Najnowsze wydanie miesięcznika BANK 
W najnowszym numerze Miesięcznika Finansowego BANK z dr. hab. Waldemarem Rogowskim, głównym analitykiem Biura Informacji Kredytowej, profesorem Szkoły Głównej Handlowej rozmawiał Karol Mórawski. Prezentujemy fragment wywiadu, który jest poświęcony usłudze BNPL w Polsce.
Już odnotowany wzrost popytu na kredyty hipoteczne może być między innymi wynikiem obaw, że ceny mieszkań po uruchomieniu rządowego programu Bezpieczny Kredyt 2 procent wystrzelą w górę – taki wniosek można wysnuć z czerwcowego pomiaru BIK Indeksu Popytu na Kredyty Mieszkaniowe.
W maju 2023 r., w porównaniu do maja 2022 r., banki udzieliły więcej kredytów mikroprzedsiębiorcom zarówno w ujęciu liczbowym (+10,9%), jak i wartościowym (+7,2%), czytamy w najnowszym Newsletterze BIK – Mikroprzedsiębiorcy.
Z dr. Mariuszem Cholewą, prezesem Biura Informacji Kredytowej rozmawialiśmy podczas konferencji Horyzonty Bankowości, tuż po debacie poświęconej skutkom wyroku TSUE dotyczącego zwrotu kapitału w przypadku unieważnienia umowy na walutowy kredyt hipoteczny.
W maju 2023 r. firmy pożyczkowe udzieliły łącznie 500,1 tys. nowych pożyczek o wartości 1,029 mld zł. W maju 2023 r., w porównaniu do maja 2022 r. w ujęciu wartościowym firmy pożyczkowe współpracujące z BIK udzieliły pożyczek na kwotę wyższą o (+32,1%). Natomiast w ujęciu liczbowym udzielono ich o (+58,2%) więcej, poinformował BIK.
W maju 2023 r., w porównaniu do maja 2022 r., w ujęciu liczbowym banki i SKOK-i udzieliły więcej kredytów ratalnych (+60,8%), kart kredytowych (+19,7%) oraz kredytów gotówkowych (+5,9%). Spadek (-26,6%) odnotowały kredyty mieszkaniowe. W ujęciu wartościowym banki i SKOK-i przyznały wyższą wartość limitów na kartach kredytowych (+28,2%), kredytów ratalnych (+22,1%) i kredytów gotówkowych (+9,6%). O (-23,1%) spadła wartość udzielonych kredytów mieszkaniowych, poinformował BIK.
O wpływie obciążeń sektora bankowego na rozwój technologiczny gospodarki mówił Włodzimierz Kiciński, wiceprezes Związku Banków Polskich, podczas tegorocznej konferencji BankTech (20.06.2023). Konferencja została zorganizowana w ramach
Horyzontów Bankowości przez Centrum Prawa Bankowego i Informacji oraz Miesięcznik Finansowy BANK we współpracy ze Związkiem Banków Polskich.
Informacje niefinansowe opisują sposób funkcjonowania działania firmy, co bezpośrednio ma odzwierciedlenie w jej pozycji kredytowej – przypomnieli uczestnicy debaty poświęconej kluczowym wyzwaniom dla procesu transformacji ESG w sektorze finansowym, zorganizowanej podczas tegorocznego Europejskiego Kongresu Finansowego.
Tegoroczne połączone konferencje BankTech i Horyzonty Bankowości rozpoczęły się od debaty pt „Gospodarka i bankowość w cieniu kredytów walutowych”
Wydatki na żywność pochłaniają już średnio 40 proc. domowego budżetu Polaków – wynika z badania przeprowadzonego na zlecenie BIG InfoMonitor.
Tym, co hamuje rynek kredytów mieszkaniowych, w dużej części nie jest aspekt ekonomiczny, tylko prawny. Banki dostrzegają ryzyko prawne, obecnie już go nawet doświadczają – podkreśla dr. hab. Waldemar Rogowski, główny analityk BIK, profesor SGH. Rozmawiał z nim Karol Mórawski.
