Getin Noble Bank ze stratą w wysokości 246,9 mln zł w II kw. 2020 r.
Analitycy oczekiwali, że strata netto banku w II kwartale wyniesie 153,2 mln zł, ale konsensus nie uwzględniał dodatkowych rezerw, o których Getin Noble Bank poinformował pod koniec sierpnia.
Bank podał wówczas, że w wynikach za II kwartał utworzy dodatkowy odpis w wysokości 90 mln zł w związku z oczekiwanym wzrostem ryzyka kredytowego wynikającego ze skutków pandemii koronawirusa COVID-19.
Oczekiwania trzech biur maklerskich, co do straty netto za II kwartał, wahały się od 148,4 mln zł do 157 mln zł.
W I połowie 2020 roku strata netto wyniosła 356,6 mln zł, podczas gdy rok wcześniej była na poziomie 246,3 mln zł.
Odpisy (wynik z odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości aktywów finansowych i rezerwy na zobowiązania pozabilansowe) wyniosły w drugim kwartale 271,5 mln zł. Rynek spodziewał się wcześniej odpisów na poziomie 212,9 mln zł.
Rezerwa na koszty ryzyka prawnego kredytów walutowych
W II kwartale 2020 roku bank dodatkowo utworzył rezerwę na koszty ryzyka prawnego kredytów walutowych w kwocie 11,4 mln zł (w wyniku dokonanej oceny i zidentyfikowania podwyższonego ryzyka związanego z wyrokami sądowymi dotyczącymi kredytów indeksowanych w CHF).
Pod koniec czerwca łączna wartość przedmiotu sporu w 3.531 postępowaniach sądowych dotyczących umów kredytowych indeksowanych do walut obcych, w których Getin występował w charakterze pozwanego wyniosła 987,9 mln zł.
Bank podał, że w I półroczu 2020 roku rozstrzygniętych prawomocnym wyrokiem było 13 spraw sądowych wytoczonych przeciwko niemu przez klientów, którzy zaciągnęli kredyty indeksowane do waluty obcej, z czego 7 wyroków było na korzyść klientów, 3 wyroki na korzyść banku, a 2 sprawy zostały umorzone.
Sprzedaż kredytów
Wartość sprzedaży kredytowej w ciągu I półrocza 2020 roku wyniosła 2,9 mld zł i była niższa o 20,4 proc. niż rok wcześniej.
Największy udział w sprzedaży miały kredyty detaliczne oraz kredyty samochodowe (w tym faktoring) – łącznie 42,9 proc. udziału w całkowitej sprzedaży kredytowej. Sprzedaż kredytów firmowych stanowiła 30,1 proc. łącznej sprzedaży, a wykup wierzytelności leasingowych 27,1 proc.
Bank podał, że w II kwartale 2020 roku obserwował systematyczny powrót środków klientowskich do banku, przy czym spadek rynkowych stóp procentowych wpłynął również na poziom oprocentowania depozytów i rachunków klientowskich, co miało również znaczenie dla skłonności klientów do oszczędzania w formie lokat i rachunków oszczędnościowych.
Wynik odsetkowy
Wynik odsetkowy banku w II kwartale wzrósł do 256,1 mln zł z 232,7 mln zł rok wcześniej i był zgodny z oczekiwaniami analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 256,1 mln zł (w przedziale oczekiwań 254-260 mln zł).
W I półroczu 2020 roku oprocentowanie nowo pozyskanych przez bank terminowych środków złotowych klientów detalicznych wyniosło 1,4 proc., tj. o 1,0 pp. mniej niż wynosił koszt w I półroczu 2019 roku. W czerwcu 2020 roku koszt nowo pozyskanych terminowych środków złotowych klientów detalicznych wyniósł 0,7 proc., tj. o 1,1 pp. niżej niż odnotowano w grudniu 2019 roku.
Wynik z prowizji
Wynik z prowizji spadł do 9,5 mln zł z 23,8 mln zł i był 25,6 proc. poniżej oczekiwań rynku, który spodziewał się 12,8 mln zł (oczekiwania wahały się od 11 mln zł do 16,3 mln zł).
Suma bilansowa grupy na koniec czerwca 2020 roku wyniosła 51,3 mld zł i była niższa o 3 proc. w stosunku do końca grudnia 2019 roku.
Łączny współczynnik kapitałowy banku wynosi 8,55 proc., podczas gdy wymagany dla banku jest na poziomie 11,8 proc.
Getin Noble Bank chce zaktualizować plan naprawy, by uwzględniał skutki pandemii
Wyniki Getin Noble Bank w I połowie 2020 roku były niższe niż założono w planie naprawy i bank aktualizuje założenia tego planu, by dostosować go do nowych realiów gospodarczych i rynkowych, wynikających ze skutków pandemii COVID-19 – poinformował bank w raporcie półrocznym.
„Wynik finansowy grupy za I półrocze 2020 roku wyniósł -356,6 mln złotych i był niższy od założonego w Planie Naprawy, co w znacznym stopniu wynika z niekorzystnych zmian w otoczeniu makroekonomicznym wywołanych pandemią COVID-19 (…)” – napisano w raporcie.
Bank wskazał na negatywny wpływ spadku stóp procentowych, wzrost kosztów ryzyka kredytowego, w tym utworzenie dodatkowego odpisu aktualizującego w wysokości 90 mln zł w związku z oczekiwanym wzrostem ryzyka kredytowego, wynikającego ze skutków pandemii.
„Uwzględniając te zdarzenia zarząd banku jest w trakcie weryfikacji i aktualizacji założeń Planu Naprawy celem dostosowania go do nowych realiów gospodarczych i rynkowych wynikających ze skutków pandemii COVID-19” – napisano w raporcie.
Bank realizuje plan naprawy, który został zatwierdzony w styczniu 2020 roku przez Komisję Nadzoru Finansowego.
