7% na Lokacie promocyjnej IKE

Atrakcyjna lokata promocyjna IKE ma zachęcić Klientów do podzielenia oszczędności na część krótko- i długookresową. Z jednej strony wiemy, że Polacy wolą inwestować na stosunkowo krótkie terminy – głównie 3 miesiące, z drugiej mamy świadomość, jak ważne jest samodzielne odkładanie na emeryturę. Stąd nasza propozycja – mówi Marek Ubysz, Kierujący Wydziałem Produktów Oszczędnościowych.

Lokata Promocyjna IKE to:

• stałe oprocentowanie 7% w skali roku
• może być otwarta na 3 miesiące po wcześniejszej wpłacie na IKE z funduszami Millennium TFI
• minimalna wpłata – 5 000 zł, maksymalna – 10 578 zł (limit wpłat na IKE w 2012r.)
• kwota lokaty nie może być wyższa niż kwota przelewu na IKE
• może być otwarta jako lokata odnawialna (odnowi się na warunkach zgodnych z Cennikiem)

Z naszych obserwacji wynika, że jedynie niewielka część posiadaczy IKE w pełni wykorzystuje dostępny limit wpłat. Większość klientów oszczędza niewielkie kwoty, nie przekraczające 300 zł w skali miesiąca. – wyjaśnia Mirosław Kuźmiński, Członek Zarządu Millennium TFI SA – Obserwujemy raczej zachowawcze podejście do wyboru strategii inwestycyjnych. Klienci wybierają subfundusze bezpieczne lub z niewielką ekspozycją na akcje (Depozytowy i Stabilnego Wzrostu). Tymczasem myśląc o długoterminowym oszczędzaniu warto wziąć pod uwagę strategie inwestycyjne z większą ekspozycją na rynek akcji. W długim okresie strategia ta powinna przynieść wyższą stopę zwrotu. Polecam przy tym formułę, w której poziom zaangażowania w akcje wynika z aktualnego wieku. Wiek należy odjąć od liczby 100. Przykładowo trzydziestolatek może zainwestować agresywnie 70% swojego portfela. Osoby bardziej wrażliwe na ryzyko mogą odejmować swój wiek od liczby 80.

Korzyści IKE z funduszami Millennium TFI wraz z atrakcyjnie oprocentowaną lokatą:

• środki zgromadzone w IKE zwolnione są z podatku od zysków kapitałowych
• wyższe zyski – dłuższa perspektywa czasowa pozwala na osiągnięcie wyższych zysków
• samodzielny wybór strategii inwestycyjnej – niezależnie od podjętej decyzji, zawsze można zmienić strukturę oszczędzania
• elastyczny program – nie ma obowiązku dokonywania regularnych wpłat, zależą one wyłącznie od preferencji i oczekiwań klienta
• dostęp do informacji – możliwość sprawdzenia wysokości zgromadzonego kapitału – codzienna informacja o aktualnej wartości jednostek uczestnictwa
• dodatkowy zysk z 3-miesięcznej lokaty oprocentowanej 7% w skali roku

Małgorzata Nasiłowska
Departament Komunikacji Marketingowej
Bank Millennium