Wprowadzając do kolejnej dyskusji podczas Kongresu Prawa Bankowego 2023 – r.pr. Katarzyna Urbańska, dyrektor Zespołu Prawno-Legislacyjnego ZBP przypomniała, że ZBP cały czas działa w kierunku zmiany obowiązującej w naszym kraju ustawy i dopasowania jej do właściwego brzmienia dyrektywy PSD2. Jesteśmy w przededniu dyskusji dotyczącej dyrektywy PSD3 i w związku z tym zaprosiła do konsultacji z nią związanej.
Program Pierwsze Mieszkanie ma ruszyć już w lipcu 2023 r. Oznacza to, że w wakacje może zostać uruchomiony system dopłat do kredytu na zakup pierwszego własnego „M” oraz tzw. konto mieszkaniowe, czyli pomoc w oszczędzaniu na taki zakup. Złagodzenie warunków oceny zdolności kredytowej w lutym br. sprawiło, że spora grupa Polaków znów może wrócić do planów zakupu mieszkania. Rynek powoli się odbija, dlatego usługa wsparcia klientów w ocenie swojej zdolności kredytowej i uzyskaniu kredytu, które dzięki współpracy z BIK rozwija właśnie Otodom, to bardzo ważna inicjatywa, czytamy w komunikacie prasowym Firm.
Banki, jako instytucje zaufania publicznego zwracają szczególną uwagę na cyberbezpieczeństwo. Aby chronić się przed zagrożeniami, w tym obszarze banki spółdzielcze i zrzeszające muszą inwestować w nowoczesne systemy ochrony danych, wdrażać odpowiednie procedury bezpieczeństwa oraz stale edukować pracowników i klientów w zakresie cyberbezpieczeństwa. Jakie inne działania, w tym zakresie powinny być podejmowane przez banki spółdzielcze oraz jaka powinna być rola zrzeszeń? – o tym dyskutowali uczestnicy 7. sesji FTBS.
Rząd rozważa przedłużenie wakacji kredytowych o pół roku lub nawet o rok i zastanawia się nad wprowadzeniem kryterium dochodowego, wynika z wypowiedzi premiera Mateusza Morawieckiego.
Podczas Forum Technologii Bankowości Spółdzielczej odbyła się uroczystość wręczenia nagród w III edycji Konkursu „Spółdzielcza Technologia Roku 2022”.
W kwietniu 2023 r. firmy pożyczkowe udzieliły łącznie 268,6 tys. nowych pożyczek o wartości 809 mln zł. W porównaniu do kwietnia 2022 r. firmy pożyczkowe współpracujące z BIK przyznały o (-5,2%) mniej pożyczek, ale na kwotę wyższą o (+13,8%), poinformował BIK.
W kwietniu 2023 r., w porównaniu do kwietnia 2022 r., banki udzieliły więcej kredytów mikroprzedsiębiorcom zarówno w ujęciu liczbowym (+10,6%), jak i wartościowym (+6,1%). Banki przyznały mniej (-28,6%) tylko kredytów inwestycyjnych, natomiast udzieliły więcej kredytów w rachunku bieżącym (+17,6%) oraz o (+7,4%) kredytów obrotowych. W ujęciu wartościowym ujemną dynamikę odnotowały również tylko kredyty inwestycyjne (-27,8%). Natomiast wzrosła wartość udzielonych kredytów w rachunku bieżącym (+22,5%) oraz kredytów obrotowych (+7,1%).
Kwiecień potwierdza pierwsze oznaki ożywienia na rynku kredytów mieszkaniowych, ale jakość tych kredytów, szczególnie walutowych pogarsza się, wynika z najnowszego newslettera kredytowego BIK.
O tym, w jaki sposób Biuro Informacji Kredytowej wykorzystuje technologie cyfrowe i sztuczną inteligencję z dr. Mariuszem Cholewą, prezesem BIK podczas Kongresu Forum Technologii Bankowych rozmawiał Robert Lidke.
