem rośnie nowy, groźny konkurent. Grupa GAFA (Google, Apple, Facebook i Amazon) staje się dla banków coraz groźniejszym rywalem, a rynkowa presja z jej strony będzie rosła wraz z upływem czasu.
Z bardzo szybkim rozwojem mamy do czynienia w niezliczonych dziedzinach życia i gospodarki. Niewiele jednak na potwierdzenie tej tezy dałoby się znaleźć przykładów lepszych niż to, co stało się w zaledwie kilka lat w Polsce na rynku płatności bezgotówkowych.
Rynek mikropłatności w Polsce stale się powiększa. Klienci mają do dyspozycji coraz większy zakres dodatkowych usług, które są dostępne dla każdego użytkownika smartfonu i karty płatniczej. Ich kwoty z założenia są niskie i zazwyczaj nie przekraczają 50 zł. Do popularnych usług należą m.in.: doładowania telefonów, doładowania gier i multimediów, płatności za bilety komunikacji miejskiej, opłacanie parkingów czy zakupy w sklepach z aplikacjami.
Dla kupujących usługi i produkty w internecie często bardzo ważne jest, jak szybko sprzedawca otrzyma zweryfikowane potwierdzenie o wykonaniu płatności. Przelew elektroniczny typu pay by link błyskawicznie załatwia tę kwestię.
„Jeszcze w zielone gramy…” – cytat z ponadczasowego szlagieru Wojciecha Młynarskiego zdaje się odzwierciedlać sytuację osób zatrudnionych w sektorze bankowym w dobie automatyzacji. Pomimo sukcesywnego przejmowania kolejnych zadań przez zaawansowane systemy teleinformatyczne i postępującej redukcji kadr bankowych – „czynnik ludzki” nie zniknie z instytucji finansowych jeszcze przez wiele lat.
Robotyzacja, sztuczna inteligencja i big data to od lat jedne z najgorętszych haseł w obszarze finansów. Banki rozpoczęły eksperymenty od prostych robotów, automatyzujących najbardziej podstawowe procesy wewnętrzne, dziś udostępniają zaawansowane systemy oparte na chatbotach, a ostatnio coraz częściej voicebotach.
Konsolidacja rynku, likwidowanie tradycyjnych oddziałów, a przede wszystkim rozwój bankowości elektronicznej i rozwiązań mobilnych, automatyzacja i wdrażanie sztucznej inteligencji powodują, że banki zwalniają coraz więcej ludzi. Od 2008 r. zatrudnienie w polskich bankach spadło o 20 tys. osób.
Rozmowa z Tomaszem Owczarkiem, dyrektorem sprzedaży w polskim oddziale Mastercard Europe.
Przeszło 90% polskich bankowców wyraża obawę, iż podmioty trzecie nie będą w stanie dochować restrykcyjnych standardów ochrony danych klientów. Także rodzimi konsumenci, pomimo otwartości na technologiczne nowinki w sektorze bankowym, ostrożnie podchodzą do przekazywania oszczędności fintechom, tudzież do dzielenia się z nimi wiedzą na temat osobistych finansów.
Przepisy implementujące dyrektywę PSD2 do polskiego porządku prawnego wprowadziły nowe rodzaje usług płatniczych – dostęp do informacji o rachunku i inicjowanie transakcji płatniczej. Z ich świadczeniem wiąże się szereg zagadnień wynikających z interakcji zachodzących między wykonującymi je dostawcami (tzw. third party providers – TPP) a dostawcami prowadzącymi rachunki płatnicze. Z oczywistych względów najważniejszym z nich jest przyznawanie dostępu do rachunków płatniczych, gdyż warunkuje to możliwość ich świadczenia.
Obserwujemy lub w najbliższym czasie zaobserwujemy, efekty nowych regulacji prawnych, choćby PSD2 czy RODO. Czy zmieniły one polski rynek bankowy?
Zwiastowana od niemal dekady era post-PC staje się faktem, znajdującym odzwierciedlenie w statystykach. To właśnie smartfony są obecnie najpopularniejszym sprzętem, z jakiego korzystają użytkownicy internetu. I dlatego tak usilnie starają się to wykorzystać cyberprzestępcy.
