Bankowość i Finanse | Kronika – kwiecień 2024

KADRY

Rada Nadzorcza PKO Banku Polskiego zdecydowała o powołaniu Szymona Midery na stanowisko prezesa zarządu pod warunkiem wyrażenia zgody przez Komisję Nadzoru Finansowego oraz z dniem wydania tej zgody. Do tego czasu będzie on kierował pracami zarządu. Powołała również nowych wiceprezesów: Krzysztofa Dreslera, Ludmiłę Falak-Cyniak (z dniem 1 lipca br.) oraz Piotra Mazura. Wszystkich powołano na nową, trzyletnią kadencję, która rozpoczęła się 26 marca br. Oddelegowanymi do czasowego wykonywania czynności wiceprezesów pozostają Maciej Cieślukowski oraz Marek Radzikowski.

Rada Nadzorcza mBanku powołała zarząd na kolejną kadencję, która rozpoczęła się 28 marca br. Prezesem pozostał Cezary ­Stypułkowski. Oprócz niego w zarządzie zasiadają: Cezary Kocik, wiceprezes ds. bankowości detalicznej, Marek Lusztyn, wiceprezes ds. zarządzania ryzykiem, Pascal Ruhland, wiceprezes ds. finansów, Adam Pers, wiceprezes ds. bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej, Krzysztof Dąbrowski, wiceprezes ds. operacji i informatyki oraz Julia ­Nusser, wiceprezes ds. compliance, prawnych i HR.

Rada Nadzorcza Banku Ochrony Środowiska powołała z dniem 11 kwietnia br. ­Bartosza Kublika na stanowisko wiceprezesa banku i powierzyła mu kierowanie pracami zarządu, jednocześnie powołując go na stanowisko prezesa pod warunkiem wyrażenia zgody przez Komisję Nadzoru Finansowego oraz z dniem jej wydania. W skład zarządu na stanowiska wiceprezesów weszli także: Tomasz Jodłowski, Kamil Kuźmiński, Krzysztof Łabowski oraz Michał Należyty.

Magdalena Zmitrowicz, wiceprezes zarządu Banku Pekao, nadzorująca Pion Bankowości Przedsiębiorstw, została zwycięzcą w kategorii SME Banker of The Year w konkursie międzynarodowej organizacji Qorus. Doceniono ją za wyjątkowy wkład w rozwój bankowości MŚP, długofalowe wsparcie firm oraz ponadprzeciętne wyniki na tle sektora.

Po półtora roku pracy poza strukturami firmy, Patrycja Rogowska-Tomaszycka wraca na stanowisko członka zarządu, dyrektora ds. korporacyjnych w Providencie.

WYDARZENIA

5 mld zł, na które składa się 50% zysku netto za 2023 r. oraz zysk niepodzielony z 2019 r. – tyle wypłaci Bank Pekao akcjonariuszom w formie dywidendy. To 19,20 zł na akcję, co daje stopę dywidendy na poziomie 11%. Na rekordową wysokość dywidendy wpłynął najlepszy w historii banku zysk netto: 6,6 mld zł w 2023 r.

Zysk Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego w 2023 r. wyniósł 5,502 mld zł. Bank o 18,6% zwiększył dochody z działalności podstawowej. Aktywa grupy wzrosły do 502 mld zł, liczba klientów przekroczyła 11,9 mln, a wzrost wyniku prowizyjnego z tytułu kart wyniósł 19,7%.

Alior Bank wypracował rekordowe wyniki. W 15. roku działalności przychody wyniosły 5,632 mld zł, czyli o prawie 30% więcej niż w 2022 r. Zysk netto osiągnął 2,03 mld zł, co stanowi wzrost o niemal 200% w ujęciu rocznym. Zarząd Alior Banku zapowiada zarekomendowanie – pierwszej w historii – wypłaty dywidendy w wysokości ok. 570 mln zł.

Grupa Kapitałowa BNP Paribas Banku Polska odnotowała wzrost wyniku z działalności bankowej o 36,1% r/r (łącznie 7,283 mld zł) oraz poprawiła pozycję kapitałową. W 2023 r. Grupa wypracowała zysk netto na poziomie 1,013 mld zł (+129,3% r/r).

