Bankowość i finanse | Low-code/No-code | QuantAI: gdy low-code łączy się ze sztuczną inteligencją
Od danych do decyzji
Platforma QUANT, stworzona przez I-BS.pl i wprowadzona na rynek w roku 2021, to odpowiedź na rosnącą potrzebę cyfryzacji codziennych operacji w instytucjach finansowych. Jej pierwsza wersja, oparta na module RF – Rejestry i Formularze, miała za zadanie uprościć i ujednolicić zarządzanie danymi – zastępując setki rozproszonych arkuszy Excela jednym, centralnym źródłem prawdy.
Rozszerzenie funkcjonalności o komponent AR – Analizy i Raporty nastąpiło w roku 2022. Dzięki niemu użytkownicy zyskali możliwość przekształcania zebranych danych w przejrzyste pulpity menedżerskie, dynamiczne raporty i zestawienia analityczne, co znacząco usprawniło podejmowanie decyzji w czasie rzeczywistym.
Rok później do systemu dołączył moduł RO – Ryzyko Operacyjne, stworzony z myślą o spełnieniu wymagań regulacyjnych (w tym Rekomendacji M) oraz wsparciu banków w identyfikacji i zarządzaniu zagrożeniami. Moduł szybko zyskał uznanie dzięki elastyczności, zaawansowanym mechanizmom kontroli oraz rozbudowanemu wsparciu analitycznemu.
Początek roku 2025 przyniósł kolejny przełom – wdrożenie funkcji Przepływów (workflow), które umożliwiają projektowanie i automatyzację działań w sposób dostępny dla użytkowników biznesowych. Od prostych zgłoszeń po wieloetapowe ścieżki decyzyjne – każdy proces może zostać samodzielnie zbudowany, zautomatyzowany, przypisany do odpowiednich ról i objęty monitoringiem bez konieczności angażowania programistów.
W rezultacie wdrożenia tej funkcjonalności, QUANT stał się nie tylko platformą do zarządzania danymi, ale również środowiskiem operacyjnym zdolnym do obsługi złożonych procesów w trybie end-to-end. Innymi słowy, system obsługuje cały cykl życia procesu – od początku do końca – bez konieczności korzystania z dodatkowych narzędzi czy aplikacji.
Zrozumieć dane
Coraz większe wolumeny informacji, rosnące oczekiwania regulacyjne oraz potrzeba
zybkiego podejmowania trafnych decyzji sprawiły, że samo gromadzenie i przetwarzanie danych przestało wystarczać. Logicznym kierunkiem rozwoju platformy QUANT było wzbogacenie jej o funkcje analityczne nowej generacji. Tak powstał QuantAI.
Prace nad silnikiem sztucznej inteligencji rozpoczęły się w roku 2023. Założeniem było stworzenie rozwiązania, które pozwoli jeszcze lepiej rozumieć dane, przewidywać zdarzenia i wspierać użytkownika w podejmowaniu decyzji. QuantAI stanowi dziś naturalne rozwinięcie systemu – pozwala nie tylko reagować na bieżące sytuacje, ale również interpretować informacje i formułować trafne rekomendacje.
QuantAI zaprojektowany został z myślą o wydajnym, bezpiecznym i elastycznym wykorzystaniu modeli językowych LLM w różnych środowiskach IT. Choć naturalnie wpisuje się w architekturę platformy QUANT – jako jej warstwa logiczna – jego zastosowanie nie ogranicza się wyłącznie do tego rozwiązania.
Dzięki otwartej architekturze i udostępnianym endpointom API, możliwe jest lokalne wdrożenie silnika również w innych systemach – takich jak bankowość elektroniczna (np. EBO Bank Online i EBO Mobile PRO), a także w zewnętrznych aplikacjach, które nie zostały opracowane przez I-BS.pl.
Od analizy do przewidywania
QuantAI rozszerza możliwości platformy QUANT o funkcje, które pozwalają nie tylko analizować dane, ale też wyciągać z nich wnioski i formułować rekomendacje. W praktyce oznacza to przejście od reagowania na zdarzenia do ich przewidywania – czyli tzw. predykcji.
W tym kontekście predykcja to zdolność systemu do prognozowania przyszłych zachowań lub zjawisk na podstawie danych historycznych i bieżących. QuantAI potrafi nie tylko odpowiedzieć na pytanie zadane przez użytkownika, ale również zasugerować możliwe scenariusze i wskazać najbardziej prawdopodobne konsekwencje określonych działań. Może na przykład wskazać klientów o podwyższonym ryzyku kredytowym, wykrywać anomalie operacyjne lub oszacować wpływ zmian stóp procentowych na portfel kredytowy.
