Bankowość i Finanse | Kronika – czerwiec 2023
KADRY
Działający przy Związku Banków Polskich Komitet Agentów Rozliczeniowych po raz kolejny powierzył Joannie Sekleckiej, prezes zarządu eService – funkcję przewodniczącej Prezydium. W skład Prezydium powołani zostali także: Piotr Majer, Vice President Elavon oraz Grzegorz Mierzwiński, dyrektor sprzedaży Polskich ePłatności (objęli funkcję wiceprzewodniczących), a także Sylwia Kowalczyk i Bartłomiej Nocoń, reprezentujący Związek Banków Polskich.
Walny Zjazd Delegatów Krajowej Sekcji Bankowców NSZZ „Solidarność” wybrał nowe władze na kadencję 2023–2028 i jednogłośnie powierzył dalsze nią kierowanie Marcinowi Strońskiemu z BNP Paribas. Na funkcje zastępców przewodniczącego bankowcy wybrali: Artura Banasika z ING Banku Śląskiego, Marka Niderlę ze SKOK Stefczyka, Wiesławę Pawluk z NBP, Marka Pyrko z PKO Banku Polskiego oraz Annę Wiewiórę z Banku Pekao SA.
Do zespołu Debt Capital Market w Departamencie Bankowości Inwestycyjnej w Haitong Banku dołączył Denis Struski. Jest on laureatem XVII edycji prestiżowego konkursu EY Financial Challanger, a swoją karierę w sektorze finansowym rozpoczynał na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych.
Komisja Nadzoru Finansowego wyraziła zgodę na powierzenie Krzysztofowi Fabrykiewiczowi funkcji członka zarządu Skarbiec TFI nadzorującego system zarządzania ryzykiem.
Rajmund Rusiecki objął funkcję prezesa zarządu w Leadenhall Insurance SA. Celem spółki przez niego kierowanej jest podwojenie przypisu składki w okresie dwóch lat oraz budowa w Polsce centrum kompetencyjnego do obsługi jej zagranicznych operacji.
WYDARZENIA
Polski duet – Barbara Wiśniewska oraz Przemysław Ćmachowski, uczniowie Szkoły Podstawowej nr 3 w Głogowie – zajął drugie miejsce wśród ponad 37,5 tys. uczniów z 28 krajów europejskich, którzy uczestniczyli w kolejnej edycji Europejskiego Quizu Finansowego organizowanego przez Europejską Federację Bankową.
Na zaproszenie PKO BP, Polskę odwiedziło 80 reprezentantów banków z całego świata. W PKO International Banking Seminar wzięli udział reprezentanci wiodących banków z Europy, Azji, Australii i Afryki. To już czwarte spotkanie z serii PKO International Banking Seminar.
Agencja ratingowa Moody’s nadała Bankowi Gospodarstwa Krajowego długoterminowy rating z perspektywą stabilną na poziomie analogicznym do oceny Skarbu Państwa. To już druga, po Fitch, globalna agencja, która wyróżniła w ten sposób polski bank rozwoju.
ING Bank Śląski kolejny raz znalazł się w gronie pracodawców najbardziej zaawansowanych w zarządzaniu różnorodnością i inkluzywnością w Polsce. Lista powstała na podstawie wyników badania Diversity IN Check, które przeprowadziło Forum Odpowiedzialnego Biznesu. Na liście znalazł się także Santander Bank Polska.
BLIK, lider w dziedzinie płatności bezgotówkowych, został wyróżniony w badaniu poziomu zaufania polskich przedsiębiorców do marek, produktów i usług skierowanych do biznesu. System płatności otrzymał tytuł „Marki Godnej Zaufania” w kategorii „Karta nowych możliwości, czyli firma wspierająca rozwój płatności bezgotówkowych”.
Visa planuje otworzyć w Polsce globalny hub technologiczno-produktowy, który będzie pierwszym tego rodzaju projektem w Europie Środkowo-Wschodniej. W ciągu najbliższych kilku lat w hubie będzie pracować 1500 specjalistów z obszaru technologii.
Grupa Nest Bank zakończyła 2022 r. z rekordowym zyskiem w wysokości ponad 47,1 mln zł netto i zwiększyła rentowność kapitałów własnych – ROE wyniosło 8,2%. W ub.r. Nest Bank pozyskał ponad 33,5 tys. nowych konsumentów (czyli o 69% więcej niż rok wcześniej) i dzięki temu na koniec grudnia miał łącznie ponad 418 tys. klientów.
W I kw.br. Grupa BOŚ wypracowała 57 mln zł zysku netto. To wynik niemal 2,5-krotnie wyższy od osiągniętego w analogicznym okresie 2022 r. (23,4 mln zł), pomimo wysokiej presji kosztowej z tytułu rezerw na ryzyko prawne związane z kredytami hipotecznymi w CHF.
PKO Bank Polski jest partnerem strategicznym Zamku Królewskiego na Wawelu. Dzięki wsparciu Fundacji PKO BP do zbiorów Zamku Wawelskiego trafił „Portret królewicza Jakuba Sobieskiego” Francoisa de Troya oraz „Łódź Charona” Jana Brueghela Młodszego.
InterRisk podpisał umowę ambasadorską z Adrianną Sułek – halową wicemistrzynią świata w pięcioboju, wicemistrzynią Europy w siedmioboju oraz wielokrotną mistrzynią Polski. Spółka od lat angażuje się w działania promujące sport i aktywność fizyczną, zachęcając Polaków do zdrowego stylu życia.
