Raport specjalny Bezpieczeństwo banków 2017: Monitoring transakcji a wymagania IV dyrektywy AML

Dariusz WojtasHead of Product Management, IMPAQ

Nadchodzące miesiące przyniosą szereg zmian w przepisach odnoszących się do zarządzania danymi w instytucjach finansowych. Istotne nowości w tym obszarze przewiduje między innymi tzw. IV dyrektywa AML, którą należy stosować już od czerwca tego roku. Co ta data będzie oznaczać dla bankowego data governance?

– Nowe regulacje przewidują między innymi usprawnienie procesu weryfikacji beneficjentów rzeczywistych, czyli osób fizycznych mających kontrolę nad przedsiębiorstwem lub takich, w których imieniu inna osoba fizyczna dokonuje transakcji płatniczej. Pod rządami dotychczasowych przepisów możliwości takiej weryfikacji były poważnie ograniczone, nie przewidziano chociażby możliwości poszukiwania beneficjentów rzeczywistych w przypadku, kiedy właścicielem spółki dokonującej transakcji była inna osoba prawna. IV dyrektywa eliminuje tę lukę, umożliwiając identyfikację beneficjenta rzeczywistego również w takich przypadkach, chociażby we władzach firm będących udziałowcami. Zmiana obejmie również zasady gromadzenia i przechowywania danych beneficjentów rzeczywistych; w myśl dyrektywy 2015/849/WE państwa członkowskie UE będą musiały przechowywać informacje o beneficjentach rzeczywistych w centralnych rejestrach i udostępniać je instytucjom zobowią...