QuantAI oferuje szereg funkcji wspierających codzienną pracę organizacji:
- czat z rejestrem – interaktywną analizę danych w systemie za pomocą zapytań w języku naturalnym,
- usługę katalogową i czat z dokumentami – semantyczne przeszukiwanie dokumentów oraz możliwość rozmowy z dokumentami, także w dużych repozytoriach i archiwach,
- projektowanie zaawansowanych instrukcji dla formularzy i interfejsów wspomagane generowaniem kodu funkcji javascript wraz z ich wizualizacją za pomocą grafów przepływu,
- filtry – definiowanie złożonych warunków wyszukiwania na podstawie poleceń formułowanych w języku naturalnym,
- lokalizacje – generowanie komunikatów i opisów interfejsów w różnych językach na podstawie treści źródłowych.
Kolejny krok: jeszcze więcej możliwości
W kolejnych etapach rozwoju QuantAI zostanie wzbogacony o nowe obszary funkcjonalne, wspierające różne aspekty działalności organizacji:
- analityka i ryzyko – predykcyjny scoring kredytowy, detekcja fraudów i anomalii, analiza sentymentu z lokalnych źródeł;
- zarządzanie i raportowanie – dashboardy w języku naturalnym, automatyczne raporty dla regulatorów, symulacje „co–jeśli”;
- marketing i sprzedaż – hiperpersonalizowana segmentacja, automatyczne kampanie, asystent sprzedażowy i chatbot 24/7;
- kontakt i zaangażowanie klienta – scoring leadów i predykcja potrzeb na podstawie interakcji użytkownika;
- analiza umów – interaktywna usługa umożliwiająca analizę treści umów oraz generowanie nowych wersji i aneksów.
Architektura i bezpieczeństwo wdrożeń
QuantAI może być wdrażany lokalnie – z pełną kontrolą nad przetwarzanymi danymi, co ma kluczowe znaczenie dla organizacji. Architektura systemu została zaprojektowana w oparciu o elastyczne, skalowalne komponenty zgodne z wymaganiami nowoczesnych środowisk IT – z możliwością wdrożenia kontenerowego i integracji z istniejącą infrastrukturą.
QuantAI wykorzystuje w lokalnej architekturze ogólnodostępne modele sztucznej inteligencji średniej wielkości, takie jak Qwen, Gemma czy DeepSeek – w tym również modele z funkcją rozumowania. Został zaprojektowany tak, aby umożliwiać łatwą integrację z nowymi, coraz bardziej zaawansowanymi technologicznie modelami sztucznej inteligencji. QuantAI agreguje zaawansowane metody obróbki i analizy danych, zapewniając najwyższą jakość odpowiedzi generowanych przez zastosowane modele sztucznej inteligencji.
Obecnie QuantAI używa oryginalnych modeli dostarczanych przez ich producentów do analizy, oceny i wnioskowania, jednak docelowo w ramach platformy będzie możliwe szkolenie modeli na własnych danych, tak aby jeszcze bardziej ulepszyć obsługę danych w ramach organizacji.
Dla instytucji zainteresowanych dalszym rozwojem systemu przewidziano opcjonalną integrację z zewnętrznymi modelami AI, oferowanymi przez globalnych dostawców – po wykupieniu przez organizację odpowiedniej subskrypcji zapewniającej kontrolę nad danymi.
Przewaga dzięki AI
QuantAI pozwala nie tylko skrócić czas reakcji na zdarzenia, ale również wyprzedzać je dzięki analizom predykcyjnym i modelom scoringowym. To realna wartość dodana dla instytucji, które szukają efektywnego sposobu na zarządzanie ryzykiem, obsługę klientów czy optymalizację działań.
Dzięki wbudowanej warstwie logicznej umożliwia przekształcenie danych w praktyczne rekomendacje – alerty, podsumowania i analizy są dostępne dla decydentów bez konieczności angażowania specjalistów IT.
Modularna architektura i łatwa integracja pozwalają wdrażać funkcje etapami, zgodnie z priorytetami i gotowością organizacyjną, przy jednoczesnym zachowaniu pełnej kontroli nad danymi.
I-BS.pl od blisko 20 lat tworzy zaawansowane rozwiązania IT dla sektora finansowego i biznesu. W centrum oferty firmy znajduje się platforma QUANT oraz rozwijany w jej ramach silnik sztucznej inteligencji QuantAI. Firma wspiera cyfrową transformację banków i przedsiębiorstw, dostarczając technologie, które ułatwiają zarządzanie danymi, automatyzują procesy i zwiększają bezpieczeństwo IT.
www.i-bs.pl | www.biquant.pl
