Najnowsze wydanie miesięcznika BANK dostępne w sklepach i online Sprawdź szczegóły i zapisz się na prenumeratę roczną -20% 
Rada Unii Europejskiej i Parlament Europejski osiągnęły porozumienie dotyczące reformy unijnego systemu zarządzania kryzysowego i gwarancji depozytów (CMDI). Celem reformy jest zwiększenie skuteczności procedur przymusowej restrukturyzacji banków – szczególnie małych i średnich – przy jednoczesnym ograniczeniu konieczności korzystania z pieniędzy podatników.
W czerwcu ’25 nastąpiła sezonowa korekta aktywności klientów na rynku kredytów. Ogólny wskaźnik oceny aktywności klientów na rynku kredytów gospodarstw domowych m/m jest niższy o 5 pkt. i w czerwcu wynosi 37 pkt. Wskaźnik ogólny oceny aktywności przedsiębiorców na rynku kredytów dla podmiotów gospodarczych m/m spadł o 8 pkt. i wynosi 18 pkt. Ogólny wskaźnik ocen aktywności klientów indywidualnych na rynku depozytów gospodarstw domowych m/m spadł o 8 pkt. i wynosi obecnie 12 pkt. Wskaźnik ocen aktywności przedsiębiorców na rynku depozytów m/m wzrósł o 11 pkt. i wynosi 6 pkt. Index Pengab wyniósł 29,2 pkt., m/m jest wyższy o 3,2 pkt., czytamy w najnowszym wydaniu Monitora Bankowego.
W czwartek 29 maja 2025 r. odbył się kolejny webinar PAB WIB dotyczący omówienia raportu „Wpływ wskaźnika WFD na stabilność struktury finansowania, potrzeby emisyjne banków oraz dostępność i cenę kredytu hipotecznego”. Raport został opracowany przez zespół roboczy w składzie: dr Błażej Lepczyński, prof. dr hab. Stanisław Kasiewicz, prof. SGH dr hab. Lech Kurkliński oraz prof. UG dr hab. Anna Zamojska. Komentarz rynkowy zapewnili: Krzysztof Góral, dyrektor Departamentu Skarbu, ING Bank Śląski, S.A.; Paweł Opolski, dyrektor Departamentu Alokacji Kapitału i Zarządzania Aktywami i Pasywami, Bank Pekao S.A. oraz Janusz Strojny, dyrektor Departamentu Ryzyka Rynkowego, PKO Bank Polski.
Amerykański bank J.P. Morgan Chase (JPMorgan) jest na najkrótszej liście pretendentów do umoszczenia się w nieistniejącej jeszcze galerii sławy. Przez dość długi zapewne czas byłby jedynym jej członkiem. Musiałby jednak najpierw osiągnąć kapitalizację w wysokości 1 biliona (1 000 mld) dolarów, pisze Jan Cipiur.
W serwisie PAP Biznes pojawiły się informacje pochodzące z Narodowego Banku Polskiego dotyczące oprocentowania kredytów i depozytów oraz skali finansowania przez banki konsumentów, i przedsiębiorstw w marcu 2025 roku. Wynika z nich, że w marcu wzrosło oprocentowanie depozytów i kredytów mieszkaniowych, ale kredyty konsumpcyjne staniały. Zmiany są jednak minimalne.
Kapitał to jest krew, a banki są krwiobiegiem gospodarki, dostarczają kapitał przedsiębiorstwom, zarówno obrotowy, jak i przede wszystkim inwestycyjny – mówi Jurand Drop, podsekretarz stanu w Ministerstwie Finansów.
W kwietniu Index Pengab odnotował wartość 23,3 pkt., m/m zaobserwowano silny sezonowy wzrost aktywności zarówno klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorców na rynku kredytów. Odnotowano wyraźną poprawę odczytu prognoz sześciomiesięcznych dla rynku kredytów konsumpcyjnych, kredytów mieszkaniowych oraz kredytów inwestycyjnych, jak i obrotowych. Poprawę odnotowano także w odczytach sześciomiesięcznych prognoz makroekonomicznych sytuacji ekonomicznej przedsiębiorstw, gospodarstw domowych oraz gospodarki kraju, czytamy w najnowszym wydaniu Monitora Bankowego.
Na wniosek Komisji Gospodarczej i Monetarnej (ECON) Parlamentu Europejskiego przygotowany został raport, porównujący konkurencyjność banków europejskich i amerykańskich. Raport przynosi zróżnicowany obraz sytuacji.
Grupa Grupa Banku Ochrony Środowiska S.A. odnotowała za rok 2024 poprawę wyników finansowych w zakresie wyniku netto oraz wyniku odsetkowego, który był najwyższy w historii. Zwiększone zostały również suma bilansowa oraz wolumen depozytów, zarówno w obszarze detalicznym, jak i korporacyjnym. To stabilne wyniki, które potwierdzają słuszność obranego kierunku przez powołany w kwietniu 2024 roku zarząd BOŚ, czytamy w komunikacie prasowym Banku.