W 2023 r. Grupa Saxo Bank odnotowała skorygowany zysk netto w wysokości 88 mln euro, w porównaniu z 95 mln euro za 2022 r. Łączna liczba klientów osiągnęła rekordowe 1,1 mln, a wartość aktywów klientów przekroczyła 100 mld euro.

Już po raz dziesiąty z rzędu Bank Millennium został uhonorowany tytułem Solidny Pracodawca Roku. Nagroda przyznawana jest przedsiębiorstwom, które kierują się dbałością o bezpieczeństwo i warunki pracy oraz rozwój pracowników. Bank został także ponownie nagrodzony przez prestiżowy „Global Finance”. Magazyn uhonorował go tytułem najlepszego banku w Polsce w 2024 r. (The Best Bank in Poland for 2024). Zwycięzcami tegorocznych nagród są te banki, które zadbały o potrzeby swoich klientów w trudnych rynkach i osiągnęły dobre wyniki.

Santander Bank Polska Spółką Roku Indeksu WIG 20. Bank otrzymał najbardziej prestiżową na polskim rynku kapitałowym nagrodę, od 30 lat przyznawaną przez redakcję Gazety Giełdy i Inwestorów „Parkiet”. Nagroda „Byki i Niedźwiedzie” jest przyznawana w uznaniu za znaczące osiągnięcia na rynku kapitałowym, w tym za największy wpływ na rynki i zmianę rzeczywistości na lepsze.

TECHNOLOGIE

Związek Banków Polskich podpisał umowę o współpracy z DataWalk, dzięki której polski sektor bankowy zyskuje nowe narzędzia w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. To także znaczące wzmocnienie działań FinCERT.pl – Bankowego Centrum Cyberbezpieczeństwa ZBP na rzecz zapewnienia bezpieczeństwa, w tym cyberbezpieczeństwa instytucji finansowych i ich klientów.

W roku 2023 Fundacja Polska Bezgotówkowa – w ramach prowadzonego Programu Polska Bezgotówkowa – odnotowała znaczący wzrost liczby zrealizowanych transakcji, których było blisko pół miliarda. Do końca grudnia 2023 r. do Programu dołączyło blisko 460 tys. podmiotów, w których łącznie zainstalowano ponad 610 tys. urządzeń do przyjmowania płatności cyfrowych. Za pomocą terminali tradycyjnych i tych w telefonie zrealizowano od początku trwania Programu blisko 1,8 mld transakcji płatniczych na łączną kwotę przekraczającą 110 mld zł.

Statuetka Mobile Trends Awards 2023 trafiła w ręce PKO Banku Polskiego w nagrodę za rozwój aplikacji IKO. Zdecydowały głosy internautów. Największy polski bank triumfuje w rankingu Mobile Trends Awards już piąty raz z rzędu.

PRODUKTY

W 2023 r. Polacy otrzymali 44,2 mld zł odszkodowań i świadczeń ubezpieczeniowych – wynika z danych Polskiej Izby Ubezpieczeń. To 0,3% mniej niż rok wcześniej. W ub.r. ubezpieczonych na życie było 23,9 mln Polaków. Zawartych zostało 79,3 mln polis majątkowych.

Bank Pekao zawarł umowę z największym południowokoreańskim bankiem KB Kookmin Bank przewidującą, że w Pekao powstanie dedykowany dla klientów koreańskich Korea Desk, wyspecjalizowany w obsłudze koreańskich firm działających w Polsce i zamierzających wejść na nasz rynek.

Abonamenty na samochód wracają do łask po okresie kryzysu finansowego. Aż 54% nabywców nowych aut, którzy w ostatnich trzech miesiącach zawarli umowę za pośrednictwem Carsmile, zdecydowało się na wynajem długoterminowy. To znaczący wzrost względem poprzedniego roku.

TRENDY

Od 1 czerwca 2024 r. banki, instytucje pożyczkowe, leasingodawcy, notariusze czy dostawcy usług telekomunikacyjnych będą zobowiązani do sprawdzenia numerów PESEL klientów w rejestrze zastrzeżeń numerów PESEL. Rejestr działa od połowy listopada minionego roku i do połowy lutego br. zastrzeżono już 2 003 500 numerów PESEL.

