Concordia Ubezpieczenia: Innowacje bankowo-ubezpieczeniowe

Case Pro w SGB-Banku

Concordia Ubezpieczenia i banki spółdzielcze zrzeszenia  SGB w marcu br. skutecznie zintegrowały się z systemem  kredytowym SGB – Case Pro. System z autorskim modułem  ubezpieczeniowym pozwala zawrzeć umowę ubezpieczenia  Życie Komfort (oferowanego przez Concordię), zabezpieczając  klienta obsługiwanego kredytowo przez bank.

Banki spółdzielcze korzystają powszechnie z ubezpieczenia  na życie, jako istotnego zabezpieczenia kredytu. Do  momentu wdrożenia integracji, proces kredytowy wymagał  wystawienia polisy w systemie Rubinet. Case Pro powoduje,  że dane klienta oraz dokumenty zaczytywane są z jednego  miejsca, oszczędzając znacząco czas. Dzięki temu rozwiązaniu  proces analizy wniosków został skrócony z 3,5 godz. do  zaledwie 44 min. Integracja z systemem Case Pro powoduje,  że wystawienie polisy zajmuje około jednej minuty. Doradca  wybiera zaledwie kilka pól związanych z zakresem ochrony  ubezpieczeniowej, pozostałe dane są uzupełniane w umowie  ubezpieczenia automatycznie, a polisa przesyłana jest do  systemu Case Pro. Przewagą systemu jest jego modułowość  umożliwiająca bankom przechowywanie i przetwarzanie danych  klienta w jednym miejscu.  –

Dzięki naszej współpracy klient, po otrzymaniu pozytywnej  decyzji kredytowej, może od razu zabezpieczyć w banku swój kredyt  do 100 tys. zł, zawierając polisę na życie. W krótkim czasie,  bez zbędnych formalności i badań lekarskich, przy wykorzystaniu  specjalnego modułu ubezpieczeniowego zintegrowanego z całym  Systemem Case Pro. Uzupełnienie pól dotyczących zakresu ochrony  ubezpieczeniowej zajmuje około minuty, pozostałe informacje,  przede wszystkim teleadresowe, są zintegrowane z systemem  Case Pro – wyjaśnia Maciej Samson, Menedżer Sprzedaży  w Biurze Bancassurance Concordii Ubezpieczenia, odpowiedzialny  za projekt wdrożeniowy. – Przy zawieraniu umowy  ubezpieczenia doradca nie musi przechodzić do innej aplikacji  – wszystko odbywa się w tym samym miejscu, podczas jednej,  krótkiej wizyty w banku. Jedną z głównych przewag obsługowych  dla pracowników banku jest intuicyjność systemu. Wystarczy wybrać  zakres i wariant ochrony, a system sam zaczyta niezbędne  dane i dokumenty, w tym ogólne warunki ubezpieczenia. Proces  wystawienia polisy ubezpieczeniowej, łącznie z przesłaniem polisy,  trwa około dwóch minut i – co ważne – dokument widnieje  od razu w obu systemach. Warto również wspomnieć, że proces  wdrożenia modułu ubezpieczeniowego dla danego banku nie jest  skomplikowany, trwa krótko i jest dostępny dla każdego z banków  korzystających z systemu Case Pro – dodaje.

Z Systemu Case Pro korzysta już około 25% banków  spółdzielczych SGB. Kolejne podmioty są w procesie poznawania  rozwiązania oraz korzyści, jakie z niego płyną. Niewątpliwie  do najważniejszych z nich należy oszczędność czasu.  A że czas to pieniądz – banki wiedzą najlepiej, warto zainteresować  się rozwiązaniem Case Pro rozbudowanym o moduł  ubezpieczeniowy. Jesteśmy gotowi do wprowadzenia  podobnych integracji także i w innych systemach wspólnie  wykorzystywanych przez banki. Na czym polega integracja?  W tradycyjnym procesie sprzedaży ubezpieczeń kredytowych  doradca bankowy musi korzystać z dwóch systemów: własnego  i ubezpieczyciela, co łączy się bardzo często z multiplikacją wprowadzanych danych. Integracja, która pozwala zawrzeć  umowę kredytu i ubezpieczenia w jednym miejscu, stanowi  zauważalną poprawę jakości pracy doradcy, skraca też czas  wystawienia polisy mniej więcej o jedną trzecią.

