Bankowość i Finanse | Kronika – maj 2023
KADRY
Walne Zgromadzenie Związku Banków Polskich wybrało nowy zarząd oraz Radę Związku. Funkcję prezesa ZBP objął dr Tadeusz Białek, dotychczasowy wiceprezes. Ponadto do zarządu, na trzyletnią kadencję, powołano Agnieszkę Wachnicką, Włodzimierza Kicińskiego oraz Bartosza Kublika. Czytaj także str. 10–21
Rada Nadzorcza PKO Banku Polskiego powołała Dariusza Szweda na stanowisko prezesa zarządu banku, pod warunkiem uzyskania zgody Komisji Nadzoru Finansowego. Do czasu uzyskania odpowiedniej zgody będzie on pełnił funkcję wiceprezesa zarządu PKO BP kierującego pracami zarządu.
Komisja Nadzoru Finansowego jednogłośnie wyraziła zgodę na powierzenie Tomaszowi Miklasowi funkcji członka zarządu Alior Banku nadzorującego zarządzanie ryzykiem istotnym w działalności tej instytucji.
Konrad Księżopolski został dyrektorem wykonawczym w dziale M&A Haitong Banku w Warszawie. Na obecnym stanowisku wykorzystywać będzie doświadczenie zdobyte przez lata pracy w biurze maklerskim banku, gdzie zajmował się spółkami z sektorów TMT (technologia, media, telekomunikacja) oraz handlu detalicznego/e-commerce.
Utrzymywanie relacji z azjatyckimi inwestorami oraz wsparcie przy polsko-chińskich transakcjach – to najważniejsze obowiązki, za jakie Thanh Nguyen Ngoc jest odpowiedzialny na stanowisku nowego Senior Bankera w Haitong Banku w Warszawie. Posiada ponad siedmioletnie doświadczenie w doradztwie finansowym zdobywane m.in. w polskim oddziale Bank of China.
Mastercard powołał Martę Życińską na stanowisko dyrektor generalnej polskiego oddziału Mastercard Europe. Będzie odpowiedzialna za rozwój biznesu i realizację strategii firmy w Polsce. Marta Życińska dołączyła do Mastercard siedem lat temu.
Radosław Dobrołęcki dołączył do zespołu PayEye. Objął stanowisko Chief Commercial Officer i będzie odpowiedzialny za rozwój ekspresowych płatności e-payeye w e-commerce.
Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Spółki NOTUS Finanse SA powołało, ze skutkiem od 1 kwietnia br., Adriana Jarosza na stanowisko prezesa zarządu spółki. Przez ostanie siedem lat pełnił on funkcję prezesa spółki Expander Advisors.
Rada Nadzorcza, po otrzymaniu zgody KNF, powierzyła Januszowi Korpie pełnienie funkcji członka zarządu nadzorującego system zarządzania ryzykiem w Santander TFI SA.
Z końcem kwietnia, w związku z wygaśnięciem trzyletniego kontraktu, Andrea Simoncelli zrezygnował z funkcji przewodniczącego rad nadzorczych spółek ubezpieczeniowych Generali Polska. W związku z tym jego obowiązki przejmie Manlio Lostuzzi, szef Regionu Europy Środkowo-Wschodniej Generali International.
WYDARZENIA
W kwietniu inflacja w Polsce wyniosła 14,7% w skali roku – tak przynajmniej wynika ze wstępnego szacunku (tzw. odczyt flash) opublikowanego przez Główny Urząd Statystyczny 28 kwietnia br. W ujęciu miesięcznym ceny wzrosły o 0,7%. W marcu inflacja wyniosła 16,1% rok do roku, co oznacza, że w kwietniu spadła o 1,4 pkt. proc.
Narodowy Bank Polski i Narodowy Bank Ukrainy przedłużyły (6 kwietnia br.) umowę o linii swapowej na parze walutowej UAH/USD. Warunki umowy pozostaną niezmienione: maksymalna wielkość transakcji stanowi równowartość 1 mld USD. Zawarta 11 kwietnia 2022 r. umowa została przedłużona na kolejny rok, z możliwością ponownego przedłużenia w roku przyszłym.