Bankowa aplikacja mobilna, konto walutowe i bramka płatnicza – to trzy najbardziej użyteczne z perspektywy przedsiębiorców elementy oferty banków. Jednocześnie właściciele firm przyznają, że możliwość oferowania różnorodnych form płatności jest jednym z kluczowych elementów ich działalności najsilniej wpływających na zadowolenie i rekomendacje klientów – wynika z badania przeprowadzonego na zlecenie ING Banku Śląskiego.

ZAGRANICA

Europejski Bank Inwestycyjny sfinansuje wydatki zbrojeniowe UE? Komisja Europejska już wystosowała formalne wezwanie do jego władz. Chce, by bank zaczął finansowanie wydatków obronnych jeszcze w tym roku. Jednak wydatki na produkcję broni i amunicji nie widnieją na liście celów EBI. Z szeroko pojętych zadań w zakresie obronności finansuje na razie technologie kosmiczne, bezpieczeństwo granic oraz projekty, które mogą mieć podwójne zastosowanie: militarne i cywilne.

Kraje członkowskie UE zatwierdziły plan Komisji Europejskiej – przekazanie ­Ukrainie zysków z zamrożonych rosyjskich aktywów. Na terenie Unii, głównie w Belgii, jest ich 200 mld euro. Odsetki z nich wyniosą w tym roku 3 mld euro. KE chce szybko stworzyć mechanizm przekazywania tych zysków, aby Ukraina pierwszy miliard dostała na początku lipca. Wiadomo, że 90% pieniędzy pójdzie na finansowanie celów wojskowych, 10% na projekty cywilne związane z odbudową zniszczeń wojennych.

Parlament Europejski kolekcjonerem sztuki współczesnej. Zakupy dzieł rozpoczął na przełomie lat 70. i 80. ub.w. Nabywa prace głównie młodych, obiecujących artystów z państw członkowskich. Obecnie kolekcja PE liczy ok. 600 dzieł. 480 pochodzi z bezpośredniego zakupu, reszta to darowizny. Z dorobku polskich artystów w posiadaniu Parlamentu są m.in. prace Tomasza Ciecierskiego, Włodzimierza Pawlaka i Anny Baumgart. Część dzieł zdobi gabinety Przewodniczącej PE i szefów frakcji, reszta jest pokazywana na wystawach czasowych w jego siedzibach w Brukseli, Strasburgu i Luksemburgu.

Organizacje pozarządowe oskarżają unijne banki o finansowanie inwestycji dewastujących środowisko. Specjalne badanie przeprowadził niezależny instytut badawczy Profundo. Zarzucił unijnym bankom, że od paryskiego porozumienia klimatycznego w 2015 r. sfinansowały działania gospodarcze na świecie, dewastujące środowisko, na sumę 256 mld euro. Prym mają wieść wielkie banki z Francji, Niemiec, Holandii i Hiszpanii. Chodzi w znacznej mierze o kredytowanie wyrębu drewna, rozwijanie intensywnych upraw m.in. soi, palm (olej palmowy), kauczuku, hodowli bydła. Do przyszłego roku UE planuje przyjąć regulacje, które znacznie ograniczyłyby możliwości finansowania przez europejskie banki inwestycji surowcowych powodujących szkody w środowisku naturalnym.

Rumunia występuje do Parlamentu Europejskiego o wsparcie starań o zwrot złota Banku Centralnego przywłaszczonego przez Rosję ponad 100 lat temu. Co prawda, po nawiązaniu stosunków dyplomatycznych między ZSRR a Rumunią w 1935 r. Sowieci zwrócili skarby królewskie i dokumenty archiwalne, ale z rezerw rumuńskiego banku centralnego nie oddali ani uncji. A było tego 91,5 tony czystego złota – w monetach i sztabkach. Do dziś władze Rosji nie zajęły się tą sprawą. Władze rumuńskie postanowiły zatem nadać jej rozgłos poprzez Forum Parlamentu Europejskiego i uzyskać wsparcie PE w staraniach o zwrot złota.