Raport specjalny – „Ranking największych banków w Polsce”: Trudne czasy dla pralni?

Adam Żółw

Nowe przepisy – wdrażające, mającą ograniczać tzw. pranie pieniędzy dyrektywę AML IV – zaczną obowiązywać w przyszłym miesiącu, czyli 13 lipca 2018 r. Przedstawiciele banków pytani o to, czy ich instytucje są przygotowane do wdrożenia nowych przepisów dotyczących Anti-Money Laundering (AML) wypowiadają się zgodnym chórem, że dadzą radę.

– Bank już od dawna prowadzi prace nad przygotowaniem się do wymogów nowej ustawy i na dzień jej wejścia w życie będzie wypełniał wszystkie nałożone prawem wymogi – twierdzi Janusz ­Januszkiewicz, dyrektor ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w Raiffeisen Polbanku.

– Jesteśmy w trakcie przygotowań. Będziemy gotowi w terminach wskazanych ustawą. Z rynku nie płyną sygnały o możliwości niewdrożenia jej, ale kilka kwestii wymaga jeszcze doprecyzowania i wyjaśnienia z regulatorami – Komisją Nadzoru Finansowego i Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej – potwierdza Paweł Olejnik, dyrektor ds. bezpieczeństwa finansowego i sankcji międzynarodowych w banku Credit Agricole.

Jednak przedstawicielka branży teleinformatycznej wskazuje pewne obszary, które mogą okazać się przeszkodami na drodze do wpisanie się banków w nurt nowego prawa. – Implementacja nowych przepisów może okazać się wyzwaniem dla instytucji finansowych. Wynika to głównie z braku doprecyzowania niektórych pojęć, terminów czy definicji. Przykładem może być np. zapis dotyczący transakcji okazjonalnej, który jest na tyle ogólny, że pojawiają się trudności z jego interpretacją. Wątpliwości budzi również sposób funkcjonowania Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych i dostępu do danych w nim zgromadzonych. Dlatego jeżeli nie pojawią się odpowiednie wytyczne Generalnego Inspektora Informacji Finansowej lub też innych organów, to instytucje mogą mieć trudność z określeniem, jakie tak naprawdę obowiązki nakłada na nie nowa ustawa – zauważa Edyta Zdziarska, Project Manager w ­Asseco Poland.