Direct w GBS Barlinek

Wystawienie polisy turystycznej jeszcze nigdy nie było  tak proste. Wszystko za sprawą wdrożonej w kwietniu br.  usługi sprzedaży na odległość. Concordia Ubezpieczenia,  wspólnie z Gospodarczym Bankiem Spółdzielczym w Barlinku,  stworzyła nową funkcjonalność w bankowości internetowej,  tym samym dając klientom możliwość zakupu ubezpieczenia  Concordia Turysta.

– Dzięki usłudze, klient, po zalogowaniu do bankowości elektronicznej,  samodzielnie wystawia umowę ubezpieczenia, co zabiera  mu około dwóch minut. Wystarczy wybrać miejsce swojej  podróży, uzupełnić kilka pól związanych z zakresem ochrony, by  poznać cenę ubezpieczenia, i opłacić w wygodny sposób składkę  z własnego konta bankowego. Dane teleadresowe zaczytują się  automatycznie, a intuicyjny i przyjazny interfejs sprawia, że  klient przez cały czas zakupu polisy czuje się komfortowo i bezpiecznie  – wyjaśnia Maciej Samson.

Priorytetem przy tworzeniu platformy dla Concordii  i GBS Banku było doświadczenie i komfort użytkownika.  Przez cały okres planowania tego rozwiązania partnerzy  dbali o to, aby klient czuł się bezpiecznie, a całość wystawienia  polisy była ułożona w logiczny, przewidywalny i intuicyjny  dla niego sposób. – Jest to pierwszy krok w dalszym procesie  integracji, powstały dzięki współpracy bankowo-ubezpieczeniowej.  Zamierzamy rozwijać ten dodatkowy kanał sprzedaży. Do  końca bieżącego roku planujemy udostępnić na stronie internetowej  Concordii rozwiązanie typu direct, a wraz z nim dwa-trzy  nowe rodzaje ubezpieczeń. Jako główny i długoletni partner bankowości  spółdzielczej, razem z GBS Bankiem, po raz kolejny udowadniamy,  że nasza wspólna oferta jest otwarta na nowoczesne  rozwiązania, przyjazne także dla młodych, coraz bardziej wymagających  technologicznie klientów – mówi Grzegorz Kukla,  członek zarządu Concordii Ubezpieczenia.

W pierwszej kolejności Concordia i GBS Bank zdecydowały  się na wdrożenie dość prostego, jeśli chodzi o zakres,  produktu ubezpieczeniowego, stanowiącego jednak umowę  o charakterze finansowym. Nie można zapomnieć, że przed  rynkiem bankowym i ubezpieczeniowym stoją dwie wymagające  zmiany prawne – wdrożenie dyrektyw RODO i IDD.  – Bardzo ważna w procesie wdrożenia była dla nas pełna zgodność  rozwiązania z wymogami ustawy, które odbieramy nie tylko  jako dodatkowy zestaw obowiązków informacyjnych, ale również  szansę na pełną postawę prokonsumecką. Współgra to ściśle  z naszym podstawowym celem oddania klientowi rozwiązania  cieszącego się jego sympatią i odczuciem komfortu przy zakupie  ubezpieczenia – dodaje Maciej Samson.

Dla GBS Banku nowoczesne rozwiązania technologiczne  wspierające kompleksową ofertę dla klientów są szczególnie  istotne. – Obok ubezpieczeń planujemy uruchomić kolejne usługi  dla klientów bankowości internetowej, m.in. e-waluty, e-faktury  czy też szybkie płatności. Integracja z Concordią to kontynuacja  dynamicznego rozwoju bankowości elektronicznej. Największą  zaletą nowego rozwiązania jest umożliwienie klientowi korzystania  z wszystkich usług dostępnych przez logowanie tylko do  jednego systemu (CBP) i dostęp do nich z jednego miejsca – wyjaśnia  Bożena Głogowska, wiceprezes zarządu Gospodarczego  Banku Spółdzielczego w Barlinku.