Banki walczą z przestępstwami finansowymi za pomocą innowacji

Firma Oracle wciąż rozwija swoją ofertę rozwiązań przeznaczonych do walki z przestępstwami finansowymi, zarządzania zgodnością z przepisami oraz zapobiegania praniu brudnych pieniędzy.

Najnowsze funkcje i rozwiązania wykorzystują technologie automatycznego uczenia do analizy danych oraz automatyzacji przepływów pracy oraz analizy graficznej w celu wizualizacji sieci.

Skutecznie nadążać za przepisami

Produkty te wyznaczają nowe standardy branżowe i przekształcają zgodność z przepisami w przewagę nad konkurencją dla banków, pomagając im spełniać zmieniające się przepisy i wykrywać podejrzane działania finansowe.

− Nasza firma jest pionierem innowacji i inwestycji w technologię, aby pomagać naszym klientom w walce z ewoluującymi przestępstwami finansowymi − wyjaśnia Sonny Singh, wiceprezes Oracle, dyrektor działu usług finansowych.

I dodaje, że znajomość branży oraz technologii bankowych pozwoliła stworzyć nową generację zaawansowanych funkcji analitycznych, które zapewniają klientom maksymalne korzyści.

− A wpisanie tego w kontekst większej strategii Oracle Cloud pozwala nam szybko udostępniać wszystkie nasze rozwiązania bankom, nie tylko tym największym – podkreśla Sonny Singh.

Technologia przeciw nowej generacji zagrożeń

ONZ szacuje, że każdego roku praniu pieniędzy podlegają 2 biliony USD, a sektor finansowy jest na celowniku ogromnej liczby przestępców. Ze względu na wciąż ewoluujące taktyki przestępców banki muszą szybko modyfikować swoje tradycyjne, kosztowne i skomplikowane programy walki z przestępstwami finansowymi z wykorzystaniem zaawansowanych technologii, które są w stanie wykorzystywać wielkie zbiory danych i wyciągać z nich wnioski.

Firmy stosujące wysokiej klasy analizy maszynowe będą skuteczniej i sprawniej wykrywać, badać i raportować przestępstwa finansowe — a Oracle poczyniła znaczne postępy we wszystkich tych obszarach.

Innowacje w obszarze cyberbezpieczeństwa

Firma wciąż inwestuje w rozwój swoich tradycyjnych produktów do walki z przestępstwami finansowymi, takich jak Oracle Enterprise Case Management i Oracle Anti Money Laundering Enterprise Edition, aby nadążyć za zmieniającymi się wymaganiami klientów.

Najnowsze innowacje w zakresie walki z przestępstwami finansowymi to m.in.:

• rozwiązanie Oracle Financial Services Anti Money Laundering Express Edition, które jest oparte na architekturze chmurowej z wbudowaną funkcją zarządzania przypadkami oraz zaprojektowane specjalnie z myślą o zaspokojeniu potrzeb małych i średnich banków;

• Oracle Financial Services Crime and Compliance Studio − zintegrowany pulpit i zestaw zaawansowanych narzędzi analitycznych, który umożliwia analitykom danych szybką budowę zaawansowanych wzorców wykrywania przestępstw oraz konsol dochodzeniowych w celu tworzenia skutecznych programów walki z oszustwami i praniem brudnych pieniędzy;
• rozwiązanie Oracle Financial Services Adaptive Intelligence Foundation for Anti Money Laundering, które rozszerza dotychczasowe scenariusze dochodzeń oparte na regułach o adaptacyjne modele maszynowe oparte na zachowaniach klientów w celu zapewnienia efektywniejszego monitorowania transakcji pod kątem prania brudnych pieniędzy i zmniejszenia liczby fałszywych alarmów;
• Investigation Hub (Centrum Dochodzeniowe), które pozwala osobom badającym przestępstwa finansowe wykrywać i analizować ukryte podejrzane wzorce sieciowe pomiędzy podmiotami z wykorzystaniem technologii wykresów;
• rozwiązanie Oracle Financial Services Anti Money Laundering Event Scoring, które optymalizuje prowadzenie dochodzeń za pomocą inteligentnych rankingów oraz nadawania priorytetów wydarzeniom AML z użyciem zaawansowanego modelowania oraz narzędzi opartych na automatycznym uczeniu.

Firma zainwestowała również w strategiczne partnerstwa z dostawcami technologii, którzy są w stanie uzupełnić jej możliwości w zakresie walki z praniem brudnych pieniędzy o technologie takie jak automatyzacja procesów, przetwarzanie języka naturalnego czy wyszukiwanie negatywnych informacji w mediach.