Bankowość i Finanse | Bezpieczeństwo – EY | Wytyczne EUNB i UKNF dotyczące roli i obowiązków AMLRO

Michał Kotarski-Gałaj
Starszy Konsultant w EY
specjalizuje się w doradztwie regulacyjnym z zakresu AML

UKNF wskazuje, że AMLRO to pracownik zajmujący kierownicze stanowisko, odpowiedzialny za zapewnienie zgodności działalności instytucji obowiązanej oraz jej pracowników i innych osób wykonujących czynności na rzecz tego podmiotu zgodnie z przepisami AML/CFT. Wyznaczony jest on zgodnie z art. 8 ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Wymagane jest również posiadanie wiedzy z obszaru AML/CFT oraz wysoka świadomość ryzyka związanego z modelem biznesowym zatrudniającego podmiotu.

W stanowisku i wytycznych podkreślona została niezależność funkcji AMLRO. Powinien być on elementem drugiej linii obrony, niezależnym od kontrolowanych jednostek biznesowych, oraz mieć dostęp do wszelkich informacji, które uzna za niezbędne do wykonywania swoich obowiązków. Nie może być również podwładnym osoby zarządzającej jakąkolwiek jednostką biznesową.

W celu efektywnego wykonywania swojej funkcji, AMLRO powinien być wyposażony w odpowiednie uprawnienia, ...