TECHNOLOGIE
PKO Bank Polski został wyróżniony w 11. edycji konkursu Best in Cloud, organizowanego przez portal Computerworld. Eksperci z kluczowych firm informatycznych oraz szefowie IT z dużych spółek docenili Platformę Zaawansowanej Analityki Danych ML Ops.
Od stycznia do marca br. użytkownicy BLIKA zrealizowali 374 mln płatności o wartości 50,1 mld zł. Oznacza to, że liczba transakcji wykonanych od początku jego funkcjonowania, przekroczyła już 3 mld. Na koniec I kw. 2023 r. z BLIKA aktywnie korzystało ponad 13,5 mln osób.
Klienci korzystający z kart Visa wydanych w Bankach Spółdzielczych z Grupy BPS i Banku BPS otrzymali dostęp do kolejnej formy płatności mobilnych. Xiaomi Pay to płatności przy użyciu opasek fitness i zegarków firmy Xiaomi.
PRODUKTY
Miesiąc przed startem programu „Bezpieczny kredyt 2%” nie brakuje mieszkań, które będzie można z jego pomocą kupić. Nawet w Warszawie ponad połowa ofert może zmieścić się w limicie. Są również miasta, gdzie do programu kwalifikują się niemal wszystkie mieszkania.
W kwietniu 2023 r., w porównaniu do kwietnia 2022 r., w ujęciu liczbowym banki i SKOK-i udzieliły więcej kredytów ratalnych (+63,9%), kart kredytowych (+31,3%) oraz kredytów gotówkowych (+2,1%). Spadek o (-40,3%) odnotowały kredyty mieszkaniowe – poinformowało Biuro Informacji Kredytowej.
W kwietniu 2023 r., w porównaniu do kwietnia 2023 r., banki udzieliły więcej kredytów mikroprzedsiębiorcom zarówno w ujęciu liczbowym (+10,6%), jak i wartościowym (+6,1%). Banki przyznały mniej (-28,6%) jedynie kredytów inwestycyjnych, natomiast udzieliły więcej kredytów w rachunku bieżącym (+17,6%) oraz o (+7,4%) kredytów obrotowych – wynika z danych BIK.
ZAGRANICA
Urzędnicy Komisji Europejskiej szukają legalnych, niebudzących wątpliwości prawnomiędzynarodowych metod przekazania zysków z zamrożonych rosyjskich depozytów na rzecz odbudowy Ukrainy. W zamyśle ma to być także forma presji finansowej na Kreml. Unia Europejska, według swoich oficjalnych danych, zamroziła 200 mld euro aktywów rosyjskiego banku centralnego i 24,1 mld euro aktywów objętych sankcjami rosyjskich firm i osób prywatnych.
Europejskie banki stabilniejsze od amerykańskich. Tak zgodnie twierdzili szefowie największych europejskich banków na konferencji Międzynarodowego Instytutu Finansowego. Banki z Europy są poddane ściślejszym rygorom kontroli płynności – dzięki unii bankowej. Dlatego mają wyższy wskaźnik płynności – 160% od banków z USA, u których wynosi on 120%. Na Starym Kontynencie lepsze są też poziomy swapów ryzyka kredytowego, dlatego instytucje europejskie wydają się silniejsze i mają niższe koszty działania od instytucji amerykańskich.
Banki w Europie rosną jednak wolniej i mają niższą rentowność niż amerykańskie. Dlatego wartość rynkowa najsilniejszych amerykańskich banków kilkukrotnie przewyższa wartość najlepszych europejskich – podkreślała Anna Botin, szefowa Santandera. Jose Manuel Campa, przewodniczący Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego, ma na to receptę: większa integracja jednolitego rynku europejskiego pozwoliłaby stworzyć prawdziwą bankowość transgraniczną oraz wydajniejsze i szybsze kanały obsługi klientów. Dzięki temu wycena banków europejskich poszybowałaby w górę.
Według Europejskiego Banku Inwestycyjnego Polska bardzo dobrze wypada w cyfryzacji bankowości, tworzeniu wirtualnej rzeczywistości i zastosowaniu sztucznej inteligencji. Kiepsko natomiast wygląda u nas sprawa wdrażania druku 3D, Internetu Rzeczy czy nowoczesnych platform integrujących sprzedaż i obsługę klientów, szkoleń cyfrowych dla pracowników i korzystania z monitoringu. W efekcie, jeśli chodzi o globalne wskaźniki cyfryzacji firm, Polska jest w Unii Europejskiej niemal na szarym końcu, za nami tylko Chorwacja i Bułgaria.
Inflacja w Europie zwiększyła odpływ klientów z banków. Nie jest on gwałtowny, ale zauważalny – i to zarówno na obszarze UE, jak i Wielkiej Brytanii. Według danych Bundesbanku, w niemieckich bankach liczba depozytów spadła rok do roku o 8%. Kilkuprocentowy odpływ wkładów zanotowały także banki francuskie i brytyjskie. Jedynym wyjątkiem wśród największych europejskich banków jest Santander, który zanotował 6-procentowy wzrost depozytów. Konsumenci mniej chętnie zaciągają pożyczki, za to przerzucają pieniądze z kont bankowych do uważanych za bezpieczne funduszy inwestycyjnych, oferujących wyższą stopę zwrotu. Tylko w marcu przerzucili do nich 34 mld euro. Niemniej suma wkładów do europejskich funduszy inwestycyjnych – 1,4 bln euro, wciąż jest dużo niższa od sum, jakie Europejczycy trzymają na kontach bankowych – 9,45 bln euro.