Stabilność sektora finansowego i zapewnienie ciągłości działania – to dwie kwestie, które w obliczu nowej sytuacji geopolitycznej budzą na całym świecie największe obawy. To, co się w globalnej polityce teraz dzieje, powoduje ryzyko systemowe dla banków. W Polsce też. Ale poza tym nad polskim sektorem ciążą dwa inne ryzyka o destrukcyjnej sile – prawne i związane z wypaczonym mechanizmem alokacji kapitału. Jak sobie z nimi radzić – rozważali uczestnicy konferencji „Zarządzanie ryzykiem i kapitałem w bankach” zorganizowanej przez Europejski Kongres Finansowy. Miesięcznik Finansowy BANK i Portal Finansowy BANK.pl byli partnerami medialnymi Konferencji.
– Przekaz, który pojawił się w mediach o marżach kredytowych jest o tyle nieprawdziwy, ponieważ nie dotyczy marż kredytowych rozumianych jako marża, która jest doliczana do stopy referencyjnej przy umowie kredytowej. To co się pojawiło w mediach, czyli magiczne 3,5% to po prostu różnica pomiędzy średnim oprocentowaniem depozytów i średnim oprocentowaniem kredytów w sektorze bankowym. I ona w istocie w Polsce jest wysoka, ale to wynika z wielu czynników – powiedziała Agnieszka Wachnicka, wiceprezes Związku Banków Polskich w rozmowie z ISBnews.TV podczas XXV Konferencji Rynku Kapitałowego w Bukowinie Tatrzańskiej.
W polskim sektorze bankowym od wielu lat widoczny jest silny trend, zgodnie z którym depozyty wzrastają znacznie mocniej niż kredyty. O ile w latach 2011-2019 spadek wartości relacji kredytów dla sektora niefinansowego do depozytów sektora niefinansowego przebiegał stopniowo i z perspektywy kolejnych lat dość powolnie (z poziomu ok. 110% w 2011 roku do ok. 85% na koniec 2019 roku), o tyle w kolejnych latach trend ten przybrał na sile, pisze dr Tomasz Pawlonka, dyrektor Zespołu Badań i Analiz w Związku Banków Polskich.
Alior Bank odnotował 615,1 mln zł skonsolidowanego zysku netto w IV kw. 2024 r. wobec 586,7 mln zł zysku rok wcześniej, podał Bank w prezentacji wynikowej. Zarząd Alior Bank podjął uchwałę w zakresie intencji wypłacenia ok. 50% dywidendy z zysku wypracowanego w 2024 roku. Wzrost wartości kredytów hipotecznych udzielanych w PLN zwiększy się w sektorze bankowym w ujęciu średniorocznym (CAGR) o 7,1% w latach 2025-2026, prognozuje Bank.
Według firmy doradczej EY europejskie banki uzyskały dobre wyniki w czwartym kwartale 2024 roku. Nie przeszkodziły w tym przeciwności wynikające ze spadających stóp procentowych, rosnącej niepewności geopolitycznej i dużej zmienności rynku.
W lutym Index Pengab odnotował wartość 20,0 pkt., m/m jest niższy o 4,1 pkt. Zaobserwowano silny sezonowy spadek aktywności klientów na rynku depozytów bieżących. Wyraźnie wzrosła aktywność zarówno klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorców, na rynku kredytów. Prognozy trzymiesięczne dla rynku kredytów są wyraźnie optymistyczne, czytamy w najnowszym Monitorze Bankowym.
Wolumen kredytów brutto w sektorze niefinansowym w grudniu 2024 r. spadł o 2,8 mld zł m/m do 1 205,7 mld zł (tj. o -0,2% m/m), zaś w ujęciu rocznym odnotował wzrost o 4,1%, wynika z danych Komisji Nadzoru Finansowego (KNF)
Wynik netto sektora bankowego wyniósł 40,6 mld zł w 2024 roku wobec 25,9 mld zł w 2023 roku. Wolumen kredytów klientowskich w sektorze bankowym zwiększył się o 5,6% r/r do 1 314,5 mld zł na koniec 2024 roku, zaś depozyty – o 8,4% r/r do 2 039,4 mld złotych. Wskaźnik jakości kredytów w sektorze bankowym poprawił się do 4,2% w 2024 roku z 4,7% rok wcześniej, podał Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG).
Index Pengab odnotował wartość 24,1 pkt., m/m jest niższy o 3,1 pkt. w styczniu 2025 roku. W odczytach sześciomiesięcznych prognoz makroekonomicznych sytuacji ekonomicznej przedsiębiorstw, gospodarstw domowych oraz gospodarki kraju odnotowano zróżnicowane zmiany. Zaobserwowano silny sezonowy spadek aktywności klientów na rynku kredytów mieszkaniowych, kredytów konsumpcyjnych oraz obrotowych i inwestycyjnych, czytamy w najnowszym wydaniu Monitora Bankowego.
Spadek stopy referencyjnej do 5% (w ujęciu średniorocznym; z 5,75% w tym ujęciu w ub.r.) obniży wynik finansowy banków o 19,7%, szacuje dyrektor Zespołu Badań i Analiz Związku Banków Polskich (ZBP) dr Tomasz Pawlonka. Przedstawiona podczas webinaru ZBP prognoza badaczy z Uniwersytetu Łódzkiego przewiduje – w bazowym scenariuszu, przy założeniu 5-proc. stopy ref. na koniec br. – spadek zysku netto sektora do 36,3 mld zł w 2025 r. z 39,3 mld zł oczekiwanych w 2024 roku.
W Rosji może dojść do fali upadłości banków, które współfinansują wojnę – uważa Craig Kennedy, były wiceprezes Bank of America Merrill Lynch, prowadzący internetową platformę Navigating Russia.