Według pierwszego w swojej historii raportu ratingowego, Saxo Bank otrzymał od S&P Global Ratings rating BBB z pozytywną perspektywą. Jednocześnie trwa procedura wpisania Saxo Banku na listę systemowo ważnych instytucji finansowych (Systemically Important Financial Institution, SIFI) przez duńską Komisję Nadzoru Finansowego.
Bank Millennium został ponownie nagrodzony przez prestiżowy Global Finance. Magazyn uhonorował tę instytucję tytułem najlepszego banku w Polsce w 2023 r. (The Best Bank in Poland for 2023).
Europejski Bank Inwestycyjny i BNP Paribas Bank podpisały umowę na kwotę do 100 mln euro w celu wsparcia projektów w dziedzinie efektywności energetycznej w naszym kraju. Pozyskane finansowanie wzmocni pozycję BNP Paribas Banku Polska jako lidera w udzielaniu kredytów na rzecz efektywności energetycznej i zielonej energii na polskim rynku.
W I kw. br. decyzję o zmianie rachunku bankowego, z wykorzystaniem systemu Ognivo, podjęło 5527 osób. Najwięcej wniosków w tym kwartale – ponad 2,2 tys. – wpłynęło w styczniu.
Bank Pekao SA podpisał umowę kredytową na sfinansowanie 36 farm fotowoltaicznych o łącznej mocy 68 MW z PV Energy Projects, spółką SPV litewskiego funduszu UAB „Atsinaujinancios energetikos investicijos”, zarządzanego przez Lords Asset Management. Kredyt opiewa na kwotę 105 mln zł.
ING Investment Holding, wchodzący w skład Grupy ING Banku Śląskiego, sfinalizował transakcję nabycia 100% akcji Paymento Financial. Dzięki tej transakcji spółka zyskała akcjonariusza, który zapewni jej dalszy rozwój.
XIX Międzynarodowy Kongres MBA, największe w Polsce wydarzenie integrujące środowisko MBA, zostanie zorganizowany przez Krakowską Szkołę Biznesu UEK w dniach 19–21 maja br. Jego uczestnicy będą mieli okazję spotkania z naukowcami z polskich i zagranicznych uczelni oraz międzynarodowymi ekspertami i ekonomistami.
TECHNOLOGIE
Porozumienie między Państwowym Instytutem Badawczym NASK oraz Krajową Izbą Komunikacji Ethernetowej umożliwi skuteczniejsze zwalczanie procederu rozsyłania fałszywych wiadomości SMS, których celem jest nakłonienie odbiorcy do przekazania danych osobowych lub instalacji złośliwego oprogramowania.
Bank UkrSibbank, stanowiący część międzynarodowej grupy finansowej BNP Paribas Group i obsługujący sieć 260 oddziałów świadczących usługi dla 2 mln klientów na Ukrainie, podjął współpracę z polskim dostawcą chmury dla biznesu – firmą Polcom.
PRODUKTY
Wszyscy klienci PKO Banku Polskiego, którzy mają odpowiednią zdolność kredytową, mogą już skorzystać z usługi z zakresu płatności odroczonych „PKO Płacę później”. Wystarczy aktywować ją w serwisie internetowym iPKO, aplikacji mobilnej IKO, podczas rozmowy z konsultantem na infolinii lub w dowolnym oddziale banku.
O 57,6% spadła wartość zapytań o kredyty mieszkaniowe w marcu 2023 r. – informuje BIK Indeks Popytu na Kredyty Mieszkaniowe. Wartość indeksu oznacza, że w marcu br., w przeliczeniu na dzień roboczy, banki i SKOK-i przesłały do BIK zapytania o kredyty mieszkaniowe na kwotę niższą o 57,6% w porównaniu do marca 2022 r.
