Amerykańskie kłopoty z AML
W celu zaradzenia krytycznemu zagrożeniu dla bezpieczeństwa narodowego w tym obszarze, eksperci rządowi z sektorów finansowego oraz naukowego zaproponowali innowacyjne pomysły, które w razie ich wdrożenia, stworzyłyby nowe modelowe podejście do AML.
Za mało pieniędzy na walkę z przestępstwami finansowymi
Aby nie pozostawać w tyle w walce z przestępczością finansową i finansowaniem terroryzmu, amerykański rząd powinien więc przekształcić swoje federalne biuro w centrum walki i przyjąć fundamentalne zmiany.
Zgodnie z opinią czołowych ekspertów ds. AML potrzebne są dziś reformy borykającej się z problemami właściwej jednostki – Financial Crimes Enforcement Network w Departamencie Skarbu.
Ta jednostka powszechnie znana jako FinCEN jest według raportu niedofinansowana i nadmiernie obciążona pełniąc rolę głównego gracza w globalnych wysiłkach mających na celu wychwytywanie przestępców, którzy m.in. używają fasadowych firm, kryptowalut i innych narzędzi do ukrywania swojej rzeczywistej działalności.
Według ekspertów wysiłki rządu i nadzorowanych przez niego banków w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy są postrzegane jako nieefektywne i nieskuteczne.
Za mało sił i środków do analizy rosnącej liczby danych
Tymczasem FinCEN jest formalnie dobrze przygotowane do rozprawiania się z przepływami pieniędzy pochodzącymi z przestępstw.
Prawo amerykańskie wymaga bowiem od banków i innych firm finansowych prowadzących działalność w USA składania raportów o podejrzanych działaniach za każdym razem gdy wykryją transakcje, które mają znamiona nielegalnej działalności.
Wiele raportów o podejrzanych działaniach nie jest nawet badanych lub czytanych
W ten sposób FinCEN otrzymuje miliony raportów, a ich liczba drastycznie wzrosła w ciągu ostatniej dekady.
Tymczasem personel, budżet i technologia agencji nie nadążają z przerabianiem danych. Wiele raportów o podejrzanych działaniach nie jest nawet badanych lub czytanych.
Potrzebne zmiany organizacyjne
Raport proponuje np., aby uruchomić „Projekt Manhattan”, aby opracować nowe sposoby wykorzystania danych i najnowocześniejszych technologii do zwalczania przestępstw.
Partnerstwo publiczno-prywatne, które opiera się na „jednych z najlepszych umysłów w kraju”, powinno wesprzeć ten wysiłek, co obejmowałoby utworzenie nowego centrum danych, aby FinCEN mógł nadążać za szybko rozwijającymi się technikami prania.
Raport mówi, że innowacje w tej instytucji są ograniczone, a morale pracowników słabe. Dodano, że wśród ekspertów ds. AML panuje ogólna frustracja, a podejście niewiele się zmieniło na przestrzeni lat ze szkodą dla zdolności zwalczania przestępstw i wzmacniania bezpieczeństwa narodowego.
Eksperci apelują więc, aby szefowi FinCEN przyznać miejsce w Komitecie Zastępców Rady Bezpieczeństwa Narodowego. W ramach samej agencji powinno powstać Krajowe Centrum Danych ds. AML w celu zaawansowanego gromadzenia, syntezy, analizy i dystrybucji danych do organów ścigania.
Nowy zespół ds. analizy strategicznej miałby zaś badać pojawiające się i długoterminowe trendy w metodach prania i technologiach komputerowych w celu przeciwdziałania zagrożeniom.
Raport wzywa też do znacznie większego finansowania i zwiększenia zasobów kadrowych, aby FinCEN lepiej przygotować na nową generację zagrożeń. Zauważa się, że od 2015 r., pomimo stale rosnącego obciążenia pracą, budżet agencji wzrósł ledwie o 3 proc. uwzględniając inflację.
W grudniu Kongres uchwalił ustawę o przejrzystości korporacyjnej, która wymaga od amerykańskich firm zgłaszania prawdziwych właścicieli do FinCEN w celu zniechęcenia do nadużywania anonimowych firm fikcyjnych.
Ustawodawstwo przewidziało przy okazji niewielki wzrost rocznego budżetu, o 10 milionów USD, co podniosło jego wysokość do 126 milionów dolarów.
Panel ekspertów, którzy przygotowali raport, nie zajął stanowiska w sprawie tego, jaki powinien być docelowy budżet FinCEN, ale zgodził się, że jego obecny poziom jest o wiele za niski, aby zapewnić personel, umiejętności i technologie potrzebne do sprostania dzisiejszym wyzwaniom, nie wspominając o tych na kolejne dziesięciolecie.
Sugeruje się również uruchomienie w FinCEN Krajowego Centrum Szkoleniowego w zakresie AML, które ma stanowić centrum wiedzy i edukacji dla jego pracowników, organów regulacyjnych instytucji finansowych, organów ścigania na szczeblu federalnym, stanowym i lokalnym oraz dla prokuratorów stanowych i federalnych.
Raport Global Financial Integrity (GFI)
