Bankowość i Finanse | System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE | Warto zastrzec dokument w banku, nawet jeśli nie korzystamy z usług finansowych

Za nami kolejny kwartał funkcjonowania systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE. Jakie rezultaty osiągnięto na przestrzeni tych trzech miesięcy?

– Dane dotyczące zastrzegania dokumentów przez Polaków publikujemy od 2008 r., ukazując zarazem korelację pomiędzy liczbą zastrzeżeń i podejmowanych przez przestępców prób wyłudzeń kredytów. W III kw. br. w bazie DOKUMENTY ZASTRZEŻONE przybyło 48,3 tys. nowych rekordów – to trzeci wynik w historii funkcjonowania systemu, jeśli chodzi o liczbę zgłoszonych dokumentów. Przez kilka poprzedzających kwartałów odnotowywaliśmy nieco niższe wyniki, średnio na poziomie trzydziestu kilku tysięcy dokumentów. Można domniemywać, że wraz z poluzowaniem restrykcji pandemicznych i zwiększoną mobilnością ludzi wzrosła także i liczba utraconych dokumentów.

Miniony kwartał przyniósł też rekordowy wynik w liczbie prób wyłudzeń, udaremnionych dzięki funkcjonowania systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE. Takich przypadków odnotowano ok. 2300 i był to jeden z najwyższych poziomów w historii, porównywalny z wynikami uzyskanymi w roku 2014, a wcześniej w latach 2008-2009. Warto jednak podkreślić, że na przestrzeni ostatnich 3-4 lat obserwujemy sukcesywny przyrost prób wyłudzeń, od początkowego poziomu 1000-1100 dochodzimy do 1900-2000 kwartalnie. Równocześnie łączna kwota udaremnionych oszustw utrzymuje się na stałym poziomie, w III kw. br. było to 85,6 mln zł. Wskazuje to, że działania przestępców koncentrują się na niższych kwotach, co również jest jednym z efektów funkcjonowania systemu. W przypadku wyłudzeń na wielką skalę z reguły niezbędne jest udanie się osobiście do oddziału bankowego, tymczasem stwierdzenie, iż osoba wnioskująca o kredyt lub założenie konta posługuje się zastrzeżonym dowodem tożsamości zawsze kończy się wezwaniem policji przez pracownika banku. W konsekwencji przestępcom nie opłaca się podejmować aż tak dużego ryzyka.

Chciałbym przypomnieć, iż podawane wartości udaremnionych prób wyłudzeń obejmują jedynie przypadki, kiedy fraud zostanie zidentyfikowany na poziomie sprawdzania zdolności kredytowej w Biurze Informacji Kredytowej. Na tym etapie wiadomo, o jaką konkretnie kwotę wnioskował oszust posługujący się cudzymi dokumentami. Tymczasem mamy też do czynienia z innymi przypadkami, np. kiedy do blokady dochodzi na etapie próby złożenia wniosku, zanim dojdzie do sprawdzenia zdolności kredytowej. Podobnie zresztą nie są centralnie odnotowywane wszystkie udaremnione próby wypłaty gotówki w kasach banków przez osoby posługujące się cudzym, zastrzeżonym dokumentem. Nie ma też możliwości precyzyjnego śledzenia efektów działania Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE poza sektorem bankowym – np. u operatorów telefonii komórkowej.

We współczesnym świecie złodzieje nie muszą ...

Artykuł jest płatny. Aby uzyskać dostęp można:

• zalogować się na swoje konto, jeśli wcześniej dokonano zakupu (w tym prenumeraty),
• wykupić dostęp do pojedynczego artykułu: SMS, cena 5 zł netto (6,15 zł brutto) - kup artykuł
• wykupić dostęp do całego wydania pisma, w którym jest ten artykuł: SMS, cena 19 zł netto (23,37 zł brutto) - kup całe wydanie,
• zaprenumerować pismo, aby uzyskać dostęp do wydań bieżących i wszystkich archiwalnych: wejdź na BANK.pl/sklep.

Uwaga:

• zalogowanym użytkownikom, podczas wpisywania kodu, zakup zostanie przypisany i zapamiętany do wykorzystania w przyszłości,
• wpisanie kodu bez zalogowania spowoduje przyznanie uprawnień dostępu do artykułu/wydania na 24 godziny (lub krócej w przypadku wyczyszczenia plików Cookies).

Komunikat dla uczestników Programu Wiedza online:

• bezpłatny dostęp do artykułu wymaga zalogowania się na konto typu BANKOWIEC, STUDENT lub NAUCZYCIEL AKADEMICKI

Źródło: Miesięcznik Finansowy BANK