Na koniec u.br. mieliśmy w portfelach już 44,5 mln kart płatniczych – poinformował Narodowy Bank Polski. To nowy rekord w tym segmencie.
Nowi klienci VeloBanku mogą uzyskać kredyt gotówkowy na małe potrzeby dzięki weryfikacji tożsamości za pomocą aplikacji mObywatel. To propozycja dla osób, które chcą wesprzeć swój budżet kwotą do 6,5 tys. zł.
W marcu 2023 r. firmy pożyczkowe udzieliły łącznie 275,2 tys. nowych pożyczek o wartości 832 mln zł. W porównaniu do marca 2022 r., w ujęciu wartościowym firmy pożyczkowe współpracujące z BIK udzieliły pożyczek na kwotę wyższą o 13,2%. Natomiast w ujęciu liczbowym udzieliły ich o 9,1% mniej.
TRENDY
Co czwarty Polak zadeklarował, że 1,5% podatku przeznaczy w tym roku na walkę z chorobami – wynika z badania Santander Consumer Banku „Polaków Portfel Własny: Wiosenne wyzwania 2023”. Na drugim miejscu wśród ogółu ankietowanych znalazło się wsparcie niepełnosprawnych, a na trzecim pomoc domom dziecka i ośrodkom preadopcyjnym.
ZAGRANICA
UE chce przyspieszonej procedury likwidacji banków w upadłości. W myśl nowych regulacji Komisja Europejska i Europejski Nadzór Bankowy miałyby zawczasu ogłaszać, że jakiś bank zaczyna mieć kłopoty i grozi mu upadłość. Unijne zasady kontrolowanej likwidacji banków miałyby przy tym objąć nie tylko te większe, ale wszystkie – łącznie z najmniejszymi; te mające kłopoty wspomagałby specjalny fundusz unijny. Chodzi przede wszystkim o to, by uniknąć ratowania banków z pieniędzy podatników. Europejski Nadzór Bankowy ma nadzorować proces likwidacji każdego banku oraz zarządzać stress testy sprawdzające jak procedury likwidacyjne działają w poszczególnych krajach członkowskich.
Daleka droga od zamrożenia do konfiskaty rosyjskich aktywów, szczególnie w Zjednoczonej Europie. Rosyjski Bank Centralny przyznał się, że zamrożono mu za granicą 300 mld USD, z czego europejskie banki centralne na razie zidentyfikowały 100 mld. I są to jedynie bezpośrednie wkłady pieniężne. Reszta to najpewniej papiery wartościowe. Jeszcze trudniej obliczyć, ile Rosjanie włożyli w inne inwestycje. Istnieją szacunki, że w samej UE dysponują 100 mld USD, w postaci nieruchomości i firm kupionych za gotówkę przez rosyjskie instytucje państwowe i oligarchów. Pogmatwana struktura kapitałowo-własnościowa powoduje, że Rosjanie mimo sankcji wciąż są w stanie pozyskiwać pokaźne środki na finansowanie wojny, także z krajów UE oraz z USA, mimo nałożenia tylu pakietów sankcji.
Rząd USA może nie być w stanie spłacać wszystkich swoich zobowiązań od początku czerwca, jeśli Kongres nie podniesie limitu zadłużenia – ostrzegła Janet Yellen, sekretarz skarbu w gabinecie Joego Bidena. Przestrzegła, że będzie to miało ogromnie negatywne konsekwencje dla państwa. W liście do Kongresu Yellen zaznaczyła, że rząd może przekroczyć ustanowiony po raz ostatni w 2021 r. limit „potencjalnie 1 czerwca”. Dodała, że dokładne przewidzenie daty nie jest możliwe. Jeśli Kongres nie zdąży podnieść limitu, bankructwo państwa będzie miało surowe konsekwencje, narażając Amerykanów na „poważne trudności, szkodząc naszej pozycji globalnego przywództwa i podając w wątpliwość naszą zdolność do obrony interesów bezpieczeństwa narodowego”.