Od 18 maja br. nowe przepisy zobowiązują pożyczkodawców do przekazywania i aktualizowania informacji o udzielonej pożyczce do instytucji określonej w art. 105 ust. 4 ustawy prawo bankowe. Gromadzenie i utrzymanie wszystkich danych kredytowych i pożyczkowych w bazie Biura Informacji Kredytowej (BIK) pozwoli na skuteczniejsze zapobieganie przekredytowaniu konsumentów – informują we wspólnym komunikacie BIK oraz Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF).
Z dr. Piotrem Wojewnikiem, Head of Data Science w Biurze Informacji Kredytowej SA, rozmawiał Karol Materna.
Premier Mateusz Morawiecki zadeklarował, że bierze pod uwagę przedłużenie wakacji kredytowych, jeżeli inflacja pozostanie na tyle wysoka, że uniemożliwi obniżenie kosztów rat kredytowych.
XII Forum Bezpieczeństwa Banków (11.05.2023) to konferencja adresowana w szczególności do członków zarządów nadzorujących problematykę bezpieczeństwa banków, dyrektorów i specjalistów komórek bezpieczeństwa informatycznego, ochrony informacji, ryzyka operacyjnego, audytu, compliance, prawnych oraz przedstawicieli pionu kredytowego i detalicznego. Organizatorami Forum są: Centrum Prawa Bankowego i Informacji oraz Związek Banków Polskich.
Przeciętny użytkownik Internetu codziennie musi zmierzyć się z zarządzaniem hasłami do kilkunastu lub więcej kont. Rocznie traci na zmienianie i ustanawianie nowych haseł aż 21 godzin. Nie da się jednak od tego uciec. Silne hasło to podstawowa forma ochrony przed cyberprzestępcami, a coraz powszechniej zaczynają ją wspierać dodatkowe sposoby uwierzytelniania. Tymczasem z badania „Cyberbezpieczeństwo Polaków”, zrealizowanego dla BIK wynika, że tylko mniej niż połowa z nas zabezpiecza hasłem wszystkie swoje urządzania elektroniczne. Warto sobie przypomnieć zasady ich tworzenia i korzystania, aby móc spać spokojnie.
Jak budować bezpieczne środowisko bankowe nie budując fortec? pod takim tytułem odbyła się jedna z debat podczas Kongresu Forum Technologii Bankowych.
Zaległe zadłużenie firm uprawiających zboża i rośliny oleiste wyniosło na koniec lutego br. 66,4 mln zł, przez rok wzrosło o niemal jedną czwartą. Przeterminowane zobowiązania wobec banków i dostawców całego rolnictwa podwyższyły się w tym czasie o 4 proc. do 504 mln zł – wynika z danych Rejestru Dłużników BIG InfoMonitor i bazy BIK.
W marcu 2023 r., w porównaniu do marca 2022 r., banki udzieliły więcej kredytów mikroprzedsiębiorcom zarówno w ujęciu liczbowym (+1,8%), jak i wartościowym (+1,3%), czytamy w Newsletterze BIK – Mikroprzedsiębiorcy.
Rozwiązanie problemu walutowych kredytów hipotecznych i zastąpienie wskaźnika referencyjnego WIBOR przez WIRON to jedne z najistotniejszych wyzwań, jakie stoją przed nowo wybranym zarządem Związku Banków Polskich. Podczas kwietniowej konferencji prasowej ZBP prezes Tadeusz Białek odniósł się do obydwu tych kwestii.
W marcu 2023 r., w porównaniu do marca 2022 r., w ujęciu liczbowym banki i SKOK-i udzieliły więcej kredytów ratalnych o (+55,8%), kart kredytowych (+53,4%) oraz kredytów gotówkowych (+8,0%). Spadek o (-42,7%) odnotowały kredyty mieszkaniowe. W ujęciu wartościowym banki i SKOK-i przyznały wyższą wartość limitów na kartach kredytowych (+44,2%), kredytów ratalnych (+17,5%) i kredytów gotówkowych (+9,5%), a o (-43,1%) spadła wartość udzielonych kredytów mieszkaniowych.