Raport Specjalny | Bezpieczeństwo Instytucji Finansowych | Wielkie porządki w segmencie kryptowalut

Raport Specjalny | Bezpieczeństwo Instytucji Finansowych | Wielkie porządki w segmencie kryptowalut
Udostępnij Ikona facebook Ikona LinkedIn Ikona twitter
Już niebawem operacje kryptowalutowe objęte zostaną podobnymi obowiązkami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy jak transakcje wykonywane za pomocą walut fiducjarnych. To jedno z istotniejszych założeń procedowanego właśnie przez władze unijne pakietu AML.

Decentralizacja finansów, której pierwszym przejawem było pojawienie się bitcoina, a w ślad za nim innych walut wirtualnych, generuje całkiem nowe zagrożenia dla bezpieczeństwa obrotu finansowego. Większa anonimowość środków płatniczych bazujących na technologii blockchain sprzyja wykorzystaniu tych instrumentów do legalizacji pieniędzy pochodzących z działalności przestępczej bądź omijania sankcji nakładanych na przedstawicieli tzw. państw zbójeckich.

Cybergangi polubiły wirtualne waluty…

Brak skutecznej kontroli nad kryptowalutami ze strony państwa był tym czynnikiem, który w połowie ub.r. przesądził o delegalizacji tego typu środków płatniczych przez Ludowy Bank Chin. Decyzja ta nieprzypadkowo zbiegła się w czasie z debiutem cyfrowego juana, który, wspólnie z tzw. systemem zaufania społecznego (Social Credit System), umożliwi chińskiej administracji publicznej skuteczniejsze niż dotąd kontrolowanie obywateli; jednak obawy związane z ciemną stroną bitcoina i innych walut wirtualnych wyrażają również reprezentanci państw demokratycznych.

Na konieczność uregulowania rynku kryptowalut wskazują statystyki. Według analiz amerykańskiej firmy Chainalysis, specjalizującej się w badaniach sektora kryptoaktywów, wykorzystanie wirtualnych pieniędzy w celach przestępczych wzrosło w 2021 r. niemal dwukrotnie – do 14 mld USD z niespełna 8 mld rok wcześniej. Dodatkowym impulsem dla zwiększenia transparentności tego segmentu rynku płatniczego jest bez wątpienia rosyjska inwazja na Ukrainę i próby omijania przez rosyjskich oligarchów sankcji nałożonych na agresora. Jako pierwszy zareagował na te działania amerykański Departament Skarbu, obejmując kryptoaktywa rosyjskich dygnitarzy takimi samymi sankcjami jak w przypadku walut fiducjarnych, podobne kroki podjęły też stosowne organy w innych państwach.

Jednak, aby sankcje przyniosły oczekiwany skutek, potrzeba skutecznej kontroli przepływów finansowych, by zidentyfikować te pochodzące od osób objętych środkami bezpieczeństwa lub do nich skierowane. I tu z pomocą może przyjść unijny pakiet AML, a konkretnie – nowelizacja rozporządzenia UE w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych. Na intencje ustawodawcy wskazuje sama propozycja uzupełnienia dotychczasowego tytułu aktu prawnego o słowa „certain cryptocurrencies” (pewnych kryptowalut).

… a rządy lekceważą zagrożenie

Prace nad kompleksową reformą europejskich regulacji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu rozpoczęły się w lipcu ub....

Artykuł jest płatny. Aby uzyskać dostęp można:

  • zalogować się na swoje konto, jeśli wcześniej dokonano zakupu (w tym prenumeraty),
  • wykupić dostęp do pojedynczego artykułu: SMS, cena 5 zł netto (6,15 zł brutto) - kup artykuł
  • wykupić dostęp do całego wydania pisma, w którym jest ten artykuł: SMS, cena 19 zł netto (23,37 zł brutto) - kup całe wydanie,
  • zaprenumerować pismo, aby uzyskać dostęp do wydań bieżących i wszystkich archiwalnych: wejdź na BANK.pl/sklep.

Uwaga:

  • zalogowanym użytkownikom, podczas wpisywania kodu, zakup zostanie przypisany i zapamiętany do wykorzystania w przyszłości,
  • wpisanie kodu bez zalogowania spowoduje przyznanie uprawnień dostępu do artykułu/wydania na 24 godziny (lub krócej w przypadku wyczyszczenia plików Cookies).

Komunikat dla uczestników Programu Wiedza online:

  • bezpłatny dostęp do artykułu wymaga zalogowania się na konto typu BANKOWIEC, STUDENT lub NAUCZYCIEL AKADEMICKI

Źródło: Miesięcznik Finansowy BANK